Am 3. Oktober 2024 führte die taiwanesische Finanzaufsichtsbehörde (FSC) neue Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) für Anbieter virtueller Vermögensdienstleistungen (VASPs) ein, die bis September 2025 vollständig eingehalten werden müssen. Die Nichteinhaltung dieser Frist kann zu Strafen führen, darunter Geldstrafen von bis zu 5 Millionen neuen Taiwan-Dollar (ca. 155.900 US-Dollar) oder eine mögliche zweijährige Gefängnisstrafe.
Die Pressemitteilung des FSC bestätigte, dass die geänderten AML-Vorschriften alle Krypto-Unternehmen verpflichten, ihre Compliance-Registrierung bis zur Frist im September 2025 abzuschließen. Taiwan hatte seine AML-Vorschriften für VASPs bereits im Juli verschärft, aber die neuen Regeln werden das derzeitige System am 1. Januar 2025 vollständig ersetzen.
Die aktualisierten Vorschriften legen höhere Standards für Managementteams fest und verlangen von den Führungskräften strengere Qualifikationen. Diese Richtlinien legen auch größeren Wert darauf, dass Unternehmen ihre Finanztransaktionen absichern und Kundenvermögen schützen. Darüber hinaus müssen Kryptofirmen jährliche Risikobewertungsberichte vorlegen, um sicherzustellen, dass sie Taiwans Standards für Finanzsicherheit kontinuierlich erfüllen.
Um den Übergang zu erleichtern, hat der FSC den VASPs geraten, mit der Einreichung ihrer Dokumente zu warten, bis das neue System vollständig implementiert ist. So können mehrere Registrierungsprozesse vermieden werden. Bis Juni 2025 wird der FSC voraussichtlich einen umfassenderen Vorschlag zur Regulierung digitaler Vermögenswerte vorlegen. Ein Gesetzesentwurf dürfte Ende 2024 vorliegen. Dieser Entwurf wird dazu beitragen, den Rechtsrahmen für Taiwans Kryptoindustrie in Zukunft zu gestalten.
Diese neuen Vorschriften setzen die Änderungen fort, die die taiwanesische Regulierungsbehörde Anfang des Jahres vorgeschlagen hatte. Im März 2024 berichtete das lokale Medium UDN, dass der Vorsitzende des FSC, Huang Tien-mu, versprochen habe, strengere Vorschriften einzuführen, um Anleger zu schützen und den Markt für digitale Vermögenswerte zu stabilisieren.
Taiwan weitet sein Engagement im Kryptosektor mit digitalen ETFs aus
Zusätzlich zu den neuen AML-Vorschriften baut Taiwan sein Engagement im Kryptosektor aus. Am 30. September 2024 hat die FSC professionellen Anlegern offiziell die Genehmigung erteilt, sich an ausländischen börsengehandelten Fonds (ETFs) für virtuelle Vermögenswerte zu beteiligen. Dieser Schritt steht in Einklang mit anderen globalen Finanzzentren wie Hongkong und Singapur, die ebenfalls Schritte unternommen haben, um ETFs für digitale Vermögenswerte in ihre Märkte zu integrieren.
Der FSC betonte, dass er den Markt für digitale Vermögenswerte genau beobachten und dabei das Risikomanagement und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften im Auge behalten werde. Taiwans vorsichtiger Ansatz beschränkt den Zugang zu diesen risikoreichen Anlageprodukten ausschließlich auf professionelle Anleger und stellt sicher, dass die potenzielle Volatilität digitaler Vermögenswerte trotz des Wachstums des Marktes unter Kontrolle bleibt.
Titel: „Taiwans FSC führt neue AML-Vorschriften für Anbieter virtueller Vermögenswerte ein und weitet sein Engagement im Kryptosektor mit digitalen ETFs aus“
