In Kryptowährungen zu investieren ist eine Reise, die Innovation, Chancen und natürlich Risiken vereint. Der Krypto-Markt ist bekannt für seine hohe Volatilität und, leider, auch dafür, Ziel von Betrügereien und betrügerischen Projekten zu sein. Selbst diejenigen, die bereits etwas Erfahrung haben, können irgendwann Fehler machen, die teuer sind.

Die gute Nachricht ist, dass es einfache und effektive Möglichkeiten gibt, sich zu schützen.

Egal, ob Sie Ihre ersten Schritte in der Branche machen oder bereits ein aktives Portfolio haben, dieser Artikel präsentiert fünf grundlegende Praktiken zur Risikominderung und zur Vermeidung großer Verluste.

1. Diversifizieren Sie Ihr Portfolio intelligent

Alle Ihre Investitionen in eine einzige Kryptowährung zu konzentrieren, kann ein fataler Fehler sein. So vielversprechend eine Kryptowährung auch erscheinen mag, der Markt ist unberechenbar. Plötzliche Preisbewegungen (die besagte Volatilität), regulatorische Probleme oder Projektfehler können Ihr Kapital erheblich beeinträchtigen.

Diversifikation ist eine der klassischsten und effektivsten Methoden zur Minderung von Risiken. Das bedeutet, Ihre Ressourcen auf verschiedene Arten von Vermögenswerten zu verteilen: etablierte Währungen (wie Bitcoin und Ethereum), Stablecoins und sogar einige aufstrebende Projekte mit Potenzial. Auf diese Weise können, selbst wenn ein Vermögenswert stark fällt, andere die Verluste ausgleichen.

Mehr als nur Quantität berücksichtigt intelligente Diversifikation die Art der verwendeten Technologie, das Tätigkeitsfeld des Projekts (wie DeFi, NFTs, RWA usw.) und den Marktzeitpunkt für jedes Segment.

2. Verwenden Sie Schutzwerkzeuge wie Stop-Loss

Der Stop-Loss ist eines der wichtigsten Mittel für diejenigen, die bereits aktiv im Markt tätig sind. Er funktioniert wie eine automatische Verkaufsorder, die ausgelöst wird, wenn der Preis eines Vermögenswerts einen von Ihnen festgelegten Grenzwert erreicht.

Zum Beispiel, wenn Sie eine Kryptowährung für 1.000 R$ gekauft haben und einen Verlust von maximal 15% begrenzen möchten, können Sie den Stop-Loss so einstellen, dass er den automatischen Verkauf bei 850 R$ auslöst. So wird, selbst wenn der Markt abstürzt, Ihr Verlust kontrolliert.

Dieses Werkzeug ist besonders nützlich in Szenarien mit hoher Volatilität und wenn Sie den Markt nicht die ganze Zeit verfolgen können. Vertrauenswürdige Börsen bieten diese Art von Order an, und es lohnt sich, zu lernen, wie man sie richtig einrichtet.

Hier ist es wichtig, einen grundlegenden Punkt zu betonen: Bevor Sie überhaupt mit dem Investieren im Krypto-Universum beginnen, wissen Sie, welches Risiko-Profil Sie haben und verwalten Sie dieses Risiko bei jeder neuen Entscheidung. In der Regel kümmern sich die Menschen nur darum, wenn sie vor großen Verlusten stehen, aber es ist möglich (und sehr gesund), dies zu tun, noch bevor Sie anfangen.

3. Studieren Sie, bevor Sie investieren (DYOR – Do Your Own Research)

Die Begeisterung für neue Projekte und der Einfluss von sozialen Medien können Investoren dazu bringen, Ressourcen in Vermögenswerte zu investieren, die vielversprechend erscheinen, aber keine soliden Grundlagen haben. Das Konzept von DYOR („Mache deine eigene Recherche“) ist eine der Hauptempfehlungen im Krypto-Universum.

Bevor Sie in ein Projekt investieren, suchen Sie Informationen über:

  • Das beteiligte Team (ist es öffentlich und vertrauenswürdig?);

  • Das Whitepaper (erklärt es klar das Ziel des Projekts?);

  • Die aktive Community (gibt es engagierte, echte Benutzer?);

  • Die Liquidität (hat der Vermögenswert ein ausreichendes Volumen für Käufe und Verkäufe?).

Vermeiden Sie es, nur den Tipps von Influencern oder Versprechungen auf einfache Gewinne zu folgen. Seriöse Projekte haben einen Zweck, eine langfristige Vision und Transparenz gegenüber ihren Investoren. Wenn Sie nichts anderes als diese Berichte finden, könnte etwas mit diesem Projekt nicht stimmen - und dann sollten Sie es vermeiden.

4. Stärken Sie die Sicherheit Ihrer Wallets und Konten

Es ist nicht ungewöhnlich, dass erfahrene Investoren große Beträge durch grundlegende Sicherheitsfehler verlieren. Daher ist es nie zu viel gesagt:

  • Aktivieren Sie immer die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) auf Ihren Konten;

  • Teilen Sie niemals Ihre Passwörter oder privaten Schlüssel;

  • Vermeiden Sie es, auf verdächtige Links zu klicken, die per E-Mail, sozialen Medien oder Instant Messaging gesendet werden;

  • Bevorzugen Sie kalte Wallets (offline), um höhere Beträge zu speichern.

Phishing Betrügereien, Angriffe auf Börsen und gefälschte Apps sind häufige Fallen. Eine präventive Haltung kann den entscheidenden Unterschied machen.

5. Emotionale Kontrolle: Vermeiden Sie FOMO und Panik

Emotionale Verhalten ist einer der größten Feinde von Investoren in Kryptowährungen. FOMO („Angst, etwas zu verpassen“) kann zu impulsiven Käufen in Zeiten des Anstiegs führen, wenn der Vermögenswert bereits überbewertet ist. Auf der anderen Seite können Angst und Panik bei plötzlichen Rückgängen zu überstürzten Verkäufen führen.

Legen Sie persönliche Regeln für den Einstieg und Ausstieg aus Geschäften fest. Treffen Sie keine wichtigen Entscheidungen basierend auf Gefühlen oder sozialem Druck. Der Markt ist zyklisch, und das zu verstehen hilft, in turbulenten Zeiten ruhig zu bleiben.

Erfahrene Investoren haben oft einen klaren Investitionsplan, überprüfen regelmäßig ihre Ziele und ignorieren den kurzfristigen Lärm.

Im Grunde genommen gilt diese Vorsicht für jede Art von Investition, die Sie im Leben tätigen. Aber da der Krypto-Markt niemals schläft (und unglaublich volatil ist), muss die Vorsicht verdoppelt werden, um zu vermeiden, dass Emotionen Sie zu Entscheidungen führen, die Sie wahrscheinlich später bereuen werden.

Wer sich richtig schützt, nutzt das Beste aus dem Krypto-Markt

In Kryptowährungen zu investieren kann äußerst profitabel sein, kann aber auch große Verluste für diejenigen bringen, die die Risiken ignorieren. Die Annahme guter Praktiken ist der sicherste Weg, um diesen Markt verantwortungsbewusst zu nutzen.

Diversifizieren, Ihr Konto schützen, die Vermögenswerte studieren, die Emotionen kontrollieren und Management-Tools verwenden sind Maßnahmen, die jeder Investor anwenden kann (und sollte). Letztendlich ist es der erste Schritt, Ihr Kapital zu schützen, um es zu multiplizieren.

Und Sie, folgen Sie bereits all diesen Tipps?

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