Die Vereinigten Arabischen Emirate (VAE) setzen sich aktiv im Kampf gegen Finanzkriminalität ein – von Geldwäsche bis hin zu Cyberbetrug mit Krypto-Assets. Neue gesetzliche und regulatorische Maßnahmen, gemeinsame internationale Abkommen und verstärkter Aufsicht – all das spricht für den Willen des Landes, nach strengen, globalen Regeln zu spielen. Lassen Sie uns untersuchen, was die Behörden konkret tun, wie sich der Fortschritt zeigt und welche Risiken bestehen bleiben.
Was wurde getan: zentrale Initiativen
Stärkung der normativen Basis
Im Jahr 2024 haben die VAE die nationale Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) für den Zeitraum 2024-2027 genehmigt.
Die Gesetzgebung wurde aktualisiert: neue Dekrete wurden eingeführt, die AML/CFT-Ausschüsse erhielten erweiterte Befugnisse.
Schaffung und Erweiterung von Aufsichts- und Koordinationsinstitutionen
Das Executive Office for AML/CFT wurde gegründet, das für die Umsetzung der nationalen Strategie verantwortlich ist.
Der Supreme Committee und das Sekretariat dieses Komitees wurden eingeführt.
Verbesserung der Transparenz und Verantwortung
Ein zentrales Register der wirtschaftlich Berechtigten (UBO) für Unternehmen wurde erstellt, einschließlich derjenigen in Freizonen.
Die Anzahl der Berichte über verdächtige Transaktionen ist gestiegen, die Arbeit der Finanzintelligenz (FIU) wurde verbessert.
Stärkung der Aufsicht im Sektor der virtuellen Vermögenswerte (Krypto, DeFi usw.)
Regulierungsbehörden wie SCA (Securities and Commodities Authority), VARA (Virtual Asset Regulatory Authority) und andere koordinieren die Lizenzierung von Krypto-Dienstleistern (VASP), überprüfen die Einhaltung von KYC, überwachen Transaktionen und forensische Analysen von Blockchains.
ADGM (Abu Dhabi Global Market) hat eine Vereinbarung mit dem Innenministerium der VAE zum Austausch von Informationen und zur Durchführung gemeinsamer Ermittlungen zu digitalen Vermögenswerten unterzeichnet.
Internationale Zusammenarbeit
Die VAE unterzeichnen aktiv Vereinbarungen mit ausländischen Jurisdiktionen zum Austausch von Informationen und für gemeinsame Ermittlungen.
Gemeinsame Initiativen mit China im Kampf gegen Betrug im Zusammenhang mit Kryptowährungen sowie gegen Telekom-Betrug, Online-Spiele usw.$BTC
Entfernung von der „grauen Liste“ der FATF
Die VAE wurden aufgrund von Mängeln im Ansatz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in die „graue Liste“ der Financial Action Task Force (FATF) aufgenommen, wurden jedoch im Februar 2024 daraus entfernt. Dies zeigt die Wahrnehmung des Fortschritts durch die internationale Gemeinschaft.
Analyse: Was das praktisch bedeutet
Positive Effekte
Zunahme des Vertrauens seitens internationaler Partner und Investoren
Fakten: Entfernung von der „grauen Liste“, Vereinbarungen über den Austausch von Informationen, transparente Gesetze. All dies reduziert das Risiko für Unternehmen, die global oder über verschiedene bestehende Jurisdiktionen tätig sind.Erhöhung der Standards in der Krypto-Industrie und im Finanzsektor
Die VAE streben an, „krypto-freundlich“ zu sein, aber die Regulierung wird strenger – Lizenzen, KYC, Überwachung, Blockchain-Forensik. Das bedeutet, dass Krypto-Unternehmen, die hier arbeiten möchten, gut vorbereitet sein und die Regeln einhalten müssen.Reduzierung der Kanäle für Missbrauch von digitalen Vermögenswerten
Mit wachsender Regulierung, Berichtspflichten und der Verbindung zum internationalen Recht wird es schwieriger, virtuelle Vermögenswerte zur Geldwäsche, zur Terrorismusfinanzierung und für Sanktionen zu nutzen.Wettbewerbsvorteil für die VAE vor dem Hintergrund der Instabilität in anderen Jurisdiktionen
Während einige Länder noch nach dem Gleichgewicht zwischen der Förderung von Krypto-Innovationen und Sicherheit suchen, bewegen sich die VAE bereits in diese Richtung: Sie erklären, dass sie Missbrauch streng verfolgen, aber dennoch für Unternehmen attraktiv bleiben.
