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O prazo para a declaração de Imposto de Renda de 2025 começou em 17 de março e vai até 31 de maio. É obrigatório declarar criptomoedas se o valor comprado for igual ou superior a R$ 5 mil por categoria de criptoativo.
Regras para criptomoedas
- É obrigatório declarar se o valor comprado for igual ou superior a R$ 5 mil por categoria de criptoativo;
- Só paga imposto sobre lucros com criptomoedas se as vendas do mês somaram mais de R$ 35 mil, considerando todas as criptomoedas e operações realizadas em qualquer país.

Quem precisa declarar Imposto de Renda em 2025?
- Recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00;
- Recebeu rendimentos isentos acima de R$ 200 mil;
- Teve receita bruta de atividade rural acima de R$ 169.440,00;
- Pretende compensar prejuízos de atividade rural;
- Teve ganho de capital na venda de bens ou direitos;
- Realizou vendas em bolsas de valores acima de R$ 40 mil;
- Realizou vendas de ações em operações comuns na bolsa de valores acima de R$ 20 mil;
- Tinha posse ou propriedade de bens no valor total acima de R$ 800 mil.

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O período para a Declaração do Imposto de Renda 2025 está prestes a começar, e é essencial que os investidores em criptomoedas estejam atentos às diretrizes estabelecidas pela Receita Federal. Com as recentes atualizações, compreender as obrigações fiscais relacionadas aos criptoativos é fundamental para evitar inconsistências e possíveis penalidades.

Prazo para Declaração

Este ano, o prazo de entrega da declaração tem início na próxima segunda-feira, 17 de março, às 8h, e termina em 30 de maio, às 23h59min59s.

Quem Deve Declarar Criptomoedas?

De acordo com as normas vigentes, todos os contribuintes que possuíam criptoativos com valor de aquisição igual ou superior a R$ 5.000,00 em 31 de dezembro de 2024, e que estejam obrigados a apresentar a Declaração de Imposto de Renda, devem incluir esses ativos na ficha de Bens e Direitos.

Além disso, aqueles que realizaram vendas de criptoativos que, somadas, ultrapassaram R$ 35.000,00 em um único mês, e obtiveram lucro, estão sujeitos ao pagamento de Imposto de Renda sobre o ganho de capital.

Alíquotas Aplicáveis sobre Ganhos de Capital:

Até R$ 5.000.000,00: 15%

De R$ 5.000.000,01 a R$ 10.000.000,00: 17,5%

De R$ 10.000.000,01 a R$ 30.000.000,00: 20%

Acima de R$ 30.000.000,00: 22,5%

Como Declarar Seus Criptoativos:

Os criptoativos devem ser informados na ficha de "Bens e Direitos", utilizando os seguintes códigos específicos:

81: Bitcoin (BTC)

82: Outras criptomoedas (Altcoins como ETH, ADA, SOL, etc.)

83: Stablecoins (USDT, USDC, BUSD, etc.)

89: Outros criptoativos, como NFTs e fan tokens

No campo de discriminação, é necessário detalhar a quantidade de cada ativo, a corretora utilizada ou se a aquisição foi via peer-to-peer (P2P), o valor pago na compra e as datas das aquisições.

Atenção às Operações no Exterior:

Uma mudança significativa introduzida pela Lei nº 14.754/2023 é a tributação de ganhos de capital obtidos com criptoativos no exterior, independentemente do valor. A alíquota aplicada é de 15%, com um sistema de compensação anual no mesmo período de apuração.

Evite Penalidades:

A omissão ou declaração incorreta de criptoativos pode resultar em multas e outras penalidades. Para assegurar o cumprimento adequado das obrigações fiscais, é recomendável buscar orientação especializada.

Estamos à Disposição para Auxiliá-lo:

Nossa equipe está pronta para auxiliá-lo na elaboração e envio da sua Declaração de Imposto de Renda, garantindo que todas as informações sejam reportadas conforme as exigências legais. Entre em contato conosco para obter suporte personalizado e assegurar a conformidade da sua declaração.

