Wenn selbst die Menschen um dich herum, die sich nie für Investitionen interessiert haben, beginnen, in den Goldrausch einzutreten, solltest du wissen, dass das Kapital bald ernten wird.
In den letzten Jahren haben die Menschen in den Banken verschiedener Länder begonnen, Gold zu kaufen; viele betrachten es als Schutz gegen Inflation. Meiner Meinung nach ist das nur die Oberfläche, und insbesondere für Menschen mit begrenztem Einkommen sollte man sich der Fallen hinter diesem Trend bewusst sein.
Der Kern des rasanten Anstiegs des Goldpreises ist der Riss im von der Federal Reserve geführten Dollar-Kreditsystem, und geopolitische Instabilität hat eine globale Vertrauenskrise in Währungskredite ausgelöst.
Und das Kapital nutzt diese Angst aus, um die ohnehin schon mageren Ersparnisse der normalen Menschen zu ernten. Das Einkommen der normalen Menschen wächst kaum, Ersparnisse sind kostbar, aber sie werden leicht von den Schlagworten des Inflationsschutzes und stabilen Wertzuwachses mitgerissen.
Ich habe mein ganzes Leben lang gesagt, dass Gold ein Relikt aus der barbarischen Zeit ist, und ich bin entschieden gegen die Verwendung als Kerninvestitionsobjekt. In meinem wertorientierten Investitionsrahmen ist Gold ein nicht-produktiver Vermögenswert; es kann nicht wie qualitativ hochwertige Unternehmen Cashflow generieren oder Dividenden ausschütten und kann auch nicht an Wert gewinnen.
Das ist leicht verständlich. Ich besitze 100 Gramm Gold, nach 10 Jahren sind es immer noch 100 Gramm, es wird nicht wie Coca-Cola Geld durch den Verkauf von Getränken für Dividenden an die Aktionäre verdienen, noch wird es wie ein qualitativ hochwertiger Bauernhof Erträge durch die Produktion von Lebensmitteln generieren, sondern ich muss Geld ausgeben, um einen Platz zur Lagerung und zum Schutz vor Diebstahl zu finden.
Ich lehne Gold nicht ab, weil ich seinen Wert ignoriere, sondern ich bin gegen die Verwendung als Spekulationsinstrument, und ich lehne es ab, dass normale Menschen blind folgen; das ist genau das, was Kapital am besten beherrscht: die Erntestrategie.
Seit 1971, als der Dollar vom Gold entkoppelt wurde, ist der Rückgang der Kaufkraft von Fiat-Währungen unvermeidlich geworden.
Heute beläuft sich die US-Staatsverschuldung auf über 36 Billionen Dollar, die Federal Reserve befindet sich in einem Dilemma; hohe Zinssätze belasten die Finanzen, während eine Zinssenkung die Inflation verschärfen würde.
Das Drucken von Geld ist oft die letztendliche Wahl; die übermäßige Geldmenge verwässert den Reichtum der Bevölkerung, und das Einkommenswachstum der normalen Menschen ist weit hinter der Inflation zurückgeblieben. Diese Angst wird vom Kapital erfasst und in den Mythos verpackt, dass Gold zwangsläufig steigen muss, was die Menschen dazu verleitet, ihr hart verdientes Geld zu investieren.
Die Neubewertung des Goldpreises gegenüber dem Dollar ist im Gegenteil ein Werkzeug zur Kapitalernte. Die Geldpolitik der Federal Reserve ist der Haupttreiber dieses Gold-Bullenmarktes.
In diesem Jahr wurden die Zinssenkungserwartungen freigesetzt, der Dollarindex schwächte sich, und die Opportunitätskosten des Haltens von Gold sanken. Hinzu kommt, dass das US-Finanzdefizit hoch ist und geopolitische Konflikte zunehmen, während das Vertrauen der Welt in den Dollar weiterhin sinkt.
Die Daten zeigen, dass der Anteil des Dollars an den globalen Devisenreserven von 72 % im Jahr 2001 auf 56,9 % gesunken ist, während der Marktwert der globalen Zentralbankgoldreserven erstmals die US-Staatsanleihen übersteigt.
Das ist genau dazu gedacht, die Abhängigkeit vom Dollar zu verringern und Kreditrisiken abzusichern, was mit meiner Betonung auf die Vermeidung von Kreditrisiken übereinstimmt.
