• KDIC erhält klare rechtliche Befugnis, vollständige Krypto-Transaktionshistorien von Börsen anzufordern.

  • Die Auslegung der FSC schließt Lücken, die einst den Zugang zu Übertragungs- und Kontoständen eingeschränkt haben.

  • Die Aufsicht erweitert sich, während Korea breitere Ermittlungen zu digitalen Vermögensflüssen beschleunigt.

Die Finanzaufsichtsbehörden Südkoreas haben ihre Kontrolle über die digitalen Vermögenswerte verschärft und damit eine langjährige Unklarheit im Rahmen des Einlegerschutzes des Landes beseitigt. Berichten zufolge gewährt die jüngste Entscheidung der Korea Deposit Insurance Corporation die Befugnis, detaillierte Transaktionshistorien von lizenzierten Anbietern virtueller Vermögenswerte anzufordern.

Die Regulierungsbehörden sagen, die Klarstellung schließt Durchsetzungsdefizite, die trotz der Änderungen des Einlagenschutzgesetzes im letzten Jahr persistierten. Beamte argumentieren zudem, dass der erweiterte Zugang unerlässlich ist, um sicherzustellen, dass digitale Vermögenswerte während finanzieller Streitigkeiten oder Insolvenzfälle nicht außerhalb der Ermittlungsreichweite entgleiten können.

FSC klärt die Datenzugriffsrechte

Eine von der Finanzdienstleistungsbehörde veröffentlichte rechtliche Auslegung bestätigt, dass die KDIC Transaktions- und Übertragungshistorien, die von inländischen Börsen gehalten werden, anfordern kann. Das Urteil mag prozedural erscheinen, aber für die Regulierungsbehörden löst es eine Frage, die einige Ermittlungen verlangsamt hat: ob die Definition von „erforderlichen Daten“ im Gesetz nur Informationen auf Kontenebene abdeckte oder auch transaktionale Protokolle, die von Krypto-Plattformen gehalten werden.

Die Sichtweise der FSC ist jetzt explizit. Das geänderte Gesetz, das im September 2024 in Kraft trat, brachte digitale Vermögensbetreiber unter die Datenübermittlungsregeln der KDIC. Beamte sagen, dass das Ausschließen von Transaktionsaufzeichnungen den Sinn der Reformen, die darauf abzielen, Vermögenswerte in Insolvenzfällen und finanziellen Streitigkeiten zurückzuverfolgen, bei denen Einzelpersonen versuchen könnten, Vermögen in digitalen Märkten zu verstecken, zunichte machen würde.

Laut der Auslegung können KDIC-Anfragen alle Eigentums- oder Geschäftsdaten umfassen, die "notwendig sind, um Entschädigungen für Schäden zu verlangen, Subrogationsrechte auszuüben oder an Rechtsstreitigkeiten teilzunehmen." Die Regulierungsbehörden fügten hinzu, dass dies digitale Vermögenssalden und -historien umfasst, die mit insolventen Personen oder verbundenen Parteien verknüpft sind.

Ein Schlupfloch in der Durchsetzung schließen

Die ursprüngliche Änderung von 2024 wurde durch Besorgnis innerhalb der Regierung vorangetrieben, dass Krypto-Plattformen in Ermittlungen zu blinden Flecken werden könnten. Insbesondere Insolvenzfälle hatten aufgezeigt, wie digitale Vermögenswerte möglicherweise außerhalb der Reichweite traditioneller Bankuntersuchungen verschoben oder verborgen werden könnten.

Bis jetzt waren die Regulierungsbehörden jedoch unsicher, ob die KDIC die gleiche Tiefe an Informationen von Börsen verlangen könnte wie von Banken. Die Auslegung der FSC beseitigt diese Ungewissheit. Beamte sagen, dass die frühere Mehrdeutigkeit es einigen Akteuren ermöglicht hat, eine Grauzone zwischen Aufbewahrungsdaten und Transaktionsprotokollen auszunutzen, wodurch Ermittler ohne klare Sicht auf Vermögensflüsse während finanzieller Schwierigkeiten blieben.

Implikationen für die Marktaufsicht

Der Schritt entspricht der breiteren regulatorischen Haltung Südkoreas, die sich in den letzten drei Jahren schrittweise verschärft hat. Das Gesetz zum Schutz von Nutzern virtueller Vermögenswerte, das 2023 erlassen und ab Juli 2024 vollständig durchgesetzt wurde, gibt den Behörden bereits das Recht, Plattformen zu inspizieren, unlautere Handelsaktivitäten zu sanktionieren und von Börsen zu verlangen, dass sie Kundenvermögen in segregierten Konten halten.

Es wird auch eine Meldung verdächtiger Aktivitäten vorgeschrieben, die Teil eines umfassenderen Efforts ist, um Manipulationen zu unterbinden und Einzelhandelsgelder zu schützen. Mit der neuen Reichweite der KDIC erweitert sich das traditionelle Mandat der Behörde. Gegründet im Jahr 1996, um Einleger zu schützen und die Systemstabilität aufrechtzuerhalten, findet sich die Institution zunehmend an der Verfolgung digitaler Vermögenswerte beteiligt, wenn Insolvenz oder Rechtsstreitigkeiten auftreten.

Reaktion der Branche und regionaler Kontext

Upbit, Bithumb und andere lizenzierte Börsen, die in Korea tätig sind, wird voraussichtlich von den KDIC-Anfragen betroffen sein, obwohl einige Stimmen aus der Branche leise Bedenken geäußert haben, wie man regulatorische Anforderungen mit den Verpflichtungen zum Schutz der Privatsphäre der Nutzer in Einklang bringen kann.

Analysten sagen, dass die Entwicklung einem regionalen Trend entspricht: Die Finanzbehörden in Ostasien haben die Aufsicht über digitale Märkte beschleunigt, da die AML-Prüfungen und die grenzüberschreitende Durchsetzung zunehmen.

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Ein breiterer regulatorischer Druck

Die Klarstellung kommt zu einem Zeitpunkt, an dem koreanische Regulierungsbehörden zusätzliche Maßnahmen vorbereiten, die auf verdächtige Handelsmuster abzielen. Beamte haben signalisiert, dass fortschrittliche Überwachungsinstrumente, einschließlich KI-gesteuerter Überwachung unter dem Finanzaufsichtsservice, eine größere Rolle bei der Marktaufsicht spielen werden.

Letztendlich schließt die Haltung der FSC eine strukturelle Lücke im Einlagenschutzgesetz, indem sie digitale Vermögens Transaktionshistorien auf die gleiche Stufe wie traditionelle Finanzdaten stellt. Es markiert einen weiteren Schritt in Seouls fortlaufendem Bemühen, einen kohärenten Rahmen um eine Branche zu schaffen, die oft schneller agiert hat als die Regulierung selbst.

Der Beitrag 'Südkorea verschärft die Krypto-Überwachung zur Verfolgung versteckter Vermögenswerte' erschien zuerst auf Cryptotale.

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