P2P-Handel auf Binance scheint einfach zu sein, oder? Sie möchten Krypto kaufen, jemand möchte verkaufen, Sie senden Geld, sie geben Krypto frei. Einfach.
Es scheint, dass Betrüger etwa 20 verschiedene Möglichkeiten gefunden haben, um Ihnen während dieses Prozesses Geld zu stehlen, und einige dieser Betrügereien sind so gut, dass selbst erfahrene Händler darauf hereinfallen.
Lassen Sie mich Sie durch die häufigsten Betrügereien führen, damit Sie nicht zu einem weiteren Opfer werden, das auf Reddit darüber postet, wie Sie betrogen wurden.
Der Betrug mit gefälschten Zahlungsbildschirmaufnahmen:
Dies ist wahrscheinlich der häufigste und es ist verrückt, wie viele Menschen immer noch darauf hereinfallen.
So funktioniert es, du verkaufst Kryptos auf P2P, der Käufer gibt eine Bestellung auf, sie sollten dir Geld auf dein Bankkonto oder welche Zahlungsmethode auch immer senden.
Anstatt tatsächlich Geld zu senden, schicken sie dir einen Screenshot, der wie eine Bestätigung einer Banküberweisung aussieht, oder einen Zahlungsbeleg und es sieht legitim aus, hat eine Transaktions-ID, Betrag, alles.
Du siehst den Screenshot, denkst "okay, Zahlung gesendet," und gibst die Kryptos frei. Dann überprüfst du dein tatsächliches Bankkonto und nichts. Kein Geld kam.
Der Screenshot war fake. In Photoshop bearbeitet oder einfach ein Screenshot einer anderen Transaktion, die sie vor Monaten gemacht haben, mit geänderten Details.
Wie man es vermeidet:
Gib niemals Kryptos basierend auf einem Screenshot frei. Niemals. Es ist mir egal, wie echt es aussieht.
Gib nur frei, nachdem du das Geld tatsächlich auf deinem Konto gesehen hast. Logge dich in deine Bank ein. Überprüfe das Guthaben. Bestätige, dass das Geld da ist. Dann gib es frei.
Wenn der Käufer sagt "Ich habe es gesendet, hier ist der Beweis" - cool, warte, bis es tatsächlich ankommt. Echte Zahlungen kommen an. Falsche Screenshots nicht.
Und wenn sie dich drängen wie "Kumpel, schau dir einfach den Screenshot an und gib es frei, ich habe es eilig" - das ist ein Warnsignal. Echte Käufer können die 2 Minuten warten, bis die Zahlung bestätigt ist.
Der Rückbuchungsbetrug:
Dieser ist fies, weil er zuerst in Ordnung scheint, dich aber später ruiniert.
So funktioniert es - der Käufer sendet dir Geld über eine rückgängig machbare Zahlungsmethode. Könnte PayPal sein, könnte eine Banküberweisung sein, die sie als Betrug reklamieren, könnte eine Kreditkartenzahlung sein.
Du bekommst das Geld, es sieht gut aus, du gibst die Kryptos frei. Der Handel ist abgeschlossen. Du bist glücklich.
Dann, eine Woche später, vielleicht einen Monat später, macht der Käufer eine Rückbuchung. Sie sagen ihrer Bank: "Ich habe diese Zahlung nie geleistet, es war Betrug" oder "Ich habe nicht erhalten, was ich bezahlt habe."
Die Bank macht die Zahlung rückgängig. Du verlierst das Geld. Aber die Kryptos? Sind schon weg. Du kannst das nicht zurückbekommen.
Wie man es vermeidet:
Akzeptiere keine rückgängigen Zahlungsmethoden von Leuten, denen du nicht vertraust. PayPal ist schrecklich für P2P. Venmo, CashApp, Kreditkarten - alles riskant.
Verwende Zahlungsmethoden, die nicht rückgängig gemacht werden können. Direkte Banküberweisungen sind besser, aber selbst die können manchmal als Betrug reklamiert werden.
Überprüfe die Handelsgeschichte des Käufers. Wenn sie 10 Trades und 5 negative Bewertungen mit "Betrüger" oder "Rückbuchung" haben - handle nicht mit ihnen.
Und ehrlich gesagt, wenn du verkaufst, handle nur mit Leuten, die eine gute Historie haben. Es ist das Risiko nicht wert, mit neuen Konten zu handeln.
Der Dreiecksbetrug: Dieser ist raffiniert und viele Leute merken nicht einmal, dass sie ein Teil davon sind.
So funktioniert es - der Betrüger hackt das Binance-Konto von jemandem. Sie nutzen dieses gehackte Konto, um Kryptos von dir auf P2P zu kaufen.
