Zusammenfassung

Bei KYC-Prüfungen müssen Finanzdienstleister die Identität ihrer Kunden identifizieren und überprüfen. Dies steht im Rahmen der Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT), Finanzkriminalität zu bekämpfen und die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden sicherzustellen.

Durch die Identitätsprüfung werden kriminelle Aktivitäten proaktiv bekämpft, indem Kundeninformationen erfasst und überprüft werden. Diese Prüfungen stärken das Vertrauen in die Praxis und unterstützen Finanzdienstleister bei der Bewältigung ihrer Risiken. Die Überprüfung der Identität ist auf digitalen Währungsplattformen zu einer gängigen Praxis geworden. Einige Kritiker sagen jedoch, dass es dem Kryptowährungsraum die Anonymität und Dezentralisierung raubt, für die Kryptowährungen bekannt sind.