Der Anwalt erklärte Bits.media, warum die neuen Regeln besonders gefährlich für diejenigen sind, die p2p-Überweisungen verwenden.

Wie das Finanzamt Transaktionen überprüfen wird

Derzeit prüft das Finanzamt Geldtransaktionen stichprobenartig, aber die Behörden beabsichtigen, die Operationen der Russen speziellen Algorithmen zur Analyse zu übergeben, wie aus dem Gesetzesentwurf hervorgeht, den die Regierung in die Duma eingebracht hat. Die Algorithmen können die Regelmäßigkeit der Einnahmen, die Anzahl der Geschäftspartner und die Struktur der Zahlungen jedes einzelnen russischen Devisenansässigen berücksichtigen.

Die Schwelle zur Aktivierung des Algorithmus liegt bei 2,4 Millionen Rubel pro Jahr, – aber das ist kein „sicherer Limit“, sagt der Gründer von LegalCrypto.

„Das ist der Punkt, nach dem das System anfängt, ein erhöhtes Interesse an der Person zu zeigen. Der weitere Ablauf ist ziemlich standardmäßig: Ein Signal wird generiert, eine Analyse durchgeführt, bei Bedarf werden Anfragen initiiert, und basierend auf deren Ergebnissen können Nachforderungen von Steuern, Zinsen und andere Konsequenzen möglich sein“, – meint Mayasov.

Warum Krypto-Investoren im Risikobereich sind

Wichtiges Problem für Krypto-Investoren: Das Standardmodell für die Arbeit über P2P entspricht in seiner Struktur den Merkmalen einer unternehmerischen Tätigkeit. Es geht um die Vielzahl an Einnahmen von verschiedenen natürlichen Personen, die Regelmäßigkeit der Transaktionen sowie die Aufspaltung der Beträge mit hoher Durchlaufgeschwindigkeit von Geldmitteln, erklärte der Jurist. Seinen Worten nach bilden solche Transaktionen aus algorithmischer Sicht einen stabilen Geldfluss, der als nicht registrierte Tätigkeit anerkannt werden könnte.

„Das System, das in der FNS gestartet werden soll, unterscheidet nicht, wer vor ihm steht – Investor, Trader oder Unternehmer. Es sucht nach Mustern: Wenn eine Transaktion den vorgegebenen Parametern entspricht, fällt sie automatisch in die Risikozone.“

Was passiert, nachdem man ins Visier des Finanzamts gerät

Wenn Algorithmen Anzeichen von unbestätigtem Einkommen erkennen, wird das System zunächst ein Signal über verdächtige Aktivitäten generieren. Dann wird die FNS die Daten analysieren und bei Bedarf eine Anfrage an den Empfänger des Geldes mit der Bitte um Erläuterungen senden. Wenn die Antworten die Inspektoren nicht überzeugen, können Nachforderungen von Einkommenssteuer, Zinsen und Strafen möglich sein. In schweren Fällen – zum Beispiel bei großen Beträgen und einer Kombination von Faktoren – könnte die Person der illegalen unternehmerischen Tätigkeit beschuldigt werden.

„Hier ist es nicht einmal wichtig, ob der spezifische Nutzer das Gesetz bricht oder nicht. Die Frage ist, wie die Transaktionen vom System interpretiert werden. Derzeit zielt die Regierung darauf ab, die sogenannten Finanzströme zu legalisieren und die Transparenz der Wirtschaft zu erhöhen. Für den Kryptomarkt bedeutet dies eine weitere Annäherung an das traditionelle Finanzsystem mit all den daraus resultierenden Konsequenzen“, – fasste der Jurist zusammen.

Wie sich Krypto-Investoren verhalten sollten

Um die Wahrscheinlichkeit von Aufmerksamkeit seitens der FNS bei P2P-Überweisungen mit Kryptowährungen zu minimieren, empfiehlt Mayasov, den Zweck der Transaktionen festzuhalten. Dazu sollte man Dokumente oder Notizen aufbewahren, die erklären, warum die Überweisung gemacht wurde (Kauf, Verkauf, Rückzahlung von Schulden usw.). Es ist auch nützlich, die Durchlaufgeschwindigkeit der Mittel zu verringern: Das Geld für eine gewisse Zeit auf dem Konto ruhen zu lassen, wird Verdachtsmomente bei hochfrequenten Spekulationen verringern.

Es ist ratsam, massenhafte ähnliche Einnahmen zu vermeiden: Wenn ein Nutzer regelmäßig ähnliche Beträge von vielen Menschen erhält, könnte dies wie eine versteckte unternehmerische Tätigkeit erscheinen. Wenn eine Person tatsächlich häufig Belohnungen für Dienstleistungen oder Waren erhält, sollte man über eine Registrierung als Selbstständiger oder Unternehmer nachdenken. Schließlich ist es wichtig, auf Anfragen vorbereitet zu sein und im Voraus logische und dokumentierte Erklärungen für Transaktionen vorzubereiten, die den Behörden verdächtig erscheinen könnten.

Früher hat die Regierung einen Gesetzentwurf „Über digitale Währung und digitale Rechte“ in die Staatsduma eingebracht, der den Markt für Kryptowährungen in Russland reguliert. Er sollte, falls angenommen, am 1. Juli in Kraft treten.

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