In diesem Kreis sind viele Menschen neugierig oder, um es anders auszudrücken, verwirrt über eine Sache.

Ich habe hart dafür gearbeitet, mit Kryptowährungen zu handeln. Ist das illegal?

Heute Saul, ich erkläre dir alles auf einmal!

In der allgemeinen Wahrnehmung der Öffentlichkeit gibt es oft das Missverständnis, dass "private Personen, die mit virtuellen Währungen spielen, gegen das Gesetz verstoßen". Aber aus der Perspektive der aktuellen, gültigen Regulierungsregeln in unserem Land hat die Aufsichtsbehörde nie pauschal alle mit virtuellen Währungen verbundenen Aktivitäten für Privatpersonen verboten. Die zentrale Regelung betrifft illegale Finanzaktivitäten, die mit dem Betrieb und der Beteiligung an virtuellen Währungen in Verbindung stehen. Das einfache Halten und das Risiko tragende Investitionsverhalten von Einzelpersonen stellt nicht notwendigerweise einen Gesetzesverstoß dar.

Dieser Artikel wird die Kernregulierungsunterlagen im Bereich virtueller Währungen in unserem Land zeitlich ordnen und die rechtlichen Grenzen des individuellen Verhaltens klären.

Eins: Zeitliche Ordnung der Kernregulierungsdokumente für virtuelle Währungen in unserem Land

1. 5. Dezember 2013: Die Volksbank von China und fünf Ministerien (Mitteilung zur Verhinderung von Bitcoin-Risiken) (Yinfa [2013] Nr. 289)

Dies ist das erste formelle Regulierungspapier in unserem Land, das sich mit virtuellen Währungen befasst und das fundamentale Grundprinzip der Regulierung von virtuellen Währungen in unserem Land festlegt.

• Kernqualifizierung: Klare Feststellung, dass Bitcoin keine gesetzliche Währung ist, nicht den gleichen rechtlichen Status wie Geld hat, nicht und nicht als Geld auf dem Markt zirkulieren sollte, und seine Natur gehört zu "bestimmten virtuellen Waren".

• Verbotene Bereiche: Nur für Finanzinstitute und Zahlungsinstitute, die ausdrücklich das Verbot der oben genannten Institutionen zur Durchführung von Geschäftsaktivitäten in Bezug auf Bitcoin wie Umtausch, Treuhand, Verpfändung und Abwicklung klarstellen.

• Einstellung zu Einzelpersonen: Das Dokument erkennt ausdrücklich an, dass "gewöhnliche Bürger auf eigenes Risiko das Recht haben, am Bitcoin-Handel teilzunehmen", und hat keine verbotenen Regelungen für das Halten oder den Handel mit virtuellen Währungen durch Einzelpersonen getroffen und hat das individuelle Verhalten nicht als rechtswidrig klassifiziert.

2. 4. September 2017: Die Volksbank von China und sieben Ministerien (Mitteilung zur Verhinderung von Risiken aus der Token-Emission) (bekannt als "94 Mitteilung")

Dieses Dokument wurde herausgegeben, um der damals im Land grassierenden ICO-(Token-Emissionsfinanzierungs-)Chaos zu begegnen und stellt einen wichtigen Wendepunkt in der Regulierung virtueller Währungen in unserem Land dar.

• Kernqualifizierung: Die klare Feststellung, dass die Ausgabe von Token und die damit verbundene Kapitalbeschaffung in der Natur eine nicht genehmigte illegale öffentliche Finanzierung darstellen, verdächtig ist der illegalen Ausgabe von Token-Zertifikaten, der illegalen Ausgabe von Wertpapieren sowie illegaler Mittelbeschaffung, Finanzbetrug, Pyramidensystemen und anderen illegalen kriminellen Aktivitäten, und es wird strengstens angeordnet, dass alle Token-Emissionen und Kapitalbeschaffungsaktivitäten vollständig verboten sind.