Die Zahlung kommt von einem echten Bankkonto (dem Konto des gehackten Kontoinhabers). Wenn du also überprüfst, siehst du echtes Geld von einem echten Konto. Alles sieht legitim aus. Du gibst die Kryptos frei.
Aber die Person, die dir bezahlt hat, hat tatsächlich diese Zahlung nicht geleistet. Der Betrüger hat es mit ihrem gehackten Konto getan. Also meldet diese Person später Betrug, die Zahlung wird rückgängig gemacht, du verlierst Geld.
Inzwischen ist der Betrüger mit den Kryptos verschwunden.
Wie man es vermeidet:
Überprüfe, ob der Name auf der Zahlung mit dem Namen auf dem Binance-Konto übereinstimmt. Wenn es nicht übereinstimmt, handle nicht, storniere sofort.
Einige Betrüger werden sagen "Oh, ich benutze das Konto meiner Frau" oder "die Bank meines Freundes", spielt keine Rolle, der Name muss übereinstimmen oder kein Deal.
Sieh dir auch das Alter des Käuferkontos und das Handelsvolumen an. Brandneues Konto ohne Geschichte, das versucht, große Mengen zu kaufen? Wahrscheinlich gehackt oder ein Betrüger.
Der "Ich habe an das falsche Konto gesendet" Betrug:
Dieser spielt auf dein Mitgefühl.
Du verkaufst Kryptos. Käufer sendet Zahlung. Du erhältst es, gibst die Kryptos frei. Handel abgeschlossen.
Dann schreibt dir der Käufer panisch. "Oh nein! Ich habe die Zahlung an das falsche Konto gesendet! Kannst du das Geld zurückschicken? Ich zahle dir nochmal!"
Wenn du das Geld zurücksendest, passiert eines von zwei Dingen:
Die ursprüngliche Zahlung war betrügerisch und wird rückgängig gemacht, also bist du zweimal um dein Geld geprellt.
Sie zahlen dir nie wieder, sie haben einfach kostenloses Geld bekommen.
Wie man es vermeidet:
Sobald die Zahlung eingegangen ist und die Kryptos freigegeben sind, ist der Handel vorbei. Schicke nichts zurück.
Wenn sie tatsächlich an das falsche Konto gesendet haben, ist das zwischen ihnen und ihrer Bank. Ist nicht dein Problem.
Sag ihnen, dass sie es über das Binance-Beschwerdesystem klären sollen, wenn es ein echtes Problem ist. Aber 99% der Zeit ist das ein Betrug.
Der als bezahlt markiert, aber nicht gezahlt Betrug:
Einfach, aber nervig. Käufer klickt auf den "Ich habe bezahlt"-Button auf Binance, sendet aber nie tatsächlich Geld.
Der Timer läuft. Du wartest. Du überprüfst ständig dein Konto. Nichts.
Wenn du nicht aufpasst und einfach basierend auf ihrer Markierung als bezahlt freigibst, verlierst du deine Kryptos für nichts.
Wie man es vermeidet:
Offensichtlich, aber - gib niemals frei, bis du die Zahlung bestätigt hast, dass sie eingegangen ist. Der "als bezahlt markiert"-Button bedeutet nichts.
Wenn sie als bezahlt markiert haben, aber nach 10-15 Minuten nichts angekommen ist, schreibe ihnen. Wenn sie nicht antworten oder seltsame Ausreden geben, lege Beschwerde ein.
Lass dich nicht vom Timer unter Druck setzen. Nimm dir Zeit, um die Zahlung zu bestätigen.
Der Kontoübernahme-Betrug:
Dein Binance-Konto wird gehackt. Der Betrüger nutzt es, um P2P-Transaktionen durchzuführen.
Sie verkaufen deine Kryptos auf P2P, lassen das Geld auf ihr Bankkonto überweisen (sie haben deine Zahlungsdetails geändert), du verlierst Kryptos und bekommst nichts.
Oder sie kaufen Kryptos mit deinen Zahlungsmethoden, lassen die Kryptos an ihre Wallet senden, und du bleibst mit der Rechnung sitzen.
Wie man es vermeidet:
Verwende 2FA. Kein SMS 2FA - das kann mit SIM-Swaps gehackt werden. Verwende Google Authenticator oder ähnliches.
Verwende den Anti-Phishing-Code in Binance-E-Mails.
Klicke nicht auf zufällige Links, die behaupten, von Binance zu sein.
Überprüfe regelmäßig deine Zahlungsmethoden. Wenn du eine Zahlungsmethode siehst, die du nicht hinzugefügt hast, ist jemand in deinem Konto.
Aktiviere die Abhebungs-Whitelist, damit selbst wenn jemand eindringt, sie nichts abheben können.
Der Fake Binance Support Betrug:
Du hast ein Problem mit einem P2P-Handel. Du postest darüber irgendwo oder der Betrüger schreibt dir einfach zufällig.