Manter-se informado e cumprir corretamente as obrigações fiscais relacionadas aos criptoativos é essencial para uma gestão financeira responsável e em conformidade com a legislação vigente. $BTC
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Atenção, contribuinte! O prazo para declarar o Imposto de Renda 2025 está acabando. Faltam apenas 7 dias! O envio deve ser feito até o dia 30 de maio.

💻 Para quem vai declarar pelo computador, o programa está disponível no site da Receita Federal, com versões para Windows, Mac, Linux e outras plataformas. A instalação é simples e o passo a passo pode ser conferido diretamente no site oficial.

📱 Já pelo celular, atenção: o antigo aplicativo “Meu Imposto de Renda” não está mais disponível. Agora é preciso utilizar o novo aplicativo da Receita Federal. Mas cuidado: quem teve rendimentos do exterior ou ganhos com moeda estrangeira não pode usar essa opção.

📊 E quem está obrigado a declarar este ano?

Segundo especialistas, deve declarar quem recebeu mais de R$ 33.704 em 2024. Esse valor representa um reajuste de 10% em relação ao ano anterior, reflexo do aumento da faixa de isenção, que passou para R$ 2.824 por mês.

💰 E atenção, criptoinvestidores:

Quem comprou, vendeu ou mesmo possuía mais de R$ 5 mil em criptomoedas no ano passado também está obrigado a declarar!

A Receita Federal trata criptoativos como bens — e mesmo que não tenha havido lucro, é preciso informar os saldos, principalmente se houve movimentações em corretoras nacionais ou estrangeiras.

💸 E quanto à restituição?

