Seit 2022 sind Rückbuchungen von Banken und Kontosperrungen zu einem häufigen Problem für Krypto-Enthusiasten und Forex-Händler in Pakistan geworden. Nach dem Erzielen von Gewinnen oder dem Abheben von Geldern aus Kryptowährungen fürchten viele, dass ihre Bankkonten gesperrt werden, wodurch sie ihr hart verdientes Geld verlieren könnten. Als P2P-Händler mit über fünf Jahren Erfahrung teile ich praktische Tipps zur Reduzierung dieses Risikos um bis zu 95 %. Bitte lesen Sie diesen Leitfaden vollständig und befolgen Sie jeden Schritt, um sicher zu handeln.
Warum werden Konten gesperrt? Sind Händler schuld?
Händler selbst initiieren keine Streitigkeiten – P2P-Handel ist ihr Lebensunterhalt, daher macht es keinen Sinn, ihn zu sabotieren. Sie würden ihr Geschäft nicht riskieren, wissend, dass eine Streitigkeit ihre Gelder nicht zurückbringt. Warum werden also Konten gesperrt? Hier ist die Erklärung:
1-Betrügereien, die finanzielle Unkenntnis ausnutzen
Pakistan, als Entwicklungsland, hat viele finanziell uninformierte Personen, die leicht durch Versprechungen von Investitionen, Jobs, Handelsmöglichkeiten oder Freelance-Aufträgen getäuscht werden. Betrüger überzeugen die Opfer, USDT (ein digitales Asset) zu kaufen und es ihnen zu senden. Sobald der Betrüger verschwindet, meldet das Opfer, das glaubt, der Händler habe es betrogen, die Transaktion bei seiner Bank. Dies löst eine Streitigkeit aus und friert das Konto des Händlers ein. Wenn der Händler dann diese Gelder an Sie sendet (während er Ihr USDT kauft), kann auch Ihr Konto gesperrt werden. Diese Kettenreaktion – sogenannte Kettenstreitigkeiten – kann sogar Freunde oder Familie betreffen, wenn Sie das Geld weiterüberweisen, es sei denn, es wird über einen Geldautomaten oder Scheck abgehoben.
2-Organisierte Betrügergruppen
Ausländische und lokale Betrügernetzwerke stellen Personen ein, um Bankkonten ausschließlich für Betrug zu eröffnen. Sie sammeln Gelder von Opfern, bündeln sie in einem Konto und kaufen USDT, was eine Kettenreaktion von gefrorenen Konten erzeugt. Nach meinen Beobachtungen operieren 99 % dieser Gruppen aus Gebieten wie D.I. Khan, D.G. Khan und nahegelegenen Bezirken. Händler, wie Sie, werden zu unbeabsichtigten Opfern dieser belasteten Transaktionen.
Kurz gesagt, Händler bestreiten nicht – sie sind in demselben Schlamassel gefangen, das von Betrügern verursacht wird.
Tipps zur Vermeidung von Rückbuchungen und Kontosperrungen
So schützen Sie sich, basierend auf meinen fünf Jahren als P2P-Händler:
1. Verkaufen Sie USDT an verifizierte Händler auf Binance
Wählen Sie immer Händler mit verifiziertem Status auf Binance. Dies ist Ihre erste Sicherheitsschicht. Ich werde Ihnen unten erklären, wie Sie diese bewerten können.
2. Überprüfen Sie negatives Feedback
Überprüfen Sie vor dem Verkauf das Profil des Händlers und konzentrieren Sie sich auf deren negatives Feedback (nicht nur auf Abschlussraten oder positive Bewertungen). Wenn Käufer erwähnen, dass der Händler CNIC, zusätzliche KYC, Videoanrufe oder Selfies anfordert, ist das ein grünes Signal. Diese Anzeichen zeigen, dass der Händler vorsichtig mit Zahlungen ist, was Ihr Risiko verringert.
3. Überprüfen Sie die Bedingungen des Händlers
Überprüfen Sie die Kaufbedingungen des Händlers, ohne eine Bestellung aufzugeben. Achten Sie auf:
Verpflichtende Verifizierung (z. B. CNIC oder Kontoauszüge).
Präferenz für Händler mit über 30 abgeschlossenen Transaktionen im letzten Monat.
Erfordern, dass Käufer Vermögenswerte auf ihrem Binance-Konto halten, bevor sie bestellen.
Wenn diese Bedingungen vorhanden sind, ist das Ihr zweites grünes Signal, dass der Händler wachsam ist.
4. Schützen Sie Ihr Bankkonto
Selbst bei einem vorsichtigen Händler sollten Sie diese zusätzlichen Schritte unternehmen:
Verwenden Sie ein separates Konto: Eröffnen Sie ein separates Bankkonto nur für P2P-Zahlungen.
Ziehen Sie Gelder sicher ab: Überweisen Sie nach Erhalt der Zahlung nicht auf Ihr Hauptkonto – heben Sie stattdessen über einen Geldautomaten oder Scheck ab.
Testen Sie das Konto: Senden Sie vor einer zweiten P2P-Transaktion PKR 50 an eine andere Bank oder Geldbörse, um zu bestätigen, dass das Konto nicht markiert ist. Wenn alles in Ordnung ist, fahren Sie mit größeren Beträgen fort.
Wenn Sie diese Schritte befolgen, sind Sie zu über 99 % vor unerwarteten Streitigkeiten und Sperrungen geschützt.
Kommende Tipps
Mobile Geldbörsen & kleine Transaktionen: Bleiben Sie dran für einen Folgebereich über sichere Praktiken für kleinere Trades und mobile Geldbörsen-Transaktionen.