Ich habe einmal gesagt, man sollte nicht an die Ewigkeit der Währungsherrschaft glauben. Während die Zentralbanken der Länder einerseits behaupten, Gold sei kein Kernvermögen, kaufen sie heimlich immer mehr, weil sie die Risse im Kreditgebäude des Dollars erkannt haben.
Das Besondere am Gold ist, dass es keiner institutionellen Unterstützung bedarf; es ist ein harter Vermögenswert, der vom Kreditwesen unabhängig ist und als Vermögensversicherung unter extremen Risiken dienen kann.
Aber für normale Menschen darf diese Versicherung keinesfalls zur Last werden und darf nicht durch Kapital verführt werden, den Großteil des Einkommens oder sogar Kredite in Gold zu investieren. Das Kapital will dein Grundkapital, nicht dein Vermögen schützen.
Die Betrachtung des Goldrausches aus der Perspektive des Einkommensniveaus der normalen Menschen ist von zentraler Bedeutung für die Rationalität, nicht spekulativ und nicht blind folgender, es als defensive Zuteilung und nicht als Hauptinvestition zu betrachten, um Ernte-Risiken zu vermeiden.
Das neue Zeitalter der Goldinvestitionen vergleicht Gold mit einem defensiven Schild; es kann die Menschen nicht reich machen, aber es kann verhindern, dass sie in Krisenzeiten vom Mittelstand in die Armut abrutschen, was mit meinem Risiko-Denken in Bezug auf die Beibehaltung einer Bargeldreserve für Notfälle übereinstimmt.
Für Personen mit begrenztem Einkommen besteht die oberste Aufgabe darin, das eigene Einkommen zu sichern und ursprüngliches Kapital anzusparen, anstatt den Trend zu folgen und die Hälfte der Ersparnisse zu verlieren. Normale Menschen müssen kein Gold horten; die vernünftige Verteilung in Verbindung mit dem Einkommen ist der Schlüssel.
Ich erkenne an, dass 10 % der liquiden Vermögenswerte in physisches Gold investiert werden sollten, aber ich halte mich von Gold-ETFs, Papiergold und anderen Pseudogoldanlagen fern und meide Kapitalverpackte Goldanlageprodukte, die allesamt Werkzeuge zur Ernte sind.
Wenn systematische Risiken auftreten, sind Papiergoldanlagen oft nicht einlösbare Schuldscheine, und das hart verdiente Geld könnte verloren gehen. Diese 10 % physisches Gold sind wie ein Rettungsboot für Reichtum, da sie sowohl das Kernvermögen schützen als auch die Verfügbarkeit des täglichen Einkommens nicht beeinträchtigen und Ernte-Risiken vermeiden. Wichtiger ist es, den Kern des wertorientierten Investierens zu bewahren; Gold ist nur ein Absicherungsinstrument, während der tatsächliche Vermögenszuwachs auf produktiven Vermögenswerten beruht.
Bei der Zuteilung von Gold sollte man sich von Konzeptaktien fernhalten, stattdessen stabile Cashflow-generierende, wettbewerbsfähige Qualitätsunternehmen langfristig halten, um den Zinseszinseffekt zu realisieren.
Dies ist das Fundament im Kampf gegen die Inflation und das Überstehen von Zyklen, und es ist die Weisheit, die ich mein ganzes Leben lang praktiziert habe.
Der Anstieg des Goldpreises ist eine relative Abwertung der Kreditwährungen, während die Ablehnung von Gold eine Warnung vor Spekulation darstellt und gleichzeitig den normalen Menschen schützt.
Das Kapital nutzt den Informationsunterschied, um Gold als ein Artefakt gegen den Einkommensverlust zu verpacken und dabei das Grundkapital zu ernten. Für Personen mit begrenztem Einkommen ist der Kern der Investition, das Grundkapital zu bewahren und schrittweise zu vermehren. In der gegenwärtigen Situation, in der die Politik der Federal Reserve schwankt und das Kreditsystem umstrukturiert wird, sollte man wachsam bleiben, nicht an Gold glauben, Risiken nicht ignorieren, sich nicht ernten lassen, nicht blind investieren, und mit einer kleinen Menge Gold absichern, während man sich auf die eigene Arbeit konzentriert und das Einkommen steigert, ist der Schlüssel zum Vermögensaufbau.
Gold ist Geld, und Vermögenswerte, die kontinuierlich Wert schaffen, sind die Zukunft des Reichtums, und das hat sich nie geändert.