Observação importante: as regras descritas aqui se aplicam apenas a makers e comerciantes não chineses (não CN).
Para garantir um ambiente de trading justo, seguro e confiável para os usuários na plataforma Binance P2P, todos os comerciantes P2P devem seguir os seguintes princípios:
Observação importante: o esquema de taxas de maker entra em vigor a partir de 30/06/2021 21:00 BRT, enquanto o esquema de taxas de taker entra em vigor a partir de 17/09/2023 21:00 BRT.
Ⅰ. Pagamento e recebimento de fundos
1. A Binance exige que o nome pessoal ou corporativo do titular da conta no seu método de pagamento corresponda ao nome usado durante a verificação de identidade na Binance. Se o seu nome não corresponder ao seu documento de identidade ou passaporte, entre em contato com o Chat da Binance para obter assistência.
2. Ao receber fundos, se as informações da conta bancária da contraparte não corresponderem ao nome verificado dela na plataforma, não libere a cripto. Em vez disso, você pode reembolsar o pagamento, e a contraparte deve arcar com quaisquer taxas cobradas pelo método de pagamento para o reembolso. Além disso, recomendamos fortemente que você denuncie a ordem por meio do Chat da Binance (Comerciantes P2P - Denunciar golpes).
3. Ao realizar um pagamento, os comerciantes podem cancelar a ordem se a contraparte usar uma conta não autenticada para receber o pagamento. Recomendamos fortemente que você denuncie essa ordem por meio do Chat da Binance (Comerciantes P2P - Denunciar golpes).
4. Recomendamos que você solicite verificação de identidade adicional dos usuários. No entanto, os usuários têm o direito de recusar. Se eles se recusarem a fornecer mais informações, recomendamos que você encerre o trade reembolsando o usuário, cancelando a ordem diretamente ou solicitando à equipe de CS que ajude a cancelar a ordem.
5. Desencorajamos o uso de métodos de pagamento que não exibem o nome do pagador para a contraparte, pois isso impede a verificação de que o nome é consistente com o nome na Binance. Se surgirem disputas decorrentes do uso desses métodos de pagamento, o pagador deve sempre ser responsável pela perda.
Ⅱ. Segurança de ativos
1. Os comerciantes não devem participar de qualquer forma de transações envolvendo fundos ilegais.
2. Quando um usuário reclamar que o cartão bancário dele foi congelado após receber pagamento de um comerciante, o comerciante deve cooperar ativamente com a Binance para fornecer evidências. Se a conta bancária do comerciante for congelada por culpa da contraparte, o comerciante deve contatar imediatamente a polícia local e solicitar que a polícia envie um e-mail diretamente para a equipe de aplicação da lei da Binance.
Entre em contato conosco enviando uma solicitação ao nosso Sistema de Solicitações Governamentais de Aplicação da Lei por meio do endereço de e-mail oficial. Anexe os seguintes documentos no e-mail:
3. Se um comerciante trouxer ativos digitais ilegais ou fundos ilegais para a Binance, resultando em riscos legais e na perda de ativos para a Binance e seus usuários, a Binance se reserva o direito de desqualificar o comerciante, banir todas as suas atividades e confiscar o depósito de segurança.
Ⅲ. Regras operacionais
1. Leia atentamente o Tutorial do Portal do Comerciante antes de fazer trades.
2. Não é recomendável fazer trade com usuários fora da plataforma Binance P2P. Se você fizer trade com usuários de forma privada, a Binance não se responsabilizará por quaisquer perdas. Você não deve incluir nenhuma informação de contato pessoal (redes sociais, endereços de mensagens) nos anúncios, condições de trading ou respostas automáticas.
3. Após concluir o pagamento, você deve entrar em contato diretamente com a contraparte se ela não liberar os tokens após 15 minutos. Se não houver resposta, clique em [Recurso] e aguarde pacientemente até que o agente da Binance P2P entre em contato com você.
4. Você não deve fazer uma pequena transferência para a conta bancária do usuário para fins de teste sem o consentimento dele.
5. Você só pode publicar três anúncios on-line do mesmo tipo de ordem (compra/venda) e do mesmo par cripto-fiduciária; no entanto, diferentes níveis de comerciante VIP terão limites diferentes para a quantidade de anúncios.
