Важно: Правилата, описани тук, се прилагат само за мейкъри и търговци извън Китай.
За да се осигури справедлива, сигурна и надеждна среда за търговия за потребителите на платформата Binance P2P, всички P2P търговци трябва да спазват следните принципи:
Важно: Схемата за такси за мейкъри е в сила от 01.07.2021 г. 00:00 UTC, а схемата за такси за тейкъри е в сила от 18.09.2023 г. 00:00 UTC.
Ⅰ. Плащане и получаване на средства
1. Binance изисква личното или фирменото име на титуляра на акаунта във вашия метод на плащане да съвпада с името, използвано при проверката на самоличността в Binance. Ако името ви не съвпада с това в личната ви карта или паспорта, моля, свържете се с чата на Binance за съдействие.
2. При получаване на средства, ако информацията за банковата сметка на контрагента не съвпада с потвърденото му име в платформата, не освобождавайте криптоактивите. Вместо това можете да възстановите плащането, а контрагентът следва да покрие всички такси, начислени от метода на плащане за възстановяването. Освен това силно препоръчваме да докладвате поръчката чрез чата на Binance (P2P търговци – докладване на измами).
3. При извършване на плащане търговците могат да отменят поръчката, ако контрагентът използва непотвърден акаунт, за да получи плащането. Силно препоръчваме да докладвате тази поръчка чрез чата на Binance (P2P търговци – докладване на измами).
4. Насърчаваме ви да поискате допълнителна проверка на самоличността от потребителите. Потребителите обаче имат право да откажат. Ако откажат да предоставят допълнителна информация, препоръчваме да прекратите сделката, като възстановите средствата на потребителя, отмените поръчката директно или помолите екипа за обслужване на клиенти да помогне за отмяната на поръчката.
5. Не препоръчваме използването на методи на плащане, които не показват името на платеца на контрагента, тъй като това възпрепятства проверката дали името му съвпада с името в Binance. Ако възникнат спорове вследствие на използването на такива методи на плащане, платецът винаги следва да носи отговорност за загубата.
Ⅱ. Сигурност на активите
1. Търговците не трябва да участват в каквато и да е форма на трансакции, включващи незаконни средства.
2. Когато потребител се оплаче, че банковата му карта е замразена след получаване на плащане от търговец, търговецът трябва да съдейства активно на Binance, като предостави доказателства. Ако банковата сметка на търговеца е замразена по вина на контрагента, търговецът следва незабавно да се свърже с местната полиция и да помоли полицията да изпрати имейл директно до екипа на Binance за правоприлагане.
Моля, свържете се с нас, като изпратите заявка до нашата Система за искания от страна на правителството за правоприлагане чрез официалния имейл адрес. Моля, приложете следните документи към имейла:
3. Ако търговец внесе в Binance незаконни дигитални активи или незаконни средства, което води до правни рискове и загуба на активи за Binance и неговите потребители, Binance си запазва правото да отнеме статута на търговеца, да забрани всички негови дейности и да конфискува гаранционния депозит.
Ⅲ. Оперативни правила
1. Моля, прочетете внимателно ръководството за портала за търговци преди извършване на търговия.
2. Не се препоръчва да търгувате с потребители извън платформата Binance P2P. Ако търгувате с потребители частно, Binance няма да носи отговорност за каквито и да е загуби. Не трябва да включвате никаква лична информация за контакт (социални мрежи, съобщения) в обявите, условията за търговия или автоматичните отговори.
3. След като завършите плащането, трябва да се свържете директно с насрещната страна, ако тя не освободи токените след 15 минути. Ако няма отговор, щракнете върху [Жалба] и изчакайте търпеливо агент на Binance P2P да се свърже с вас.
4. Не трябва да правите малък превод към банковата сметка на потребителя с цел тестване без неговото съгласие.
5. Можете да публикувате само три онлайн обяви от един и същи тип поръчка (покупка/продажба) и за една и съща двойка криптовалута-фиат; различните VIP нива на търговците обаче ще имат различни прагове за броя на обявите.
