Der Abu Dhabi Global Market (ADGM) hat kontinuierliche strategische Anstrengungen unternommen, um die VAE als Hauptstadt für Krypto und Blockchain der Welt zu positionieren. Die regulatorische Klarheit der Region, der vereinfachte Prozess und die strategische Lage als globales Finanzzentrum haben zu ihrem Erfolg beigetragen.

BeInCrypto sprach mit Dmitry Fedotov, dem Leiter der DLT-Stiftungen bei der ADGM, um zu verstehen, wie ihre blockchain-freundlichen Vorschriften Krypto-Riesen dazu gebracht haben, Büros in Abu Dhabi zu eröffnen.

ADGM bereit, die Blockchain-Akzeptanz zu beschleunigen.

In den letzten Jahren haben sich die VAE als globaler Führer in der Akzeptanz von Blockchain und Web3 etabliert und ein günstiges Umfeld für Innovation und Wachstum geschaffen. Die ADGM, eine finanzielle Freizone auf Al Maryah Island in Abu Dhabi, hat besondere Anerkennung für ihren blockchain-freundlichen regulatorischen Rahmen gewonnen.

Die ADGM wurde 2013 durch ein Bundesdekret gegründet. Sie fungiert als Finanzzentrum der Stadt und reagiert auf einen unabhängigen rechtlichen und regulatorischen Rahmen. Ihr Ansatz zur Web3-Innovation hat bedeutende Akteure der Branche angezogen.

„Die ADGM positioniert sich als globaler Führer, indem sie solche innovativen Schritte unternimmt, und inspiriert andere Gerichtsbarkeiten, zukunftsorientierte Lösungen zu übernehmen, die Governance und Engagement in aufkommenden Technologien neu definieren“, sagte Fedotov gegenüber BeInCrypto.

Die VAE insgesamt erleben einen Anstieg der Krypto-Akzeptanz, da immer mehr Unternehmen und Nutzer digitale Vermögenswerte für Transaktionen und Investitionen angenommen haben.

Laut Statista wird die Anzahl der Nutzer, die am Krypto-Markt des Landes teilnehmen, bis 2025 auf 3,78 Millionen Nutzer steigen. Folglich wird erwartet, dass die Einnahmeraten in diesem Jahr hoch bleiben.

Die Einnahmen des Krypto-Marktes der VAE werden im Jahr 2025 auf 254,3 Millionen US-Dollar geschätzt. Quelle: Statista.

In der Zwischenzeit gab die Aptos-Stiftung, eine führende globale Blockchain-Entität, letzten Monat die Eröffnung ihres neuen Büros in der ADGM bekannt.

Der strategische Schritt zielt darauf ab, regionale Partnerschaften voranzutreiben, die Akzeptanz von Blockchain zu beschleunigen und das Aptos-Ökosystem zu erweitern. Er verstärkt auch den Status der VAE als Zentrum für Blockchain- und Web3-Innovation.

„Partnerschaften mit Branchenführern stärken die Glaubwürdigkeit unseres Ökosystems, während vereinfachte Lizenzierungsprozesse die ADGM im Vergleich zu anderen Finanzzentren hervorheben. Diese Maßnahmen schaffen ein einzigartiges Gleichgewicht zwischen Wachstumschancen und regulatorischer Klarheit“, sagte Fedotov.

Über Aptos hinaus haben Chainlink Labs, TON und Polygon Labs ihre Präsenz in der ADGM etabliert, um die Akzeptanz im Nahen Osten zu beschleunigen.

Um jedoch Geschäfte in der ADGM zu verfolgen, muss jede Krypto-Einheit zunächst eine Reihe von Bewertungen durchlaufen, um zu bestimmen, ob sie für den Betrieb geeignet ist.

Regulierung der Aktivitäten virtueller Vermögenswerte in der ADGM

Im Laufe der Jahre haben die VAE bemerkenswerte regulatorische Klarheit für die Krypto-Industrie geschaffen. Bevor ein Unternehmen in der Region virtuelle Vermögensdienstleistungen anbieten kann, muss es zunächst eine Betriebslizenz von der Financial Services Regulatory Authority (FSRA) der ADGM erhalten.

Die FSRA definiert einen virtuellen Vermögenswert als „eine digitale Darstellung von Werten, die digital gehandelt werden kann und als Medium für den Austausch, als Rechnungseinheit oder als Wertaufbewahrungsmittel fungiert, jedoch in keiner Gerichtsbarkeit den Status eines gesetzlichen Zahlungsmittels hat.“

Virtuelle Vermögenswerte erfordern keinen Dritten, um erstellt oder mit ihnen interagiert zu werden. Daher stellen sie eine Reihe einzigartiger Herausforderungen für Regulierungsbehörden weltweit dar.