• Verbotene Bereiche: Die Kernregulierung umfasst zwei Arten von Handlungen, erstens die öffentlichen Token-Emissionsfinanzierungen und zweitens die betrieblichen Dienstleistungen von Handelsplattformen für virtuelle Währungen, darunter das Verbot von Plattformen, Geschäfte im Bereich des Umtauschs von gesetzlichem Zahlungsmittel und virtuellen Währungen, Handelsvermittlung, Preisgestaltung, Informationsvermittlung usw. durchzuführen.

• Einstellung zu Einzelpersonen: Das Dokument verbietet nicht das Halten von virtuellen Währungen durch Einzelpersonen, noch verbietet es die eins-zu-eins-Übertragung von virtuellen Währungen zwischen Einzelpersonen, die nicht geschäftlich ist. Der Kern der Regulierung bleibt immer auf die massenfinanziellen Aktivitäten und die betrieblichen Aktivitäten von Plattformen ausgerichtet und berührt nicht die Rechte von Einzelpersonen auf Halten und private Übertragung.

3. 24. September 2021: Die Volksbank von China und zehn Ministerien (Mitteilung zur weiteren Verhinderung und Bewältigung der Risiken von spekulativen Geschäften mit virtuellen Währungen) (Yinfa [2021] Nr. 237)

Dies ist derzeit das wichtigste Dokument mit der höchsten Durchsetzungsebene und den strengsten Regeln im Bereich der Regulierung von virtuellen Währungen in unserem Land und auch das Dokument, das am meisten missverstanden wird.

• Kernqualifizierung: Klare Feststellung, dass "Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen illegale Finanzaktivitäten sind", und definiert den spezifischen Umfang illegaler Finanzaktivitäten, einschließlich: Umtausch von virtuellen Währungen, Handelsvermittlung von virtuellen Währungen, Token-Emission und -Finanzierung, Handel mit virtuellen Währungsderivaten, Bereitstellung von Informationsvermittlung und Preisgestaltung für den Handel mit virtuellen Währungen usw.; gleichzeitig wird klargestellt, dass ausländische virtuelle Handelsplätze, die über das Internet Dienstleistungen für chinesische Bürger anbieten, ebenfalls als illegale Finanzaktivitäten gelten.

• Einstellung zu Einzelpersonen: Das Dokument trifft nur zivilrechtliche Beschränkungen, nämlich dass "die zivilrechtlichen Handlungen von natürlichen Personen, die gegen die öffentliche Ordnung und die guten Sitten verstoßen, ungültig sind und die daraus resultierenden Verluste von ihnen selbst getragen werden", und hat nicht das Halten oder Investieren von virtuellen Währungen durch Einzelpersonen als administrativ rechtswidrig klassifiziert, geschweige denn als Straftat.

Einfach ausgedrückt: Das Verhalten von Einzelpersonen im Bereich der Investition in virtuelle Währungen ist auf zivilrechtlicher Ebene nicht durch das Gesetz geschützt, und Verluste können nicht durch Klage rechtlich eingeklagt werden, aber die Regulierungsbehörden werden keine administrativen Strafen gegen Einzelpersonen verhängen, die bloß virtuelle Währungen halten oder investieren, da dieses Verhalten an sich nicht illegal ist.

4. 1. März 2022: Der Oberste Volksgerichtshof hat die (Erläuterung zu einigen Fragen zur Anwendung des Rechts bei der Prüfung von strafrechtlichen Fällen der illegalen Mittelbeschaffung) überarbeitet

Diese juristische Auslegung ist ein strafrechtliches Begleitregelwerk zur Regulierung virtueller Währungen und stellt klar, dass "die illegale Beschaffung von Geldern durch den Handel mit virtuellen Währungen" als eine der Bedingungen für die Feststellung des Verbrechens der illegalen Beschaffung öffentlicher Einlagen gilt, jedoch bleibt der Kern der Regulierung auf die nicht spezifische Öffentlichkeit gerichteten betrieblichen und massenfinanziellen Aktivitäten ausgerichtet, nicht auf das bloße Investieren und Halten von Einzelpersonen, und klärt weiter die Grenzen der strafrechtlichen Verantwortlichkeit.

