Analyse der rechtlichen Risiken von Privatanlegern im Kryptomarkt, die sich nicht mit echtem Namen KYC registrieren

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In der Praxis haben viele Beteiligte, die die Handelsplattform-APP nutzen, keine Lust, sich mit ihren echten Identitätsinformationen zu registrieren. Einige haben ein unzureichendes Verständnis der nationalen Regulierungsrichtlinien und glauben, dass persönliche Investitionen in virtuelle Währungen illegal sind, und dass sie, wenn sie die Handelsplattform mit echten Namen nutzen, rechtlich zur Verantwortung gezogen werden könnten. Andere versuchen, die Beschränkungen von Plattformaktivitäten zu umgehen, indem sie die Identitätsinformationen anderer nutzen, um mehrere Konten zu registrieren und daran teilzunehmen. Alles in allem verstößt dieses Verhalten der nicht verifizierten KYC-Registrierung gegen die Risikokontroll- und sogar gegen die Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Plattform.

Im vorherigen Artikel haben wir die rechtlichen Risiken erörtert, die Handelsplattformen aufgrund von Nutzern, die sich nicht mit echtem Namen KYC registrieren, tragen. Weitere Informationen können Sie lesen (Warum sind nicht verifiziert KYC-Nutzer anfällig für das Risiko der Handelsplattform?). In diesem Artikel werde ich anhand von zwei echten Fällen analysieren, welche rechtlichen Risiken im Kryptomarkt für Privatanleger bestehen, die sich nicht mit echtem Namen KYC bei Handelsplattformen registrieren.

1. Bereitstellung eines nicht verifizierten KYC-Handelskontos an andere führt zu einer Verurteilung wegen Beihilfe zur Straftat.

Fallnummer: (2024) Hu 7101 Strafverfahren 277

Fallbeschreibung:

Von November 2023 bis Januar 2024 stellte der Angeklagte Li, in dem Wissen, dass das von ihm bereitgestellte Konto möglicherweise für illegale Aktivitäten genutzt werden könnte, illegalerweise ein von einer anderen Person registriertes Konto auf der Handelsplattform Eurpean zur Verfügung, um Gewinne zu erzielen. Er gab an, etwa 15.000 RMB verdient zu haben. Das von ihm bereitgestellte Konto von Dong hatte vom 26. bis 29. Januar einen einseitigen Geldfluss von über 680.000 USDT, was über 4,9 Millionen RMB entspricht, wobei der nachweisbare Betrag von 330.000 RMB aus Betrug stammt.

Letztendlich kam das Gericht zu dem Schluss, dass der Angeklagte Li, wissentlich anderen bei der Durchführung von Straftaten mit Informationsnetzwerken zu helfen, in schwerwiegender Weise zu einer Beihilfe an informatischen Straftaten beigetragen hat und zu einem Jahr Haft, ausgesetzt auf ein Jahr, und einer Geldstrafe von 4.000 RMB verurteilt wurde.

Rechtsanalyse:

Im vorliegenden Fall verkauft der Angeklagte Li einen von einer anderen Person registrierten Handelsplattform-Account an einen sogenannten „Zulieferer“. Solche Situationen sind im Kryptomarkt sehr verbreitet, insbesondere wenn persönliche Investoren an den IEO-Aktivitäten der Plattform teilnehmen möchten und mehrere Konten verwenden, um Neuemissionen zu kaufen. In diesem Fall sucht man Studios wie Li, um fertig registrierte Konten zu kaufen. Der Unterschied in diesem Fall besteht jedoch darin, dass der Angeklagte Li wusste, dass der Käufer des Handelskontos möglicherweise illegale Aktivitäten durchführen könnte und dennoch das Konto verkauft hat, dessen Nutzung durch Kriminelle für Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten verwendet wurde. Innerhalb von drei Tagen betrug der einseitige Geldfluss auf dem Konto von Dong, das er bereitgestellt hatte, über 4,9 Millionen RMB.

Tatsächlich handelt es sich hierbei um kriminelle Gruppen, die die nicht verifizierten Konten von Europäische Handelsplattformen nutzen, um USDT aus Betrug zu erhalten. Die Studios haben keine Überprüfung des Kaufzwecks vorgenommen und die Preise für die Konten sind offensichtlich höher als der Marktpreis. Die kurzfristigen Geldbewegungen auf den Konten sind offensichtlich abnormal, was letztlich zu einer bewussten Mitwirkung an der Straftat führt.

Dieser Fall hat eine gute Risikowarnung für das Verhalten von Kryptomarkt-Studios, die Handelskonten verkaufen. Unter den Nutzern der Handelsplattform gibt es bereits einige kriminelle Gruppen, die virtuelle Währungen für Straftaten nutzen. Die Handelsplattformen arbeiten mit verschiedenen Risikokontroll- und Anti-Geldwäsche-Regeln zusammen, um regulatorischen Durchsetzungsmaßnahmen nachzukommen. Das Verhalten der Studios, nicht verifiziert KYC-Konten zu verkaufen, hilft indirekt Straftätern, die Risikokontrollen und die regulatorischen Maßnahmen zu umgehen. Sobald der „Zulieferer“ des Kontos in illegale Aktivitäten verwickelt ist, wird unweigerlich das Studio in Mitleidenschaft gezogen. Daher müssen Kryptomarkt-Studios ihre Prüfpflichten gewissenhaft erfüllen und anomale Transaktionen unverzüglich stoppen und dürfen nicht gegen das Gesetz verstoßen.