In Reaktion darauf berücksichtigt die FSRA sieben Schlüsselfaktoren zur Bestimmung, ob ein virtueller Vermögenswert diesen Anforderungen entspricht. Zu den Faktoren gehören Vermögensreife, Sicherheit, Rückverfolgbarkeit und Überwachung, Börsenverbindung, Art des verteilten Ledgers, Innovation und Effizienz sowie praktische Anwendung.

Genauer gesagt bewertet die FSRA, ob es eine ausreichende Kundennachfrage für den virtuellen Vermögenswert gibt. Sie überwacht auch, ob Kontrollen vorhanden sind, um dessen Volatilität zu managen und ob das Vermögen in der Lage ist, spezifischen Risiken und Schwachstellen standzuhalten oder darauf zu reagieren.

Bewerber müssen auch nachweisen, ob die virtuellen Vermögenswerte helfen, ein grundlegendes Problem zu lösen. Beispiele sind die Deckung eines unerfüllten Marktbedarfs und die Feststellung, ob sie über quantifizierbare Funktionen in der realen Welt verfügen.

„Dieser Pioniergeist stellt sicher, dass die ADGM an der Spitze steht, wenn es darum geht, die Zukunft zu gestalten, wie Regulierungsbehörden auf sich ständig weiterentwickelnde regulatorische Bedürfnisse reagieren“, sagte Fedotov.

Tether’s USDT war eines der ersten Unternehmen, das die Genehmigung der FSRA von Abu Dhabi erhielt, um seine Stablecoin als akzeptierten virtuellen Vermögenswert in der ADGM zu betreiben. Die Genehmigung spiegelt die Einhaltung der regulatorischen Standards der Region wider und ebnet den Weg für die Aufnahme von USDT in lizenzierten Finanzdienstleistungen.

Der Rahmen für virtuelle Vermögenswerte ist jedoch nicht der einzige, den die ADGM implementiert hat, um die regulatorische Compliance sicherzustellen.

ADGM's DLT-Rahmen

Im Jahr 2023 hat die ADGM einen Rahmen geschaffen, um einen weltweiten Standard für Blockchain-Stiftungen, dezentrale autonome Organisationen (DAOs) und andere Web3-Einheiten zu entwickeln.

Bekannt als der Rahmen für Distributed Ledger Technology (DLT) Foundations erlaubt diese Gesetzgebung die Ausgabe von Token und ermöglicht es den Einheiten, unterschiedliche Token-Governance-Strategien anzuwenden.

„ADGM bietet regulatorische Klarheit in einer hoch respektierten Gerichtsbarkeit, die auf der direkten Anwendung des englischen Gemeinrechts basiert, mit einem unterstützenden Umfeld für Innovation“, sagte Fedotov.

Vor der Genehmigung müssen DLT-Stiftungen die Einhaltung aller geltenden Gesetze, Anforderungen, Vorschriften und Regelungen, die von den VAE, dem Emirat Abu Dhabi und der ADGM festgelegt sind, sicherstellen.

Um eine DLT-Stiftung in der ADGM zu registrieren, müssen die Bewerber eine schriftliche Satzung vorlegen, die von allen Gründern unterzeichnet ist, und zusätzlich eine Erklärung zur Einhaltung unterzeichnen. Die Bewerber müssen auch eine Reihe von anfänglichen Registrierungsgebühren zahlen und eine Kopie des Whitepapers und des Tokenomics-Papiers bereitstellen.

DLT-Stiftungen müssen immer ein registriertes Büro in der ADGM haben. Sie müssen auch nachweisen, dass sie über erhebliche Ressourcen, Erfahrung und Personal in den VAE verfügen.

„Initiativen wie der DLT-Stiftungsrahmen geben blockchain-basierten Organisationen die Möglichkeit, Utility-Token auszugeben und Smart Contracts für dezentrale Governance-Modelle anzuwenden“, fügte Fedotov hinzu.

Letzten Monat registrierte die ADGM die TON als DLT-Stiftung unter ihrem rechtlichen Rahmen. Dies ermöglichte einen reibungsloseren Betrieb und Governance-Unterstützung für die dezentrale Organisation.

Die TON zielt darauf ab, die Akzeptanz ihrer Blockchain im Nahen Osten voranzutreiben. Der umfassende regulatorische Rahmen der ADGM bietet ein unterstützendes Umfeld, um dies über ihre DLT-Stiftung zu tun.

Innovation mit Verbraucherschutz in Einklang bringen

Um seinen Status als DLT-Stiftung aufrechtzuerhalten, muss die TON-Blockchain kontinuierlich eine Reihe von Vorschriften einhalten, die speziell entwickelt wurden, um die Sicherheit der Verbraucher zu schützen.