Zweitens: Klärung der rechtlichen Grenzen des individuellen Verhaltens im Bereich virtueller Währungen

In Verbindung mit den oben genannten Aufsichtsunterlagen können wir die rechtlichen und illegalen Grenzen des individuellen Verhaltens klar abgrenzen:

1. Handlungen von Einzelpersonen, die nicht als illegal oder kriminell gelten

• Einzelpersonen können auf eigenes Risiko bloß virtuelle Währungen halten;

• Eins-zu-eins-Übertragung und -Geschenk von virtuellen Währungen zwischen Einzelpersonen, ohne dass ein geschäftlicher Zweck verfolgt wird;

• Einzelpersonen können unter der Bedingung, dass sie nicht gegen lokale Energiekontrollvorschriften verstoßen, durch Mining virtuelle Währungen erhalten (das bloße Halten von durch Mining erhaltenen virtuellen Währungen ist nicht illegal).

2. Illegale oder sogar kriminelle Handlungen von Einzelpersonen

• Geschäfte, die zu gewerblichen Zwecken und an eine nicht spezifische Öffentlichkeit gerichtete Dienstleistungen im Bereich des Umtauschs und Handels mit virtuellen Währungen, Treuhand, Abwicklung usw. erbringen, stellen illegale Finanzaktivitäten dar, die in schwerwiegenden Fällen als illegaler Geschäftsbetrieb angesehen werden können;

• Durchführung von illegalen Mittelbeschaffungs-, Pyramidensystem- und Betrugsaktivitäten unter Verwendung virtueller Währungen kann zu entsprechenden strafrechtlichen Vergehen führen;

• Die Verwendung von virtuellen Währungen zur Geldwäsche und zur Übertragung von Geldern für übergeordnete kriminelle Aktivitäten kann als Geldwäscheverbrechen oder als Unterstützung von kriminellen Aktivitäten im Bereich der Informationsnetzwerke angesehen werden;

• Durchführung von Devisenflucht, illegalem Kauf und Verkauf von Devisen und anderen Handlungen durch virtuelle Währungen, die gegen (Devisenverwaltungsbestimmungen) verstoßen, wird mit administrativen Strafen belegt, und bei schwerwiegenden Fällen kann dies als Devisenfluchtverbrechen angesehen werden;

• Durchführung von Aktivitäten im Bereich des Krypto-Mining unter Verstoß gegen lokale Verbote kann zu administrativen Strafen führen.

Drittens, endgültige Schlussfolgerung

Das aktuelle Regulierungssystem für virtuelle Währungen in unserem Land hat die Kernlogik: "Illegale Finanzaktivitäten verbieten, aber das Halten und Investieren auf eigenes Risiko nicht verbieten", und hat niemals pauschal festgestellt, dass "das Spielen mit virtuellen Währungen für Einzelpersonen illegal ist."

Die roten Linien der Regulierung sind stets klar: Massenfinanzielle und betriebliche Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen sind insgesamt illegale Finanzaktivitäten und werden strikt verboten; hingegen sind die bloßen, eigenverantwortlichen Halte- und Investitionshandlungen von Einzelpersonen nicht illegal, sondern fallen lediglich auf zivilrechtlicher Ebene nicht unter den Schutz des Gesetzes, und die entsprechenden Verluste sind von den Einzelpersonen selbst zu tragen.

Letztlich muss ich ernsthaft warnen: Spekulationen mit virtuellen Währungen stören ernsthaft die wirtschaftliche und finanzielle Ordnung und fördern zahlreiche illegale kriminelle Aktivitäten wie Glücksspiel, illegale Mittelbeschaffung, Betrug, Pyramidensysteme und Geldwäsche, wodurch erhebliche Vermögens- und Rechtsrisiken entstehen.

Selbst wenn das bloße Halten und Investieren von Einzelpersonen nicht als illegal gilt, wird es vom Gesetz auch nicht gefördert. Es wird dringend geraten, sich von spekulativen Aktivitäten im Bereich der virtuellen Währungen fernzuhalten, um die eigene Vermögenssicherheit und rechtlichen Interessen zu wahren.#BTC #法律诉讼