VIP ниво на търговеца | Тип поръчка (покупка/продажба) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Други крипто двойки |
Бронз | Макс. брой поръчки за фиатна валута | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Сребро | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Злато | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 Общо правило за публикуване на обяви:
За всички фиатни пазари (с изключение на фиатните пазари EUR, USD и LATAM):
- Можете да публикувате само една онлайн обява в една и съща посока (покупка/продажба) за една и съща двойка криптовалута-фиат.
- Ако цената, общата сума на поръчката или лимитът на поръчката на втората обява са същите като на първата обява, обявите ви ще бъдат затворени.
5.1.1 Специфично правило за фиатни пазари, различни от EUR, USD и LATAM:
За всички фиатни пазари (с изключение на EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND и TWD):
- Не можете да публикувате две или повече обяви за една и съща двойка криптовалута-фиат с една и съща цена, лимит на поръчката или обща сума на поръчката в една и съща посока. Ако искате да публикувате няколко обяви, разликата в цената между тях трябва да бъде поне 0,5% (или поне 0,1% за пазарите USD и LATAM).
5.1.2 Специфично правило за USD, BHD и JOD:
Ако искате да публикувате повече от една онлайн обява в една и съща посока (покупка/продажба) за една и съща двойка криптовалута-фиат, разликата в цената между обявите трябва да бъде ≥ 0,1%.
5.1.3 Специфично правило за фиатните пазари в LATAM (Забележка: блоковите търговци са освободени от това правило):
За всички фиатни пазари в LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD и HTG):
- Можете да публикувате до три онлайн обяви в една и съща посока (3 за покупка/3 за продажба) за една и съща криптовалута-фиат двойка.
- За обяви, публикувани с фиксирана цена, разликата в цената между обявите в една и съща посока трябва да е ≥ 0,1%.
- За обяви, публикувани с плаваща цена, няма да бъде разрешена една и съща настройка за плаваща цена за обяви в една и съща посока.
Например:
Обяви за покупка
Търговец публикува 2 обяви за покупка USDC/USD:
Тъй като цените на обяви A и B са еднакви, обявите ще бъдат затворени и търговецът ще получи предупреждение.
Търговец публикува 2 обяви за покупка USDC/USD:
Тъй като цените на обявите са различни, търговецът не е нарушил никакви насоки.
Обяви за продажба
Търговец публикува 2 обяви за продажба USDC/USD:
Тъй като цените на обяви A и B са еднакви, обявите ще бъдат затворени и търговецът ще получи предупреждение.
Търговец публикува 2 обяви за продажба USDC/USD:
Тъй като цените на обявите са различни, търговецът не е нарушил никакви насоки.
6. Публикуването на връзки към ресурси на трети страни, особено такива, които водят към други борси, P2P или OTC платформи, е забранено в секциите „забележки“ или „автоматичен отговор“.
7. Можем да скрием или затворим вашата обява без предварително уведомление, ако нарушите Насоките за търговци. За повече информация, моля, вижте Защо моята Binance P2P обява е скрита.
IV. Актуализирани критерии за депозит на търговци за конкретни фиатни зони
Моля, имайте предвид, че има задължително изискване за депозит за всяка фиатна зона за допустимост за публикуване на обяви. Ако общият ви депозитен баланс падне под изискваната сума за тези фиатни зони, достъпът ви за публикуване на обяви може да бъде ограничен. За да поддържате пълен достъп за публикуване на обяви, уверете се, че депозитът ви отговаря на изискването за депозит. За повече подробности, моля, вижте P2P портал за търговци.
V. Задължително активиране на филтъра за проверка за P2P търговци в конкретни фиатни валути
P2P търговците (включително P2Pro, Блок) изискващи проверка от своите контрагенти в INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD са длъжни да активират филтъра [Изискване на допълнителни документи] в своите обяви. За да го активирате, отидете в настройките на обявата си и изберете филтъра [Изискване на допълнителни документи] или вижте Често задавани въпроси относно допълнителната проеврка за обяви в Binance P2P.
Забележка: Ако не използвате този филтър в обявите си (с посочените фиатни валути), но изисквате проверка, обявата ви ще бъде затворена. Повторните нарушения могат да доведат до спиране на търговията или дисквалификация.
VI. Дисквалификация
Може да бъдете дисквалифицирани, ако е налице едно от следните условия:
1. Не сътрудничите на нашия екип за обслужване на клиенти при обработката на поръчката за обжалване.