„Der DLT-/Blockchain-Rahmen der ADGM stimmt eng mit globalen Standards überein und konzentriert sich auf wichtige Bereiche wie die Bekämpfung von Finanzkriminalität, den Schutz der Nutzer und die Förderung der Marktintegrität“, sagte Fedotov gegenüber BeInCrypto.

Der Rahmen legt offen, dass die Einheiten vor der Erteilung einer Registrierungslizenz Nachweise erbringen müssen, dass sie die Gesetze in Bezug auf Geldwäschebekämpfung, Anti-Bestechung, Sanktionen, Exportkontrollen, Verbraucher- und Datenschutz sowie Cyberkriminalitätsprävention einhalten.

DLT-Stiftungen müssen auch spezifische Sicherheitsprüfungen ihrer Datenschutz- und Sicherheitssysteme mindestens einmal pro Kalenderjahr durchführen. Kopien der Ergebnisse der Prüfungen müssen innerhalb von zwei Wochen nach Abschluss an den Registerführer gesendet werden.

Wie der DLT-Stiftungsrahmen erfordert auch der Rahmen für virtuelle Vermögenswerte denselben Grad an Vollständigkeit, um den Schutz der Nutzer zu gewährleisten.

Laut der Gesetzgebung „gibt es aufgrund der zunehmenden Nutzung von virtuellen Vermögenswerten als Medium für finanzielle Transaktionen und ihrer Anbindung an das Mainstream-Finanzsystem durch virtuelle Vermögenswerte sowie derivative Börsen und Vermittler ein erhöhtes Potenzial für Ansteckungsrisiken, die die Stabilität des Finanzsektors beeinträchtigen können.“

Folglich legt die FSRA im Rahmen für virtuelle Vermögenswerte fest, dass Bewerber Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche (AML), Verbraucherschutz, Technologie-Governance, 'Börsen-artigen' Aktivitäten und Verwahrung mindern müssen.

Bewerber müssen auch die AML-Regelungen der FSRA einhalten und Kontrollen bezüglich virtueller Vermögenswerte, privater Schlüssel, Risikomanagement und Systemwiederherstellung einführen.

Zusammenarbeit mit der Financial Action Task Force

Die ADGM und die verschiedenen Gerichtsbarkeiten, die die VAE ausmachen, haben auch mit der Financial Action Task Force (FATF) bei der Entwicklung ihres regulatorischen Rahmens zusammengearbeitet. Diese zwischenstaatliche Organisation dient als globaler Aufpasser für die Bekämpfung von Geldwäsche.

„Durch Partnerschaften mit führenden Blockchain-Sicherheitsunternehmen integriert die ADGM internationale Best Practices. Kooperationen mit globalen Regulierungsbehörden und die Übernahme der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) helfen, Benchmarks für die Branche zu etablieren“, sagte Fedotov.

Im Februar gab die FATF bekannt, dass die VAE von ihrer Liste der Gerichtsbarkeiten entfernt wurden, die einer erhöhten Sorgfaltspflicht oder verstärkten Überwachung unterliegen.

Diese Maßnahme erkennt den erheblichen Fortschritt der VAE bei der Bewältigung der Bedenken der FATF hinsichtlich der Geldwäschebekämpfung und der Maßnahmen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung an.

„Die ADGM erreicht dieses Gleichgewicht durch einen prinzipienbasierten Ansatz, der robuste Sicherheits- und Governance-Standards festlegt und den Unternehmen gleichzeitig die Flexibilität gibt, zu innovieren“, fügte Fedotov hinzu.

Während die ADGM verantwortungsvolle Innovationen im Bereich digitaler Vermögenswerte begrüßt, ist sie nicht dazu gedacht, als Zufluchtsort für Einheiten zu dienen, die kein echtes Engagement für die Einhaltung der Vorschriften haben.

Zum Beispiel hat die FSRA der ADGM im Oktober 2023 den lizenzierten Gelddienstleister Pyypl mit 486.000 US-Dollar für unzureichende Einhaltung der AML-Anforderungen bestraft.

Darüber hinaus hat die ADGM über einen integrativen, aber verantwortungsvollen Rahmen hinaus andere bahnbrechende Initiativen entwickelt, die einen zukunftsorientierten Ansatz zur Innovation priorisieren.

Initiativen in bahnbrechenden Bereichen

Ein Teil der Anziehungskraft der ADGM für Web3-Entwickler ist ihr proaktiver Ansatz zur Innovation.

