📇Warum brauchen Börsen deinen Ausweis? - AML/KYC im Krypto
Hast du die Verifizierung durchlaufen und gedacht "Hey, warum wollen die meinen Ausweis🤬?" - dieser Artikel ist für dich.
🚫Verschiedene "schlechte" Leute, die illegal/kriminell Geld verdienen (Drogenschmuggel, Terrorismus, Casinos), verwandeln dieses "schmutzige" Geld in "sauberes" (gesetzliches) und geben es dann problemlos aus.
🚩Wie wird Geld gewaschen?
Schmutziges Geld wird in das Finanzsystem eingeschleust, durch viele Konten bewegt, um die Spuren zu verwischen, und kehrt dann als "sauber" in die Wirtschaft zurück, entweder durch Investitionen oder Geschäfte.
🚩Krypto ist die "perfekte" Lösung, aufgrund ihrer Vertraulichkeit, der Komplexität bei der Rückverfolgung von Geldern und der unzureichenden Gesetzgebung. Kriminelle waschen oft große Summen genau über Krypto.
🟢AML (Anti-Geldwäsche) - Bekämpfung der Geldwäsche.
Das ist ein Mechanismus, der verdächtiges Verhalten überprüft: große Geldtransfers, Zuflüsse von Geldern auf ein Konto, Änderungen in der Aktivität auf dem Konto, Übereinstimmungen mit Datenbanken von Betrügern usw.
Wenn etwas verdächtig aussieht, wird das Konto gesperrt und gründlich überprüft.
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Deshalb ist die Verifizierung (KYC)👮♀️ notwendig, die wir bei der Registrierung durchlaufen. Das ist keine Laune der Börse, sondern ein Verfahren im Rahmen von AML, das das Risiko von Strafen, Sperrungen und Lizenzverlusten senkt und außerdem den Ruf der Börse sowie die Gelder der Nutzer schützt.
#kyc