Wenn es um Peer-to-Peer (P2P) Krypto-Handel geht, sind sich die meisten Händler der klassischen Betrügereien wohl bewusst – Zahlungsrückbuchungen, gefälschte Quittungen und gestohlene Konten. Aber es gibt einen neuen Trick, der auf dem Markt zirkuliert und so subtil ist, dass er sogar erfahrene Verkäufer überrascht.
Die neue Überzahlungsfalle
Hier ist, wie es Schritt für Schritt funktioniert:
1️⃣ Ein legitimer Start – Der Betrüger initiiert einen normalen Handel auf der P2P-Plattform und sendet Ihnen die Zahlung für den vereinbarten Betrag.
2️⃣ Die „zufällige“ Überzahlung – Anstatt den genauen Betrag zu zahlen, senden sie leicht mehr – normalerweise nur 3–5 $ extra.
3️⃣ Die höfliche Anfrage – Sie schreiben Ihnen: „Ups, ich habe zu viel bezahlt! Könnten Sie das Extra zurücksenden?“
4️⃣ Die Falle schließt sich – Wenn Sie diese kleine Rückerstattung außerhalb der Plattform senden, melden sie Sie sofort wegen Durchführung einer Transaktion außerhalb der Plattform. Das kann dazu führen, dass Ihr Konto markiert, gesperrt oder gesperrt wird, und hier ist der schlimmste Teil – sie behalten immer noch Ihre Krypto.
Warum dieser Betrug funktioniert
Es scheint harmlos zu sein. Viele Verkäufer denken, sie seien einfach höflich oder würden ihren guten Ruf wahren, indem sie eine kleine Überzahlung zurückgeben.
Die Regeln der Plattform sind streng. Die meisten P2P-Börsen haben eine Nulltoleranz für Geldtransfers außerhalb der Plattform, selbst wenn sie unschuldig erscheinen.
Der Betrüger kontrolliert die Erzählung. Sobald sie Sie melden, stellt sich die Plattform oft auf die Seite des Käufers, wenn Sie nicht das Gegenteil beweisen können.
Wie man sich schützt
✅ Senden oder empfangen Sie niemals Geld außerhalb des Zahlungsflusses der Plattform.
✅ Wenn jemand überzahlt, erstatten Sie nicht direkt zurück – sagen Sie ihnen stattdessen, dass sie den Handel stornieren und mit dem richtigen Betrag neu starten sollen.
✅ Halten Sie alle Kommunikationen im Chat der Plattform, damit Sie eine solide Beweisführung haben.
✅ Bleiben Sie über neue Betrugstaktiken informiert – denn genau wie Märkte entwickeln sich auch Betrügereien weiter.
Fazit
P2P-Handel kann sicher und profitabel sein, aber er funktioniert nur, wenn Sie die Regeln der Plattform genau befolgen. Der Überzahlungsbetrug mag geringfügig erscheinen, aber er ist darauf ausgelegt, Ihre guten Absichten gegen Sie zu weaponisieren.
Denken Sie daran: In P2P kann Höflichkeit ohne Vorsicht Ihnen Ihr Konto und Ihre Krypto kosten.