Der P2P-Betrug, von dem Sie wahrscheinlich noch NIE gehört haben – bis jetzt!

Wenn es um Peer-to-Peer (P2P) Krypto-Handel geht, sind die meisten Händler gut über die klassischen Betrügereien informiert – Rückbuchungen, gefälschte Quittungen und gestohlene Konten. Aber es gibt einen neuen Trick, der auf dem Markt zirkuliert und so subtil ist, dass er selbst erfahrene Verkäufer überrascht.

Die neue Überzahlungsfalle

So funktioniert es Schritt für Schritt:

1️⃣ Ein legitimer Start – Der Betrüger initiiert einen normalen Handel auf der P2P-Plattform und sendet Ihnen die Zahlung für den vereinbarten Betrag.

2️⃣ Die „versehentliche“ Überzahlung – Anstatt den genauen Betrag zu zahlen, senden sie etwas mehr – normalerweise nur 3–5 $ extra.

3️⃣ Die höfliche Anfrage – Sie schreiben Ihnen: „Ups, ich habe zu viel bezahlt! Könnten Sie das Extra zurücksenden?“

4️⃣ Die Falle schnappt zu – Wenn Sie diese kleine Rückzahlung außerhalb der Plattform senden, melden sie Sie sofort, weil Sie einen Außenhandel durchgeführt haben. Das kann dazu führen, dass Ihr Konto gekennzeichnet, gesperrt oder verboten wird, und hier ist der schlimmste Teil – sie behalten immer noch Ihre Krypto.

Warum dieser Betrug funktioniert

Es fühlt sich harmlos an. Viele Verkäufer denken, sie seien einfach höflich oder würden ihren guten Ruf wahren, indem sie eine kleine Überzahlung zurückgeben.

Die Plattformregeln sind streng. Die meisten P2P-Börsen haben eine Nulltoleranz für Geldtransfers außerhalb der Plattform, selbst wenn sie harmlos erscheinen.

Der Betrüger kontrolliert die Erzählung. Sobald sie Sie melden, steht die Plattform oft auf der Seite des Käufers, wenn Sie nicht das Gegenteil beweisen können.

Wie man sich schützt

✅ Senden oder empfangen Sie niemals Geld außerhalb des Zahlungsflusses der Plattform.

✅ Wenn jemand überzahlt, erstatten Sie nicht direkt – sagen Sie stattdessen, dass er den Handel stornieren und mit dem korrekten Betrag neu starten soll.

✅ Halten Sie alle Kommunikationen im Chat der Plattform, damit Sie eine solide Nachweiskette haben.

✅ Bleiben Sie über neue Betrugstaktiken informiert – denn genau wie Märkte entwickeln sich auch Betrügereien weiter.

Fazit