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Der lange Kampf von Custodia Bank um ein Masterkonto bei der Federal Reserve scheint jetzt beendet zu sein, nachdem der Zehnte Circuit am 13. März eine erneute Anhörung abgelehnt hat, wodurch das frühere Urteil, das die Ermessensfreiheit der Fed über den Zugang unterstützte, bestehen bleibt. Was dies zu mehr als einer Fußnote im Gerichtssaal macht, ist das Timing. Die Geschichte erhält jetzt Aufmerksamkeit, weil Custodias Verlust genau zu dem Zeitpunkt eintritt, an dem die Federal Reserve ein engeres Rahmenwerk für "Zahlungskonten" für berechtigte Institutionen erkundet, das nur für die Abwicklung und den Abschluss von Zahlungen gedacht ist, anstatt die vollen Vorteile eines Masterkontos anzubieten. Das ist das echte Signal für mich: keine plötzliche Öffnung, sondern ein sorgfältiges Neuzeichnen der Linie. Custodia hat den Fall verloren, aber die breitere politische Debatte hat sich eindeutig weiterentwickelt. Für Krypto-Banking und Fintech ist die Botschaft nüchtern, aber wichtig. Der direkte Zugang zur Fed bleibt streng kontrolliert, aber das System beginnt auch zu erkennen, dass Innovationen im Zahlungsverkehr möglicherweise einen praktischeren Weg benötigen als den, den es heute hat.

Die Banken denken, dass die Zinsen für Stablecoins zu genial sind
Sind die großen Banken endlich besorgt, dass ihre erbärmlichen 0,01% Zinsen durch digitale Vermögenswerte entlarvt werden, oder schaut die American Bankers Association einfach wieder auf unsere "Sicherheit"? 🏦🤔 Es scheint, dass die Giganten der traditionellen Finanzen offiziell einen verzweifelten Brief an den Senat gesendet haben, um Alarm über den "GENIUS Act" zu schlagen, weil sie tief besorgt sind, wie Stablecoin-Emittenten Zinsen auszahlen. 📝😱
Sie behaupten, dass es gefährliche "Schwachstellen" im Gesetz gibt, aber seien wir ehrlich – es ist wahrscheinlich nur eine höfliche Art zu sagen, dass sie es hassen, Konkurrenz zu sehen, die ihre Nutzer tatsächlich belohnt, anstatt sie in versteckten monatlichen Servicegebühren zu erdrücken! 📉💸

Die American Bankers Association drängte das Office of the Comptroller of the Currency, die Aufsicht über neue Bankcharteranträge zu verstärken. Der Schritt richtet sich gegen aufkommende Unternehmen im Bereich digitale Vermögenswerte, die inmitten rascher regulatorischer Veränderungen Bundesbanklizenzen anstreben.
In einem heute eingereichten Kommentarschreiben forderte die ABA erhöhte Transparenz und robuste Sicherheitsstandards während einer Phase intensiver finanzieller Innovation. Der Brief betonte, dass die Verantwortlichkeiten der Charterantragsteller unklar bleiben, da Bundes- und Landesregulierungsbehörden keine angemessenen Rahmenbedingungen für Stablecoin- und digitale Vermögensaktivitäten definiert haben.