2. Начислявате каквато и да е форма на допълнителни такси или комисиони от потребителите.
3. Свързвате се с потребителя, за да извършвате трансакции извън платформата Binance.
4. Разкривате името, информацията за контакт, адреса на потребителя и друга свързана информация.
5. Разпространявате невярна информация, която засяга Binance.
6. Получавате предимство чрез нелоялна конкуренция.
7. Използвате повече от един акаунт на търговец, за да се възползвате от търговията или да блокирате активите на други търговци.
8. Получавате голям брой отрицателни отзиви от други потребители.
9. Използвате вулгарен и обиден език в платформата. Това включва, но не се ограничава до, инструментите, позволяващи изпращане на съобщения до други потребители, чат на живо с екипа за обслужване на клиенти и секцията за коментари към поръчката.
10. Участвате в какъвто и да е вид дейности по манипулиране на цени или пазара.
Видове нарушения | Поведение | 1-во нарушение | 2+ нарушения |
Плащане и получаване на средства | Търговецът използва акаунт, който не съответства на провереното име в неговия Binance акаунт, но търговецът не възстановява средствата на потребителя и потребителят подава обжалване | Предупреждение | Дисквалификация |
Банковата сметка, предоставена от търговеца, е необичайна и търговецът не успява своевременно да предостави ефективен метод на плащане, което води до невъзможност потребителят да завърши плащането и подава обжалване | Предупреждение | Дисквалификация | |
Търговецът кликва върху [Прехвърлено, Уведомяване на продавача] преди да завърши плащането и потребителят подава обжалване | Предупреждение | Дисквалификация | |
Търговецът извършва плащания, използвайки акаунти, които не съответстват на неговото проверено лично или корпоративно име в Binance, и потребителят подава обжалване | Търговията е забранена за 1 седмица | Дисквалификация | |
Видове нарушения | Поведение | Резултати | |
Не са изпълнени изискваните показатели за оценка | Средното време за освобождаване и времето за плащане са били под средното през последните 30 дни | Възможна дисквалификация | |
Процентът на завършване на поръчките е бил под средното през последните 30 дни | Възможна дисквалификация | ||
Процент на обжалвания ≥ 3% (процент на обжалвания = броят на жалбите / общият брой на съпоставените поръчки) | 14-дневно спиране на P2P активността или възможна дисквалификация | ||
Процент на валидни жалби ≥ 1% (Процент на валидни жалби = броят на случаите по обжалване с отговорност на ответника / общият брой на съпоставените поръчки) | 14-дневно спиране на P2P активността или възможна дисквалификация | ||
Търговецът не е завършил нито една поръчка в две последователни седмици | Дисквалификация | ||
| Търговецът не отговаря на обжалвания ≥ 2 пъти седмично | Възможна дисквалификация | ||
| Търговецът е поискал от потребителя да завърши проверка на самоличността, без да активира етикета „Допълнителна проверка“ в обявата | Всички обяви в нарушение ще бъдат затворени и цялата P2P активност ще бъде спряна до 14 дни или е възможна дисквалификация | ||
| Търговецът е получил голям брой отрицателни отзиви от други потребители | Възможна дисквалификация | ||
Видове нарушения | Поведение | Резултати | |
Задействан е контрол на риска | Binance потвърди, че банковата карта на потребителя е била замразена поради плащането, извършено от търговеца, а търговецът не е предоставил банково извлечение в рамките на определения срок | Обявите ще бъдат премахнати и всички търговски дейности ще бъдат забранени до приключване на разследването | |
Системата за контрол на риска открива нередност и търговецът отказва или не съдейства активно на Binance при разследването | Дисквалификация | ||
Системата за контрол на риска установява, че търговецът използва други акаунти за манипулативна търговия и умишлено блокира обявите на други търговци | Дисквалификация | ||
Търговецът е участвал в дейности по манипулиране на цените или пазара | Дисквалификация | ||
VII. Задържане на депозита на търговеца
Моля, имайте предвид, че при някои случаи на сериозни нарушения Binance P2P може да задържи депозита на търговеца. Поради това е важно да уважавате и да спазвате Насоките за търговци на Binance P2P. За повече подробности, моля, посетете Допълнителни клаузи към Регламента за управление на рекламодатели относно активите на гаранционния депозит.
