💼 AML (Anti-Geldwäsche)-Kryptowährungsprüfungen sind ein Maßnahmensystem, das die Verwendung von Finanzinstrumenten zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindern soll. Im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten werden AML-Richtlinien verwendet, um illegale Finanztransaktionen im digitalen Sektor zu erkennen und zu verhindern.
🤔 Wie funktioniert es und was sind die Hauptmerkmale der AML-Prüfungen?
🔒 Der Prozess umfasst mehrere Phasen, von denen die folgenden hervorgehoben werden können:
1)KYC (Kennen Sie Ihren Kunden).
Benutzer müssen persönliche Informationen und Dokumente angeben, um ihre Identität zu bestätigen. Am häufigsten werden Passdaten, Personalausweise oder andere Ausweisdokumente verwendet. KYC hilft im Rahmen von AML-Prüfungen dabei, die Authentizität des Kunden festzustellen, seine Identität und Adresse zu verifizieren und ermöglicht es Finanzinstituten, mit zuverlässigen und legitimen Kunden zusammenzuarbeiten.
2)Transaktionsüberwachung.
Bei AML-Prüfungen handelt es sich um eine Reihe von Systemen, die Transaktionen kontinuierlich überwachen, um verdächtige Verhaltensmuster oder Überweisungen zu erkennen, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen könnten.
3) Risikobewertung.
Bei der Bekämpfung von Geldwäsche geht es darum, auf der Grundlage analytischer Daten das potenzielle Risiko der Verwendung finanzieller Ressourcen für illegale Zwecke zu bewerten.
4) Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.
Wenn Sie Kryptowährung benötigen, verwendet die Börse den vorgestellten Ansatz auch, um die Einhaltung internationaler gesetzlicher Anforderungen im Zusammenhang mit der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung zu bestimmen.
❓ In welchen Fällen können beim Umgang mit Kryptowährungen AML-Prüfungen erforderlich sein?
📈 Einige AML-Richtlinien gelten bereits in den Anfangsphasen der Interaktion mit Kryptowährungsbörsen. Anschließend können Sie in den folgenden Fällen auf das Verfahren stoßen:
Durchführen großer Transaktionen. Bei bedeutenden Transaktionen zum Kauf oder Verkauf digitaler Münzen an Börsen können zusätzliche Kryptowährungsprüfungen erforderlich sein, um die AML-Standards einzuhalten. Arbeiten mit Kryptowährungs-Wallets. Bei der Verwendung von Online-Wallets zum Speichern oder Übertragen von Kryptowährungen kann eine Überprüfung der Herkunft digitaler Assets und der Identität erforderlich sein, um die Sicherheit zu erhöhen und die AML-Anforderungen einzuhalten. ICOs und Crowdsales. Die Teilnahme an Initial Coin Offerings (ICOs) oder Crowdsales von Projekten kann KYC- und AML-Prüfungen erfordern, um die Sicherheit der Anleger zu gewährleisten.
🌐 AML-Richtlinien im Bereich Kryptowährungen tragen dazu bei, Finanzkriminalität, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern und gewährleisten die Sicherheit aller Benutzer an führenden Kryptowährungsbörsen wie WhiteBIT, Binance und KuCoin.
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