• Bessent sagte, dass ein Auftrag, der Banken verpflichtet, die Staatsbürgerschaftsdaten der Kunden zu sammeln, jetzt in Bearbeitung ist.

• Die aktuellen US-Bankenregeln überprüfen die Identität, verlangen jedoch keinen Nachweis der Staatsbürgerschaft für Konten.

• Bankengruppen warnen, dass der Plan kostspielige Änderungen im Bankensystem und umfassendere Dokumentenkontrollen erzwingen könnte.

Finanzminister Scott Bessent sagte, dass eine neue Exekutivverordnung, die Banken verpflichtet, die Staatsbürgerschaftsinformationen der Kunden zu sammeln, jetzt „in Bearbeitung“ sei, was eine neue Front in der Einwanderungskontrolle der Regierung eröffnet. Er bemerkte dies während eines 23-minütigen Interviews beim inauguralen Dinner des Finanzministers von Semafor World Economy in der Bibliothek des Kongresses am Montag.

GERADE EINGEGANGEN: Finanzminister Bessent sagt, Präsident Trump bereite eine Exekutive Anordnung vor, die Banken zwingt, Daten zur Staatsbürgerschaft von Kunden zu sammeln.

— Bemerkungen (@remarks) 14. April 2026

Der Vorschlag würde Banken zwingen, einen Nachweis über die Staatsbürgerschaft zu verlangen, wie z.B. einen Reisepass oder eine Geburtsurkunde, zusätzlich zu den bestehenden Prüfungen zur Kontoeröffnung. Praktisch würde das private Kreditgeber tiefer in die Durchsetzungsmaschinerie Washingtons drängen und die routinemäßige Compliance in ein weiteres Kapitel von Trumps Gewohnheit verwandeln, mit dem Hammer zu regieren.

Eine neue Bankenregel mit Einwanderung im Kern

Bessent stellte die Maßnahme als eine Frage der Sichtbarkeit und Kontrolle dar. Er sagte, er fände es nicht unangemessen, dass die Behörden wissen, wer sich im Bankensystem befindet. Um seinen Punkt zu verdeutlichen, verglich er die Idee mit Regeln im Vereinigten Königreich, wo er sagte, dass Wohnsitzinformationen auf Apartmentebene überprüft werden.

Seine Bemerkungen beleben einen Plan, der bereits im Februar berichtet wurde. Bei diesem Ansatz müssten Banken nicht nur die Identität verifizieren, sondern auch den Staatsbürgerschaftsstatus bestimmen. Das ist ein erheblicher Wandel von der aktuellen Praxis in den USA, wo Kunden nicht nachweisen müssen, dass sie Staatsbürger sind, um ein Konto zu eröffnen.

Die Identitätsprüfungen, die Banken bereits durchführen

Unter der bestehenden Regel des Kundenidentifikationsprogramms müssen Banken den Namen, das Geburtsdatum, die Adresse und die Identifikationsnummer eines Kunden erfassen. Bei Nicht-US-Personen können akzeptable Identifikationen eine Steueridentifikationsnummer, eine Reisepassnummer, eine Ausländer-Identifikationsnummer oder ein anderes Regierungsdokument mit Nationalität oder Wohnsitz sein.

Dieser Rahmen ist darauf ausgelegt, die Identität zu verifizieren, nicht die Staatsbürgerschaft. Die Bekanntmachung des Federal Register von 2003, die die Regel festlegte, machte das direkt deutlich. Das Finanzministerium und die Bankenbehörden erklärten, dass eine Bank „nicht unbedingt feststellen muss, ob ein potenzieller Kunde ein US-Staatsbürger ist“.

Diese Unterscheidung ist wichtig, da der neue Erlass die Onboarding-Regeln über ihren ursprünglichen Zweck hinaus ausweiten würde. Statt zu bestätigen, wer ein Kunde ist, könnten Banken verpflichtet sein, zu bestätigen, in welche rechtliche Kategorie ein Kunde fällt. Für eine Branche, die auf standardisierten Formularen und automatisierten Prüfungen basiert, ist das keine kleine Änderung.