Comerciante VIP | Tipo de ordem (compra/venda) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Outros pares de criptomoedas |
Bronze | Número máximo de ordens por moeda fiduciária | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Prata | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Ouro | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 Regra geral para publicar anúncios:
Para todos os mercados fiduciários (exceto EUR, USD e mercados fiduciários da LATAM):
- Você só pode publicar um anúncio on-line na mesma direção (compra/venda) para o mesmo par cripto-fiduciária.
- Se o preço, o valor total da ordem ou o limite de ordem do segundo anúncio for o mesmo do primeiro anúncio, seus anúncios serão encerrados.
5.1.1 Regra específica para mercados fiduciários não EUR, não USD e não LATAM:
Para todos os mercados fiduciários (exceto EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND e TWD):
- Você não pode publicar dois ou mais anúncios para o mesmo par cripto-fiduciária com o mesmo preço, limite de ordem ou valor total da ordem na mesma direção. Se quiser publicar vários anúncios, a diferença de preço entre eles deve ser de pelo menos 0,5% (ou pelo menos 0,1% para mercados de USD e LATAM).
5.1.2 Regra específica para USD, BHD e JOD:
Se você quiser publicar mais de um anúncio on-line na mesma direção (compra/venda) para o mesmo par cripto-fiduciária, a diferença de preço entre os anúncios deve ser ≥ 0,1%.
5.1.3 Regra específica para mercados fiduciários da LATAM (Observação: comerciantes de bloco estão isentos desta regra):
Para todos os mercados fiduciários da LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD e HTG):
- Você pode publicar até três anúncios on-line na mesma direção (3 de compra/3 de venda) para o mesmo par cripto-fiduciária.
- Para anúncios publicados com preço fixo, a diferença de preço entre anúncios na mesma direção deve ser ≥ 0,1%.
- Para anúncios publicados com preço flutuante, não será permitido o mesmo ajuste de preço flutuante para anúncios na mesma direção.
Por exemplo:
Anúncios de compra
Um comerciante publica 2 anúncios de compra de USDC/USD:
Como os preços dos anúncios A e B são iguais, os anúncios serão encerrados, e o comerciante receberá um aviso.
Um comerciante publica 2 anúncios de compra de USDC/USD:
Como os preços dos anúncios são diferentes, o comerciante não violou nenhuma diretriz.
Anúncios de venda
Um comerciante publica 2 anúncios de venda de USDC/USD:
Como os preços dos anúncios A e B são iguais, os anúncios serão encerrados, e o comerciante receberá um aviso.
Um comerciante publica 2 anúncios de venda de USDC/USD:
Como os preços dos anúncios são diferentes, o comerciante não violou nenhuma diretriz.
6. É proibido publicar links para recursos de terceiros, especialmente aqueles que direcionam para outras corretoras ou plataformas P2P ou OTC, nas seções “observações” ou “resposta automática”.
7. Podemos ocultar ou encerrar seu anúncio sem aviso prévio se você violar as diretrizes para comerciantes. Para mais informações, consulte Por que meu anúncio da Binance P2P está oculto.
IV. Critérios atualizados de depósito do comerciante para zonas fiduciárias específicas
Observe que há um requisito de depósito obrigatório por zona fiduciária para elegibilidade de anúncios. Se o saldo total do seu depósito ficar abaixo do valor exigido para essas zonas fiduciárias, seu acesso a anúncios poderá ser limitado. Para manter acesso total a anúncios, garanta que seu depósito atenda ao requisito de depósito. Para mais detalhes, consulte o Portal de comerciantes P2P.
V. Ativação obrigatória do filtro de verificação para comerciantes P2P em moedas fiduciárias específicas
Os comerciantes P2P (incluindo P2Pro, Block) que exigem verificação de suas contrapartes em INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD devem ativar o filtro [Exigir documentos adicionais] em seus anúncios. Para ativar, acesse as configurações do seu anúncio e selecione o filtro [Exigir documentos adicionais] ou consulte Perguntas frequentes sobre verificação adicional para anúncios no Binance P2P.
Observação: se você não usar esse filtro em seus anúncios (com as moedas fiduciárias mencionadas), mas exigir verificação, seu anúncio será encerrado. Violações repetidas podem levar à suspensão de trading ou à desqualificação.