2. Nutzung eines Handelskontos einer anderen Person zur Teilnahme an Finanzaktivitäten führt zu Diebstahl von Coins.

Fallbeschreibung:

In einem Diebstahlsfall, der im Juni 2022 vor dem Mittleren Volksgericht in Haikou verhandelt wurde, wollte das Opfer Wang, das ein Finanzprodukt der Handelsplattform Huobi mit hohen Erträgen gekauft hatte, eine zusätzliche Investition tätigen. Da jedoch die Kaufgrenzen pro Konto begrenzt waren, schloss Wang eine mündliche Vereinbarung mit dem Angeklagten Xiang, um ein Handelskonto im Namen von Xiang zu registrieren. Diese Konten sollten vom Opfer genutzt werden, und die Investitionsrisiken trugen ebenfalls sie. Wenn Gewinne erzielt werden, würde Wang 4 % des Gewinns als Rückvergütung an den Angeklagten Xiang zahlen.

Der Angeklagte Xiang stahl später die SIM-Karte, die Wang mit dem im Namen von Xiang registrierten Konto verwendete, und stahl durch das Ändern des Kontopassworts der Handelsplattform virtuelle Währungen, wodurch er illegal über 13 Millionen RMB einnahm und das Geld für Glücksspiel, den Kauf von Luxusautos usw. verschwendete. Er übertrug über 2,4 Millionen RMB an seine Verwandten, und sein Bankkonto mit 2,61 Millionen RMB wurde eingefroren. Nach seiner Festnahme kooperierte der Verdächtige Xiang nicht mit den Ermittlungen, sondern behauptete, Wang habe ihm Geld geliehen, um in virtuelle Währungen zu investieren, und er habe das Recht, über die virtuellen Währungen in sieben Konten zu verfügen, was er für nicht strafbar hielt und sich weigerte, die Schuld zu gestehen. Schließlich wurde der Angeklagte Wang wegen Diebstahls zu 15 Jahren Haft und einer Geldstrafe von 600.000 RMB verurteilt.

Rechtsanalyse:

Die Finanzprodukte von Handelsplattformen sind profitabel, und durch die Beantragung mit mehreren Konten kann man die Erträge maximieren. Das Risiko dabei ist, dass, wenn man die Identitätsinformationen anderer Personen zur Registrierung verwendet, diese Personen durch eine Anfrage beim Kundenservice ihr Konto zurückfordern können. Dadurch besteht das Risiko, dass die virtuellen Vermögenswerte der Investoren, die das Konto einer anderen Person nutzen, gestohlen oder übertragen werden.

In diesem Fall kaufte Wang ein Handelsprodukt mit dem im Namen von Xiang registrierten Konto und gab Xiang 4 % der Gewinne als Belohnung. Angesichts des enormen virtuellen Vermögens auf dem Konto ist es jedoch schwierig zu garantieren, dass der Angeklagte Xiang nicht die Absicht hatte, die Gewinne zu stehlen. Letztendlich wurden die virtuellen Vermögenswerte des Opfers Wang im Wert von über 13 Millionen RMB gestohlen und durch Glücksspiel und den Kauf von Luxusautos verschwendet, was Wang enorme Vermögensverluste einbrachte. Xiang wurde wegen Diebstahls zu 15 Jahren Haft verurteilt.

Zusammenfassung und Überlegungen

Die beiden heute geteilten Fälle betonen hauptsächlich die strafrechtlichen Risiken und die möglichen Vermögensverluste, die mit der Registrierung und Nutzung von Handelskonten unter Verwendung der Identitätsinformationen anderer verbunden sind. Für Investoren im Kryptomarkt, die mehrere Konten nutzen müssen, ist es vollkommen möglich, die Identitätsinformationen von Familienmitgliedern oder Verwandten zur Registrierung und Nutzung von Handelskonten zu verwenden. Auf diese Weise sind die Konten zwar weniger, aber das Risiko, von der Plattform aufgrund von Risikokontrollen erfasst zu werden, wird verringert, und es kann auch in gewissem Maße die Sicherheit der Vermögenswerte auf dem Konto gewährleistet werden. Wenn man Konten von einem Kryptomarkt-Studio kauft, das man online noch nie getroffen hat, und das Konto von der Handelsplattform gesperrt wird, kann es schwierig sein, das Konto zurückzubekommen, wenn das Studio nicht kooperiert, was zu Vermögensverlusten führt.

Andererseits verkaufen Studios im Kryptomarkt Handelskonten, die mit den Identitätsinformationen anderer registriert sind. Wenn dieses Konto in die Hände von Kriminellen gelangt, kann es leicht für Betrug, Geldwäsche und andere kriminelle Aktivitäten verwendet werden, was dem Studio erhebliche strafrechtliche Risiken bringen kann.