Mehrere große Banken, darunter JPMorgan Chase, Bank of America und Wells Fargo, stehen wegen Betrugs und Schwindeleien auf Zelle, der Plattform für Sofortzahlungen, unter bundesstaatlicher Beobachtung.

Das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) untersucht, wie diese Banken mit umstrittenen Transaktionen umgehen und auf betrügerische Überweisungen reagieren.

Die Untersuchung des CFPB folgt auf Beschwerden, dass Banken bei der Verhinderung und Bekämpfung von Betrugsfällen, bei denen Benutzer dazu verleitet werden, betrügerische Zahlungen zu autorisieren, unzureichend vorgegangen seien. Die Untersuchung prüft auch, ob diese Banken, die große Zelle-Eigentümer sind, ihre Kunden ordnungsgemäß überprüfen und betrugsbezogene Konten schließen.

Jüngste Erkenntnisse des Ständigen Untersuchungsunterausschusses des Senats zeigen einen deutlichen Rückgang der Rückerstattungsraten für Opfer von Zelle-Betrug, von 62 % im Jahr 2019 auf 38 % im Jahr 2023. Darüber hinaus verweigerten die Banken zwischen 2021 und 2023 die Rückerstattung von strittigen Transaktionen im Wert von 880 Millionen US-Dollar.

Als Reaktion darauf hat Zelle neue Regeln eingeführt, die Banken verpflichten, bestimmte betrugsbedingte Verluste zu erstatten, insbesondere in Fällen, in denen es um die Nachahmung von Finanzinstituten oder Regierungsbehörden geht. Zelles Muttergesellschaft Early Warning Services betont, dass die meisten Zelle-Transaktionen zwar betrugsfrei seien, der Fokus jedoch auf der Bekämpfung der Kriminellen hinter den Betrügereien liegen sollte und nicht nur auf der Erhöhung der Erstattungssätze.

JPMorgan Chase hat die Untersuchung des CFPB öffentlich kritisiert und angedeutet, dass die Forderungen der Behörde über die gesetzlichen Anforderungen hinausgehen, und auf mögliche rechtliche Schritte hingewiesen.

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