Peer-to-Peer (P2P) Handel hat erheblich zugenommen und bietet den Nutzern eine Alternative zu zentralisierten Börsen. Er ist jedoch auch zu einem Nährboden für verschiedene Arten von Betrug geworden. Im Folgenden sind einige häufige Betrugs Möglichkeiten im P2P-Krypto-Handel aufgeführt:

1. Betrug mit Zahlungsrückbuchungen

  • Szenario: Der Käufer zahlt für die Krypto, bestreitet später jedoch die Zahlung bei seiner Bank oder Zahlungsanbieter und behauptet, sie sei nicht autorisiert worden.

  • Risiko: Der Verkäufer könnte die Krypto freigeben, bevor die Zahlung geklärt ist, nur um festzustellen, dass der Käufer die Zahlung zurückbucht, sodass der Verkäufer ohne Gelder oder Krypto dasteht.

  • Prävention: Warten Sie immer auf die Zahlungsbestätigung von der P2P-Plattform, bevor Sie Krypto freigeben. Vermeiden Sie Zahlungsmethoden von Dritten und halten Sie sich an sicherere Optionen (z. B. Banküberweisungen oder PayPal).

2. Betrug mit gefälschten Treuhandsystemen

  • Szenario: Betrüger könnten gefälschte Treuhandkonten einrichten und sowohl Käufer als auch Verkäufer ausnutzen, indem sie die Krypto niemals in Treuhand halten, und somit Gelder direkt stehlen.

  • Risiko: Das Fehlen vertrauenswürdiger Treuhandmechanismen macht den gesamten Prozess anfällig für Betrug.

  • Prävention: Verwenden Sie bekannte und verifizierte P2P-Plattformen, die legitime Treuhanddienste anbieten. Übertragen Sie niemals Krypto ohne Treuhandschutz.

3. Betrug mit falschen Identitäten

  • Szenario: Betrüger erstellen gefälschte Profile mit falschen Identitäten und geben gefälschte Referenzen an, um Opfer zum Handel zu verleiten.

  • Risiko: Der Betrüger gewinnt das Vertrauen und überzeugt die Nutzer, Gelder ohne gültigen Identitätsnachweis zu senden.

  • Prävention: Überprüfen Sie die Identität der anderen Partei über Videoanrufe oder Drittanbieter-Überprüfungsdienste, bevor Sie einen größeren Handel abschließen.

4. Preismanipulation und "Pump and Dump" Schema

  • Szenario: Betrüger koordinieren sich mit anderen, um den Preis einer weniger bekannten Münze künstlich zu erhöhen und verkaufen dann ihre Bestände, wenn der Preis seinen Höhepunkt erreicht, und hinterlassen neue Käufer mit Verlusten.

  • Risiko: Neue Investoren werden in den Kauf einer Pump-Münze verleitet, ohne zu wissen, dass es sich um ein Schema handelt.

  • Prävention: Führen Sie Recherchen zur Markthistorie der Münze durch und vermeiden Sie es, in Schemen gefangen zu werden, die unrealistische Renditen versprechen.

5. Gefälschte Handelsbestätigungen (Bait-and-Switch)

  • Szenario: Ein Händler könnte einen Handel mit attraktiven Bedingungen initiieren, die Bedingungen jedoch nach der Vereinbarung oder nach Handelsbeginn ändern, was zu Verwirrung und finanziellen Verlusten führt.

  • Risiko: Der Käufer oder Verkäufer erkennt möglicherweise nicht, dass die Bedingungen geändert wurden, bis die Krypto freigegeben oder empfangen wurde.

  • Prävention: Lesen Sie immer die Bedingungen und bestätigen Sie diese, bevor Sie fortfahren. Halten Sie sich an seriöse Plattformen, auf denen die Bedingungen klar festgelegt sind.

6. Betrug mit Überzahlung

  • Szenario: Der Käufer überzahlt absichtlich für Krypto und bittet um Rückerstattung der Differenz, oft unter Verwendung gefälschter Zahlungsmethoden (z. B. gefälschte Banküberweisungen oder gestohlene Kreditkartendaten).

  • Risiko: Verkäufer könnten am Ende mehr zurückerstatten, als sie sollten, oder im schlimmsten Fall die Krypto und den Überzahlungsbetrag verlieren.

  • Prävention: Überprüfen Sie immer Zahlungen doppelt, insbesondere wenn der Käufer um eine Rückerstattung der Überzahlung bittet. Stellen Sie sicher, dass die Zahlungen echt sind, bevor Sie Rückerstattungen einleiten.

Allgemeine Präventionstipps

  • Verwenden Sie seriöse Plattformen: Halten Sie sich an gut etablierte P2P-Plattformen mit starken Sicherheitsmaßnahmen und Nutzerbewertungen.

  • Treuhanddienste: Verwenden Sie immer die von P2P-Plattformen bereitgestellten Treuhandsysteme, um sicherzustellen, dass die Krypto sicher gehalten wird, bis die Zahlung bestätigt ist.

  • Käufer-/Verkäufer-Ruf: Überprüfen Sie die Handelsgeschichte und den Ruf der anderen Partei, um deren Vertrauenswürdigkeit sicherzustellen.

  • Verifizierung: Überprüfen Sie immer die Zahlungsbestätigungen und die Identität des Händlers, bevor Sie Krypto freigeben.

  • Verdächtige Angebote vermeiden: Seien Sie vorsichtig bei Angeboten, die zu gut erscheinen, um wahr zu sein, oder ungewöhnliche Zahlungsmethoden anbieten.

Fazit

Während P2P-Handel Flexibilität bietet, birgt er auch erhebliche Risiken aufgrund des Fehlens zentraler Kontrollen. Um sicher zu bleiben, überprüfen Sie immer die Identität der anderen Partei, verwenden Sie seriöse Plattformen mit starken Treuhanddiensten und befolgen Sie bewährte Sicherheitspraktiken, um zu vermeiden, ein Opfer von Betrug zu werden.

$TRUMP