Die Finanzmärkte erlebten in letzter Zeit einen Zustand extremer Volatilität, der Anleger aller Kategorien, von Privatpersonen bis hin zu großen Institutionen, vor große Herausforderungen gestellt hat. Marktvolatilität ist nichts Neues, aber sie hat in den letzten Jahren aufgrund einer Reihe von Faktoren wie globalen wirtschaftlichen Veränderungen, geopolitischen Ereignissen, technischen Entwicklungen, der Covid-19-Pandemie und anderen Faktoren, die die Unsicherheit erhöhen, zugenommen.

In einer derart volatilen Situation erfordert das Investieren eine stabile strategische Denkweise und Einsicht, die es dem Anleger ermöglicht, geeignete Entscheidungen zu treffen, die ihm gleichzeitig helfen, sein Vermögen zu schützen und zu vermehren.

1. Bleiben Sie konservativ, aber flexibel

Extreme Schwankungen können dazu führen, dass Anleger dazu neigen, sehr konservativ zu sein, und das trifft weitgehend zu, aber Konservatismus allein reicht nicht aus. Sie brauchen auch Flexibilität. Das heißt, anstatt sich vollständig vom Markt zu entfernen, können Sie Ihre Anlagen umverteilen und eine Vielzahl von Vermögenswerten umfassen, die möglicherweise weniger von der Volatilität betroffen sind.

Es kann ein kluger Schachzug sein, einen Teil Ihres Portfolios in relativ sicheren Vermögenswerten wie Anleihen oder Gold zu halten. Diese Vermögenswerte bieten relative Stabilität und können im Wert steigen, wenn die Aktienmärkte fallen, wodurch potenzielle Verluste teilweise ausgeglichen werden. Sie können auch Investmentfonds mit festverzinslichen Wertpapieren oder sogar einige Stablecoins in Betracht ziehen, wenn Sie mit diesem Markt vertraut sind.

2. Übernehmen Sie eine geeignete Absicherungsstrategie

Marktvolatilität bedeutet, dass Sie möglicherweise unerwarteten Risiken ausgesetzt sind. Hier kommt eine Absicherungsstrategie ins Spiel. Bei der Absicherung handelt es sich um eine Technik, die Ihr Risiko durch den Einsatz gegensätzlicher Anlagen verringert. Sie können beispielsweise Finanzderivatkontrakte wie Aktienoptionen oder Futures nutzen, um die Risiken Ihrer zugrunde liegenden Anlagen abzusichern. Dies bedeutet nicht, dass Sie Verluste vollständig vermeiden, aber es bietet Ihnen zusätzlichen Schutz und reduziert die negativen Auswirkungen der Volatilität auf das Portfolio.

3. Verlassen Sie sich auf die DCA-Strategie (Dollar Cost Averaging).

Eine der effektivsten Strategien in Zeiten der Volatilität ist das Dollar Cost Averaging (DCA), bei dem Sie regelmäßig einen festen Geldbetrag in einen bestimmten Vermögenswert investieren. Anstatt Aktien oder Währungen zu einem Preis auf einmal zu kaufen, können Sie mit dieser Strategie mehr kaufen, wenn die Preise niedrig sind, und weniger, wenn die Preise hoch sind, wodurch das Risiko verteilt und die Auswirkungen der Volatilität verringert werden.

Wenn Sie in Kryptowährungen oder Aktien investieren, kann diese Strategie besonders nützlich sein, da sie Ihnen hilft, das Timing des Marktes zu vermeiden, was selbst für Profis in Zeiten der Volatilität schwierig ist.

4. Achten Sie auf die fundamentalen Daten, nicht auf das Rauschen

In Zeiten der Volatilität neigen Anleger dazu, sich von aktuellen Nachrichten, Gerüchten und Medienrummel mitreißen zu lassen. Konzentrieren Sie sich stattdessen auf die Analyse der fundamentalen Daten der Vermögenswerte, in die Sie investieren, wie etwa Einnahmen, Gewinne, Cashflows und andere Kennzahlen, die den tatsächlichen Wert des Vermögenswerts widerspiegeln.

Stellen Sie sicher, dass Sie den Markt und die Vermögenswerte verstehen, und unterscheiden Sie Nachrichten, die einen echten Einfluss auf die zukünftige Wertentwicklung Ihrer Anlagen haben, von solchen, die vorübergehende Reaktionen zum Ausdruck bringen.

5. Erstellen Sie einen Ausstiegsplan und haben Sie keine Angst vor dem Verkauf

Einer der größten Fehler, den Anleger machen, besteht darin, mit dem Verkauf zu zögern, wenn klare Anzeichen dafür vorliegen, dass eine Investition über einen längeren Zeitraum sinken könnte. Bevor Sie eine Investition tätigen, erstellen Sie einen Ausstiegsplan, der Situationen beschreibt, die den Verkauf von Vermögenswerten rechtfertigen. Dies kann darauf zurückzuführen sein, dass die Preise ein bestimmtes Niveau erreichen, auf Veränderungen in der Wirtschaftslage oder auch auf bessere Investitionsmöglichkeiten.

Sie müssen über die geistige Flexibilität verfügen, die es Ihnen ermöglicht, aus der Investition auszusteigen, wenn Sie es für notwendig halten, da übermäßige Vorsicht auf lange Sicht zu enormen Verlusten führen kann.

6. Nutzen Sie die technische Analyse

Die technische Analyse kann ein wirksames Instrument im Umgang mit volatilen Märkten sein. Die Analyse von Preismustern und historischen Trends kann Ihnen helfen, kurzfristige Markttrends zu verstehen. Mithilfe von Indikatoren wie dem Moving Average (SMA), dem Relative Strength Index (RSI) oder Bollinger-Bändern können Sie Signale für den Markteintritt oder -austritt erhalten. Diese Indikatoren garantieren nicht immer einen Gewinn, aber sie ergänzen die Tools, die Ihnen helfen, Entscheidungen auf der Grundlage von Daten und nicht von Emotionen zu treffen.

7. Sorgen Sie für eine langfristige Investition

Denken Sie abschließend daran, dass langfristige Investitionen ein wirksames Mittel sein können, um mit der Marktvolatilität umzugehen. Im Laufe der Geschichte haben Märkte gezeigt, dass sie in der Lage sind, sich von Schwankungen und Zusammenbrüchen zu erholen. Anleger, die auf langfristige Strategien wie den Kauf und Besitz guter Aktien setzen, profitieren oft langfristig von steigenden Märkten.

Wenn Sie langfristig investieren, sind Sie weniger von täglichen Marktschwankungen betroffen und profitieren langfristig eher von positiven Renditen.

Denken Sie daran, dass volatile Märkte Geduld und Disziplin erfordern. Diversifikation, Absicherung, aufschlussreiche Strategien wie DCA und die Konzentration auf Fundamentaldaten können wirksame Instrumente sein, die Ihnen helfen, in Zeiten der Unsicherheit zurechtzukommen. Letztlich ist die Marktvolatilität nicht unbedingt negativ; Vielmehr kann es eine Chance zur Gewinnsteigerung sein, wenn es gut gemanagt wird und auf rationalen und intelligenten Strategien basiert.