P2P (Peer-to-Peer)-Betrügereien beinhalten Betrüger, die Einzelpersonen täuschen, um Geld oder Kryptowährung über P2P-Plattformen unter falschen Vorwänden zu senden. Ein bedeutender Betrug beinhaltet gefälschte Zahlungsnachweise, bei denen Betrüger manipulierte Screenshots oder gefälschte Quittungen senden, um Opfer zu täuschen, damit sie Kryptowährung freigeben, bevor die tatsächliche Zahlung erfolgt. Eine weitere verbreitete Taktik ist der Dreiecks-Betrug, bei dem zwei Betrüger koordiniert agieren; einer gibt sich als Käufer aus und der andere als Verkäufer, und manipuliert das Opfer, um Gelder zu senden, ohne die versprochenen Waren oder Kryptowährung zu erhalten.
Chargeback-Betrug ist ebenfalls häufig, bei dem ein Käufer eine rückbuchbare Zahlungsmethode verwendet, die Kryptowährung erhält und dann eine Rückbuchung einreicht, wodurch der Verkäufer ohne Mittel oder digitale Vermögenswerte zurückgelassen wird. Darüber hinaus treten Identitätsbetrügereien auf, wenn Betrüger sich als Plattform-Support oder vertrauenswürdige Personen ausgeben, um Zugang zu Konten zu erhalten oder Opfer zu überzeugen, Geld zu senden. Betrüger nutzen auch das Vertrauen aus, indem sie zunächst kleine, legitime Transaktionen durchführen, bevor sie größere betrügerische Geschäfte ausführen. Um diese Betrügereien zu vermeiden, überprüfen Sie Zahlungen immer direkt auf Ihrem Bankkonto oder Wallet, seien Sie vorsichtig bei ungewöhnlich guten Angeboten oder Druck, schnell zu handeln, und tätigen Sie Transaktionen nur mit bekannten und vertrauenswürdigen Parteien.