Sie geben vor, Binance-Support zu sein. "Wir können dir helfen, das zu lösen, gib uns einfach deine Anmeldedaten" oder "verifiziere dein Konto, indem du uns den 2FA-Code sendest."
Du gibst ihnen Infos, sie leeren dein Konto.
Wie man es vermeidet:
Der Binance-Support wird dich NIEMALS zuerst auf Telegram, WhatsApp oder irgendwo anders anschreiben.
Sie werden NIEMALS nach deinem Passwort oder 2FA-Codes fragen.
Kontaktiere Binance nur über den offiziellen Support-Chat in der App oder auf der Website.
Jeder, der dir schreibt und behauptet, Support zu sein, ist ein Betrüger. Blockiere und melde ihn.
Der Betrug mit dem zu gut um wahr zu sein Kurs:
Du siehst eine P2P-Anzeige mit einem erstaunlichen Kurs. Viel besser als bei allen anderen. Bitcoin kostet überall $66.000, aber dieser Typ verkauft für $60.000.
Sieht nach einem großartigen Deal aus, oder? Ist es nicht.
Eines von drei Dingen passiert:
Sie verwenden gestohlene Zahlungsmethoden und die Zahlung wird rückgängig gemacht.
Sie verwenden ein gehacktes Konto und lassen den Handel stornieren.
Es ist ein Köder, um dich zum Handeln zu bringen, damit sie versuchen können, andere Betrügereien bei dir durchzuführen.
Wie man es vermeidet:
Wenn der Kurs im Vergleich zu allen anderen viel zu gut ist, gibt es einen Grund.
Halte dich an Händler mit Kursen, die nah am Marktdurchschnitt liegen. Die zusätzlichen 1-2% Ersparnis sind das Risiko, alles zu verlieren, nicht wert.
Der Dringlichkeits- und Druckbetrug:
Der Betrüger erzeugt Dringlichkeit. "Ich muss das in 5 Minuten erledigt haben, sonst storniere ich!" "Gib einfach jetzt frei, die Zahlung braucht Zeit, um angezeigt zu werden!" "Vertrau mir, Kumpel, ich bin ein legitimer Händler!"
Sie versuchen, dich in Panik zu versetzen und Kryptos freizugeben, bevor du die Zahlung richtig bestätigst.
Wie man es vermeidet:
Nimm dir Zeit. Du hast normalerweise 15-30 Minuten für den Handels-Timer.
Jeder, der dich drängt, ist verdächtig. Legitime Händler verstehen, dass Zahlungen bestätigt werden müssen.
Wenn sie weiter drängen, ist das ein Warnsignal. Stornieren und jemand anderen finden.
Warnsignale, auf die du achten solltest:
Neues Konto ohne Handelsgeschichte
Viele negative Rückmeldungen
Fragen dich, Dinge "außerhalb der Plattform" zu tun
Zahlungsname stimmt nicht mit dem Binance-Namen überein
Drängend und drängend
Kurs ist viel besser als alle anderen
Niedrige Abschlussrate auf ihrem Profil
Fragen dich, seltsame Zahlungsmethoden zu verwenden
Schlechtes Englisch, das versucht, offiziell zu erscheinen (nicht immer, aber oft)
Was tun, wenn du betrogen wurdest:
Lege sofort Beschwerde bei Binance ein. Liefere alle Beweise - Screenshots deiner Bank, die keine Zahlung zeigen, Chatprotokolle, alles.
Melde es dem Binance-Support über offizielle Kanäle.
Melde es deiner Bank, wenn es dein Bankkonto betroffen hat.
Schicke kein weiteres Geld, um es "zu reparieren". Viele Betrüger geben sich als jemand aus, der dir gegen eine Gebühr helfen kann, deine Gelder zurückzuholen. Das ist nur ein weiterer Betrug.
Poste darüber, damit andere nicht auf dasselbe hereinfallen.
P2P ist bequem, aber es wimmelt nur so von Betrügern. Die meisten von ihnen verwenden dasselbe Handbuch.
Die goldene Regel - gib Kryptos nur frei, nachdem du mit eigenen Augen bestätigt hast, dass die Zahlung auf deinem Konto eingegangen ist. Nicht basierend auf Screenshots, nicht auf Vertrauen, nicht darauf, dass sie es als bezahlt markieren.
Wenn sich etwas seltsam anfühlt, dann ist es das wahrscheinlich auch. Stornieren und weitermachen. Es gibt immer einen weiteren Handel.
100 Dollar an einen Betrüger zu verlieren, ist blöd, 10.000 Dollar zu verlieren, weil du die Warnsignale ignoriert hast, ist viel schlimmer.
Bleib sicher da draußen.
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