Confira as datas dos cinco lotes:
1º lote: 30 de maio2º lote: 30 de junho3º lote: 31 de julho4º lote: 29 de agosto5º lote: 30 de setembro
👥 Tem prioridade na restituição:
Idosos com mais de 80 anosIdosos de 60 a 79 anosPessoas com deficiência ou doença graveProfessoresE quem usar a declaração pré-preenchida ou optar por receber via PIXFique ligado e não perca o prazo! Declarar dentro do prazo evita multa e garante a chance de receber a restituição mais cedo.
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Nos últimos anos, o mercado de criptomoedas cresceu exponencialmente, despertando o interesse de investidores e atraindo a atenção das autoridades fiscais no Brasil. Para quem deseja manter-se em conformidade com a lei e evitar problemas com a Receita Federal, entender as obrigações fiscais relacionadas às criptomoedas é essencial.
Algumas pessoas pensam que não é boa ideia falar sobre declaração tributária desses ativos porque isso iria ferir de algum modo a liberdade de uso. Mas, ao contrário do que parece, é justamente quando acontece um entendimento de que esses ativos são sérios que as coisas costumam avançar ao redor do mundo.
Quer um exemplo do que isso significa? Nos últimos anos tivemos o ETFs de Bitcoin e Ethereum, além da discussão sobre termos em breve de Solana também. Nada disso aconteceria caso legislações locais não reconhecessem a existência desses ativos.
Então, já que existe o reconhecimento desses ativos de um lado e a obrigação de declará-los de outro, o que vamos te apresentar nesse artigo é o caminho das pedras para fazer isso da maneira mais adequada. Vamos lá!
Como funcionam as regras para criptomoedas no Brasil?
De acordo com a Receita Federal, as criptomoedas são tratadas como bens, sendo necessário declará-las no Imposto de Renda. Mesmo que você não tenha vendido ou transferido ativos no último ano, é obrigatório declarar sua posse se o valor total das criptos que você tiver ultrapassar R$ 5.000. Além disso, transações acima de R$ 30.000 devem ser informadas ao órgão por meio do sistema Coleta Nacional.
A tributação em si acontece caso você tenha vendido certa quantidade e tenha tido ganho nessa venda. Mas calma, vamos falar sobre isso com mais detalhes a seguir. O importante até então é entender que, sim, se você apenas tiver criptos é preciso declarar (caso os valores envolvidos sejam como os que acabamos de apresentar).
Passo a passo para declarar criptomoedas no Imposto de Renda
Organize suas informações financeiras
Antes de iniciar a declaração, reúna todos os dados relevantes, como comprovantes de compra e venda, extratos de exchanges, valor investido e eventuais ganhos ou perdas; com esses dados, caso você seja questionado após entregar a declaração, ficará bem mais fácil explicar e demonstrar os dados apresentados;Use o programa correto
Baixe o programa da Receita Federal para declaração do Imposto de Renda. No formulário, insira as informações sobre suas criptomoedas na seção “Bens e Direitos”.Escolha o código correto
Para declarar criptomoedas, utilize os seguintes códigos:08: Bitcoin89: Demais criptoativos (altcoins)99: Outros ativos digitais (NFTs, por exemplo)Informe os detalhes da transação
Na descrição do bem, inclua:Nome da exchange utilizada (se aplicável)Quantidade adquiridaData de compraValor pago na épocaCalcule o imposto devido sobre ganhos de capital
Se você obteve lucro com a venda de criptomoedas, é necessário pagar imposto sobre o ganho de capital. A alíquota varia entre 15% e 22,5%, dependendo do valor do lucro: 15% sobre ganhos de até R$5 milhões, 17,5% para ganhos entre R$5~10 milhões, 20% caso os ganhos estejam entre R$10~30 milhões e, caso os ganhos tenham superado R$30 milhões, a tributação sobre esse ganho de capital será de 22,5%. No entanto, lucros de até R$ 35.000 por mês estão isentos dessa cobrança.Utilize o programa GCAP
Caso tenha lucro tributável, você deve informá-lo no Programa de Apuração dos Ganhos de Capital (GCAP). Após o preenchimento, os dados podem ser exportados para o sistema do Imposto de Renda.
Dicas para evitar problemas com a Receita Federal
Para além de saber o operacional prático de declaração, vale ficar de olho em alguns pontos que podem evitar problemas:
Registre todas as transações: Manter um registro detalhado de suas operações em exchanges e carteiras é essencial para justificar valores declarados.Converta os valores para reais: Todas as transações devem ser declaradas em reais, utilizando a cotação oficial da moeda na data da operação.Preste atenção ao prazo: O imposto sobre ganhos de capital deve ser pago até o último dia útil do mês seguinte à transação. O atraso pode gerar multas e juros.
O papel das exchanges e plataformas no compliance fiscal
As exchanges que operam no Brasil são obrigadas a informar à Receita Federal todas as transações realizadas por seus clientes. Isso significa que, mesmo que você não declare, suas operações podem ser monitoradas. Portanto, é fundamental manter os registros em dia e evitar inconsistências.
Novamente: não pense que isso tem alguma coisa a ver com “perda de liberdade no uso das criptos”, porque no final das contas o que isso significa é que localmente as autoridades reconhecem a existência e validade dos ativos digitais e isso significa muito mais um avanço na adoção desses ativos do que uma restrição disso.
Quais são as penalidades por não declarar criptomoedas?
Deixar de declarar seus criptoativos ou fornecer informações falsas pode acarretar multas que variam de 1,5% a 3% do valor das transações. Em casos de sonegação, o contribuinte pode enfrentar sanções mais graves, incluindo processos judiciais.
Agora que você conhece o passo a passo, não deixe de se organizar para fazer isso da maneira mais adequada quanto possível for quando chegar o momento de entregar esses dados.
A regularização dos criptoativos através da declaração é importante para além de evitar problemas legais. Um planejamento financeiro bem estruturado ajuda a maximizar seus ganhos e minimizar os custos fiscais ao longo do tempo. E, quando olhamos para o longo prazo, essa redução de custos faz muito mais diferença do que parece.
Essas regras podem mudar em 2025?
Com a crescente popularidade das criptomoedas, é esperado que as regras fiscais se tornem ainda mais rigorosas, principalmente buscando reduzir atividades potencialmente criminosas que possam se utilizar de criptos para acontecerem. Além disso, novos mecanismos de monitoramento podem ser implementados, reforçando a importância de estar atualizado sobre a legislação.
Desculpe a insistência, mas vamos reforçar: a regularização fiscal é mais do que uma obrigação legal: é um passo essencial para quem deseja investir com segurança e construir um futuro financeiro sustentável. 
Invista em conhecimento, mantenha-se em dia com suas obrigações e aproveite as oportunidades do mercado de criptomoedas. Essa combinação de ações vai te trazer belos frutos financeiros no futuro.
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