„Die Initiativen der ADGM spiegeln ihre Kühnheit und Bereitschaft wider, führend zu sein, indem sie die Ersten sind, die unerforschte Gebiete erkunden“, sagte Fedotov.

Im Laufe der Jahre hat die ADGM mehrere Pilotprojekte gestartet, die diese Motivation widerspiegeln.

„'Mediation im Metaversum' ist ein hervorragendes Beispiel, das einen bahnbrechenden Ansatz zur Lösung von Streitigkeiten in virtuellen Umgebungen zeigt und die Fähigkeit der ADGM hervorhebt, sich an die sich schnell entwickelnde digitale Landschaft anzupassen“, fügte er hinzu.

Im November 2022 startete das ADGM-Schiedsgericht die Initiative 'Mediation im Metaversum'. Dieses Pilotprojekt nutzt Web3-Technologie, um eine virtuelle Umgebung zu schaffen, die das physische ADGM-Schiedsgericht nachahmt.

Das immersive Erlebnis ist über Desktop- oder Mobilgeräte zugänglich und zielt darauf ab, die Teilnehmerbeteiligung zu erhöhen und den Mediationsprozess zu verbessern.

Seitdem hat die ADGM ihre Bemühungen ausgeweitet.

„Wir erforschen intensiv Fortschritte in Bereichen wie Quantencomputing, KI, autonomem Transport, Robotik und Raumfahrttechnologie, um sicherzustellen, dass unsere Vorschriften Innovationen in diesen zukunftsweisenden Bereichen unterstützen“, sagte Fedotov gegenüber BeInCrypto.

Diese Bemühungen haben bereits begonnen, sich zu materialisieren und eine größere Teilnahme am Krypto-Markt der ADGM und in den VAE insgesamt anzuziehen.

Die Nutzer-Durchdringungsrate in den VAE wird für 2025 auf 39,13 % geschätzt. Quelle: Statista.

Laut Statista wird die Durchdringungsrate des Landes im Jahr 2025 39,13 erreichen. Diese Berechnung basiert auf wichtigen Marktindikatoren wie BIP, Verbraucherausgaben, Bevölkerung, Internetdurchdringung, Smartphone-Durchdringung, Kreditkartendurchdringung und Online-Banking-Durchdringung.

Letzten Monat gab die Hashgraph-Gruppe des Hedera-Ökosystems bekannt, dass sie eine Lizenz für das Fondsmanagement von der ADGM erhalten hat.

Mit ihrer neu erlangten Lizenz gab das in der Schweiz ansässige Technologie- und Investmentunternehmen die Gründung eines globalen Venture-Fonds in Höhe von 100 Millionen US-Dollar bekannt. Die Finanzierung wird vielversprechenden Startups und Unternehmen zugutekommen, die künstliche Intelligenz, Blockchain/DLT, Robotik und Quantencomputing nutzen.

Dieser zukunftsorientierte Ansatz beschränkt sich jedoch nicht nur auf die ADGM. Auch andere Städte in den VAE verfolgen einen ähnlichen Weg.

ADGM spiegelt den umfassenderen Ansatz der VAE zur Web3-Innovation wider.

Insgesamt waren die Entwicklungen in den VAE im Bereich Krypto und Blockchain nichts weniger als überraschend. Das Land sucht immer nach neuen Maßstäben für andere globale Märkte.

Letzte Woche gab Dubai Pläne bekannt, bis 2027 einen 17-stöckigen Krypto-Turm zu errichten, der das Engagement der Stadt für die Unterstützung des Wachstums der Blockchain- und Web3-Sektoren widerspiegelt. Diese Initiative wird 150.000 Quadratfuß mietbare Fläche für Blockchain- und digitale Vermögensfirmen bereitstellen.

Laut lokalen Berichten wird der Krypto-Turm selbst Blockchain-Technologie integrieren, die Funktionen wie On-Chain-Abstimmungen, gemeinsames Ressourcenmanagement und smart contract-basierte Operationen zur Automatisierung bürokratischer Prozesse ermöglicht.

Der Turm wird neun Etagen Büroflächen für Krypto-Unternehmen bieten und drei Etagen für Inkubatoren, Risikokapitalgesellschaften und Investmentgruppen reservieren. Es wird auch eine Etage geben, die ausschließlich AI-Initiativen gewidmet ist.

„Dieser zukunftsorientierte Ansatz stellt sicher, dass die ADGM ein sicheres, anpassungsfähiges und innovationsfreundliches Zentrum bleibt“, sagte Fedotov.

Mit ihren unterstützenden Richtlinien und einer wachsenden Gemeinschaft von Blockchain-Pionieren scheint die Vision der ADGM, ein globaler Führer in der Blockchain-Innovation zu werden, gut in Reichweite zu sein.

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