Warum der Vorschlag die Branche auf die Palme bringt

Das Bank Policy Institute erklärte, dass Banken derzeit den Staatsbürgerschaftsstatus ihrer Kunden nicht erfassen oder speichern. Ein neuer bundesstaatlicher Auftrag würde daher Systemänderungen, neue Dokumentationsabläufe und umfassende betriebliche Anpassungen erfordern.

Wenn der Erlass rückwirkend gilt, würde die Störung weit über neue Konten hinausgehen. Semafor berichtete zuvor, dass über die rückwirkende Durchsetzung diskutiert wurde. Das würde erfordern, dass Banken von bestehenden Kunden ebenso wie von neuen einen Nachweis über die Staatsbürgerschaft verlangen. Der Umfang ist erheblich, insbesondere angesichts des Zugangs zu Pässen.

Bloomberg stellte auch fest, dass im Jahr 2025 nur 183 Millionen US-Pässe im Umlauf waren, während die Bevölkerung des Landes über 340 Millionen betrug. Wall-Street-Führungskräfte haben Berichten zufolge den Regierungsbeamten gesagt, dass der Vorschlag eine untragbare administrative Belastung darstellen würde.

Bloomberg berichtete auch über Bedenken hinsichtlich des abschreckenden Effekts, wenn die Daten zur Staatsbürgerschaft enger mit dem Einwanderungsstatus verknüpft werden. Jeremy Kress, Professor für Wirtschaftsrecht an der Universität von Michigan, beschrieb die Idee als einen Weg, das Bankensystem für politische Zwecke zu weaponisieren.

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Die Politik hinter dem Vorstoß zur Bürgerbank

Der Vorschlag hat auch ausdrückliche Unterstützung von dem republikanischen Senator Tom Cotton erhalten. Im Februar verwies er auf einen Brief, den er im Oktober an Bessent geschickt hatte, und argumentierte, dass der Zugang zum US-Bankensystem ein Privileg für diejenigen sei, die die amerikanischen Gesetze und die Souveränität respektieren.

Mein Brief an @SecScottBessent von Oktober. pic.twitter.com/CNYAm3mc4E

— Tom Cotton (@SenTomCotton) 24. Februar 2026

Cotton schärfte diese Haltung im Februar erneut, als er auf X schrieb, dass er Trump nachdrücklich unterstütze, Maßnahmen zu ergreifen, um zu verhindern, dass illegale Migranten Zugang zum US-Bankensystem erhalten. Diese öffentliche Unterstützung gab dem Vorschlag eine klarere ideologische Form und verband die Regeln zur Kontoeröffnung bei Banken direkt mit der Einwanderungsagenda der Regierung.

Ich unterstütze nachdrücklich, dass Präsident Trump Maßnahmen ergreift, um zu verhindern, dass illegale Migranten Zugang zu unserem Bankensystem erhalten.

Ich habe einen Brief an @SecScottBessent geschickt und um eine Untersuchung dieser Angelegenheit gebeten. Ich werde in Kürze Gesetze zu diesem Thema einführen. https://t.co/Y92fdjpon9

— Tom Cotton (@SenTomCotton) 24. Februar 2026

In der Zwischenzeit wies Bessent bei demselben Semafor-Dinner auch die Befürchtungen zurück, dass der Krieg im Iran den Dollar schwächen könnte, und sagte, die Währung habe sich während des Konflikts gestärkt. Dennoch erhielt der Banken-Vorschlag schärfere Aufmerksamkeit. Es ist nicht jeden Tag, dass ein Girokonto zu einem Grenzkontrollpunkt wird, obwohl das offenbar die Richtung ist, in die Trumps Team gehen möchte.

Der Beitrag Bessent enthüllt, dass Trumps Banken-Staatsbürgerschaftsordnung in Bearbeitung ist, erschien zuerst auf Cryptotale.

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