VI. Desqualificação
Você pode ser desqualificado se uma das seguintes condições existir:
1. Você não coopera com nossa equipe de suporte ao cliente ao processar a ordem de recurso.
2. Você cobra qualquer forma de taxas extras ou comissões dos usuários.
3. Você entra em contato com o usuário para realizar transações fora da plataforma Binance.
4. Você vaza o nome do usuário, informações de contato, endereço e outras informações relacionadas.
5. Você divulga informações falsas que afetam a Binance.
6. Você obtém vantagem por meio de concorrência desleal.
7. Você usa mais de uma conta de comerciante para se beneficiar do trading ou bloquear ativos de outros comerciantes.
8. Você recebe um grande número de avaliações negativas de outros usuários.
9. Você usa linguagem vulgar e ofensiva na plataforma. Isso inclui, mas não se limita a, as ferramentas que permitem mensagens com outros usuários, o chat ao vivo do suporte ao cliente e a seção de comentários da ordem.
10. Você se envolve em qualquer tipo de atividade de manipulação de preço ou de mercado.
Tipos de violação | Comportamento | 1ª violação | 2 ou mais violações |
Pagamento e recebimento de fundos | O comerciante usa uma conta que não corresponde ao nome verificado de sua conta Binance, mas o comerciante não reembolsa o usuário e o usuário recorre | Aviso | Desqualificação |
A conta bancária fornecida pelo comerciante é anormal e o comerciante não conseguiu fornecer um método de pagamento efetivo em tempo hábil, o que fez com que o usuário não conseguisse concluir o pagamento e recorresse | Aviso | Desqualificação | |
O comerciante clica em [Transferido, notificar vendedor] antes de concluir o pagamento e o usuário recorre | Aviso | Desqualificação | |
O comerciante realiza pagamentos usando contas que não correspondem ao seu nome pessoal ou corporativo verificado na Binance e o usuário recorre | Banido para o trading por 1 semana | Desqualificação | |
Tipos de violação | Comportamento | Resultados | |
Falha em atender às métricas de avaliação exigidas | O tempo médio de liberação e o tempo de pagamento ficaram abaixo da média nos últimos 30 dias | Possível desqualificação | |
A taxa de conclusão de ordens ficou abaixo da média nos últimos 30 dias | Possível desqualificação | ||
Taxa de recurso ≥ 3% (taxa de recurso = número de reclamações / número total de pedidos correspondidos) | Suspensão de atividade P2P por 14 dias ou possível desqualificação | ||
Taxa de reclamação válida ≥ 1% (taxa de reclamação válida = número de casos de recurso com responsabilidade do respondente / número total de ordens correspondidas) | Suspensão de atividade P2P por 14 dias ou possível desqualificação | ||
O comerciante não concluiu nenhuma ordem em duas semanas consecutivas | Desqualificação | ||
| O comerciante não responde a recursos ≥ 2 vezes por semana | Possível desqualificação | ||
| O comerciante solicitou que o usuário concluísse a verificação de identidade sem habilitar a tag “Verificação adicional” no anúncio | Todos os anúncios que violarem as regras serão encerrados e toda a atividade P2P será suspensa por até 14 dias, ou poderá resultar em desqualificação | ||
| O comerciante recebeu um grande número de avaliações negativas de outros usuários | Possível desqualificação | ||
Tipos de violação | Comportamento | Resultados | |
Controle de risco acionado | A Binance verificou que o cartão bancário do usuário foi congelado devido ao pagamento feito pelo comerciante, e o comerciante não conseguiu fornecer um extrato bancário dentro do prazo estipulado | Os anúncios serão removidos e todas as atividades de trading serão banidas até que a investigação seja concluída | |
O sistema de controle de risco detecta uma anormalidade, e o comerciante se recusa ou não coopera ativamente com a Binance para investigação | Desqualificação | ||
O sistema de controle de risco detecta que o comerciante usa outras contas para realizar wash trades e bloquear intencionalmente os anúncios de outros comerciantes | Desqualificação | ||
O comerciante se envolveu em atividades de manipulação de preço ou de mercado | Desqualificação | ||
VII. Retenção do depósito do comerciante
Observe que, em alguns casos de violações graves, o Binance P2P pode reter o depósito do comerciante. Portanto, é importante que você respeite e cumpra as Diretrizes para Comerciantes do Binance P2P. Para mais detalhes, acesse Cláusulas suplementares ao Regulamento de gestão de anunciantes sobre ativos de depósito de segurança.
Atenção: Note que pode haver discrepâncias entre este conteúdo original em inglês e quaisquer versões traduzidas (essas versões podem ser geradas por IA). Por favor, consulte a versão original em inglês para obter as informações mais precisas, caso surjam discrepâncias.
