Das Dual Investment ist ein Produkt von Binance Earn, das zwei Ideen kombiniert:
1. Lege einen Zielpreis für den Kauf oder Verkauf fest
2. Verdiene eine zusätzliche Rendite während der Wartezeit
Einfach gesagt:
Anstatt einen normalen Kauf- oder Verkaufsauftrag im Markt zu platzieren, kannst du Binance sagen:
Ich möchte kaufen $BTC wenn der Preis diesen Punkt erreicht
oder
Ich möchte BTC verkaufen, wenn der Preis diesen Punkt erreicht
In beiden Fällen erhältst du eine zusätzliche Rendite, egal ob der Trade ausgeführt wird oder nicht.
Aber das Wichtigste: Dieses Produkt garantiert nicht das Kapital in derselben Währung, da du möglicherweise dein Geld in einer anderen Währung am Fälligkeitstag je nach Preisbewegung erhältst. Binance beschreibt es offiziell als ein strukturiertes Sparprodukt, das nicht kapitalgeschützt ist.
Die grundlegenden Typen
1. Buy Low — Kauf zu einem niedrigen Preis
Du verwendest es, wenn du USDT oder USDC hast und eine Währung wie BTC oder ... kaufen möchtest, wenn sie auf einen bestimmten Preis fällt.
Ein einfaches Beispiel:
Du hast: 1.000 USDT
Aktueller BTC-Preis: 70.000 Dollar
Du möchtest BTC nur kaufen, wenn er auf: 65.000 Dollar fällt
Du wählst das Produkt Buy Low mit einem Zielpreis von 65.000 und einer Fälligkeit nach 7 Tagen.
Was passiert am Fälligkeitstag?
Wenn der BTC-Preis bei Fälligkeit 65.000 oder weniger beträgt:
BTC wird für dich zum Preis von 65.000 gekauft, und du erhältst auch die Rendite.
Wenn der BTC-Preis bei Fälligkeit über 65.000 liegt:
BTC wird nicht gekauft, und du erhältst USDT mit der Rendite zurück.
Binance erklärt, dass Buy Low dir die Möglichkeit gibt, die Währung zu einem zukünftigen Zielpreis zu kaufen und Belohnungen zu erhalten, unabhängig von der Marktbewegung.
2. Sell High — Verkauf zu einem hohen Preis
Du verwendest es, wenn du eine Währung wie BTC oder ETH besitzt und verkaufen möchtest, wenn sie auf einen bestimmten Preis steigt.
Beispiel:
Du hast: 0,02 BTC
Aktueller BTC-Preis: 70.000 Dollar
Du willst verkaufen, wenn der Preis erreicht: 75.000 Dollar
Du wählst das Produkt Sell High mit einem Zielpreis von 75.000 und einer Fälligkeit nach 7 Tagen.
Was passiert am Fälligkeitstag?
Wenn der BTC-Preis bei Fälligkeit 75.000 oder mehr beträgt:
Dein BTC wird zum Preis von 75.000 verkauft, und du erhältst USDT oder USDC mit der Rendite.
Wenn der BTC-Preis bei Fälligkeit unter 75.000 liegt:
Es wird nicht verkauft, du behältst BTC und erhältst zusätzliche Rendite in derselben Währung oder gemäß den Produktbedingungen.
Binance hält diesen Service für nützlich für diejenigen, die 'Take Profit' oder Rückkäufe bei Rückgängen oder eine zusätzliche Rendite während des Haltens von Währungen erzielen möchten.
Wie wird der Gewinn erzielt?
Der Gewinn kommt aus der APR-Rendite, die dir vor dem Einstieg angezeigt wird.
Aber du musst aufpassen:
APR ist nicht der direkte endgültige Gewinn, sondern eine jährliche Rendite, die je nach Dauer des Produkts berechnet wird.
Die vereinfachte Formel:
Ungefähre Gewinn = Betrag × APR × Anzahl der Tage ÷ 365
Beispiel:
Betrag: 1.000 USDT
APR: 60%
Dauer: 7 Tage
Ungefähre Rendite:
1.000 × 60% × 7 ÷ 365
= etwa 11.5 USDT
Am Ende der Periode könntest du etwa 11,5 USDT über dem Kapital verdienen, aber die Währung, in der du den Betrag erhältst, hängt davon ab, ob der Zielpreis erreicht wurde oder nicht.