Risiken, Herausforderungen und was noch verbessert werden muss
Praktische Umsetzung von Gesetzen und Aufsicht
Die Gesetzgebung kann gut sein, aber der Schlüssel liegt in den gerichtlichen Entscheidungen, Ermittlungen und Strafen. Es bleiben Fragen: Wie schnell reagieren die Strafverfolgungsbehörden, gibt es ausreichende Ressourcen und Expertise?Bedrohungen des Umgehens von Vorschriften
Krypto ermöglicht Anonymität, Dezentralisierung und grenzüberschreitende Aktivitäten – es werden immer Wege zur Umgehung gefunden (durch Offshore-Gebiete, Freizonen, unlizenzierte Dienste). Dies erfordert ständige Aufsicht, Aktualisierung von Regeln und Technologien.Gleichgewicht zwischen der Förderung von Innovationen und Sicherheit
Zu strenge Vorschriften könnten das Wachstum von Innovationen behindern und Start-ups abschrecken. Es ist erforderlich, flexibel zu sein, damit die VAE ein Magnet für Technologieprojekte bleiben, insbesondere im Bereich Web3, DeFi und Blockchain.Externes Druck und Sanktionen
Aufgrund geopolitischer Ereignisse (Krieg, Sanktionen) kann der Kapitalfluss und die Personen, die mit Sanktionen in Verbindung stehen, eine Bedrohung für legitime Geschäfte darstellen. Die VAE müssen proaktiv in Sanktionierungsknoten sein und mit internationalen Partnern zusammenarbeiten, um nicht zu einem Ort zu werden, an dem Sanktionen umgangen werden.Transparenz und Kontrolle der Patronen
Oft haben Unternehmen und Personen, die der Macht nahe stehen oder über ein breites Netzwerk verfügen, die Möglichkeit, Einfluss darauf zu nehmen, wie Gesetze angewendet werden. Die Gesellschaft und internationale Partner werden darauf achten, wie die Regeln bei mächtigen Akteuren eingehalten werden.
Mein Blick: Wo sich die VAE hinbewegen und was wichtig ist, um weiter zu beobachten.
Die VAE bewegen sich in die richtige Richtung: Sie erkennen, dass der Status als Finanzzentrum und Krypto-Hub die Einhaltung hoher Standards erfordert. Das, was sie bereits erreicht haben – die Entfernung von der „grauen Liste“, der Aufbau von Institutionen – ist nicht nur ein Image, sondern ein grundlegendes Element der Wettbewerbsfähigkeit.
Worauf man in naher Zukunft achten sollte:
Die Effektivität von Gerichtsverfahren gegen Krypto-Verbrechen: nicht nur das Gesetz, sondern auch die Rechtsprechung.
Geschwindigkeit und Transparenz der Bereitstellung von Daten über wirtschaftlich Berechtigte, Zusammenarbeit mit internationalen Behörden (z.B. wenn es zu Verstößen in grenzüberschreitenden Strömen kommt).
Wie sich die Aufsicht und Lizenzierung der VASP-Sektoren entwickeln wird, ob es echte Maßnahmen (Strafen, Sperrungen, Schließungen) für Verstöße gibt.
Wie stark die Industrie privater Unternehmen (Börsen, Wallets, dezentrale Plattformen) in das System integriert ist und wie deren Risiken reguliert werden.
Wie die VAE auf neue Bedrohungen reagieren werden: DeFi-Protokolle, Vermischung von realen und Krypto-Vermögenswerten, vertrauliche Netzwerke und Dienste, die schwer zu regulieren sind.