Volles praktisches Beispiel: Buy Low
Du möchtest ETH kaufen, aber nicht zum aktuellen Preis einsteigen.
Der aktuelle Preis für ETH: 3.200 Dollar
Du willst nur kaufen, wenn: 3.000 Dollar
Du hast: 1.000 USDT
Dauer: 5 Tage
APR: 40%
Erster Fall: ETH fällt auf 3.000 oder darunter
1.000 USDT werden zu ETH zum Preis von etwa 3.000 umgewandelt.
Du erhältst ETH + die Rendite.
Hier hast du zwei Ziele erreicht:
Du hast ETH zum gewünschten Preis gekauft und eine zusätzliche Rendite erzielt.
Zweiter Fall: ETH bleibt über 3.000
ETH wird nicht gekauft.
Du erhältst USDT + die Rendite zurück.
Hier hast du die Währung nicht gekauft, aber während des Wartens eine Rendite erzielt.
Volles praktisches Beispiel: Sell High
Du hast BTC und möchtest verkaufen, wenn der Preis höher ist.
Du hast: 0,01 BTC
Aktueller Preis: 70.000 Dollar
Zielpreis für den Verkauf: 75.000 Dollar
Dauer: 7 Tage
APR: 50%
Erster Fall: BTC hat 75.000 oder mehr erreicht
Dein BTC wird zum Zielpreis verkauft.
Du erhältst USDT + die Rendite.
Das ist geeignet für diejenigen, die Gewinne zu einem bestimmten Preis realisieren möchten.
Zweiter Fall: BTC hat 75.000 nicht erreicht
Es wird nicht verkauft.
Du behältst BTC und erhältst zusätzlich Rendite.
Wo liegt das Risiko?
Das Haupt Risiko liegt nicht in einem direkten Verlust wie bei Futures, sondern darin, dass der Markt gegen deine Interessen laufen könnte.
Zum Beispiel:
In Buy Low, wenn du BTC bei 65.000 kaufst und dann weiter auf 60.000 fällt, besitzt du BTC zu einem höheren Preis als den Marktpreis.
Und in Sell High, wenn du BTC bei 75.000 verkaufst und es dann auf 85.000 steigt, hast du gewonnen, aber du hast die Währung verlassen, bevor sie noch weiter gestiegen ist.
Binance weist darauf hin, dass du möglicherweise zu einem weniger günstigen Preis am Fälligkeitstag handeln musst, daher sollte das Produkt nicht als risikofrei betrachtet werden.
Wann ist es passend?
Das Dual Investment passt, wenn du:
Du möchtest eine Währung zu einem niedrigeren Preis als dem aktuellen Preis kaufen.
Oder du möchtest eine Währung zu einem höheren Preis als dem aktuellen Preis verkaufen.
Oder du hast Währungen und möchtest während des Wartens eine zusätzliche Rendite erzielen.
Oder du hast USDT und möchtest es aktiv nutzen, anstatt es ungenutzt zu lassen.
Und es ist nicht geeignet, wenn du nicht das Risiko eingehen möchtest, eine andere Währung zu erhalten, oder wenn du sofortige Liquidität wünschst, oder wenn du die Bedingungen des Zielpreises und des Fälligkeitstags nicht gut verstehst.
Die einfache Zusammenfassung
Das Dual Investment bei Binance ist wie ein Kauf- oder Verkaufsauftrag zu einem bestimmten Preis, jedoch mit zusätzlicher Rendite.
Buy Low: Du verwendest USDT, um die Währung zu kaufen, wenn sie auf den gewünschten Preis fällt.
Sell High: Du verwendest die Währung, die du besitzt, um zu verkaufen, wenn sie auf den gewünschten Preis steigt.
Der Gewinn kommt aus der APR-Rendite, aber das Endergebnis hängt vom Preis am Fälligkeitstag ab. Daher ist es ein gutes Produkt für den ruhigen Trader, der bereits weiß, wo er kaufen oder verkaufen möchte, und nicht für den, der zufällig wegen der hohen Rendite einsteigt.