In dem wechselhaften Investitionsmarkt hören wir oft eine solche zusammenfassende Aussage voller blutiger Erfahrungen: "Eine festgelegte Strategie sollte strikt eingehalten werden. Ständige Änderungen führen nur dazu, dass man seine Schritte durcheinanderbringt und Geld verliert." Dieser Satz scheint einfach und direkt, enthüllt jedoch das Kernproblem der meisten Anlegerverluste - Mangel an Disziplin.
Erstens, warum können wir nicht anders, als ständig "zu wechseln"?
Vor der Ausführung der Strategie sind wir alle rational. Wir analysieren Fundamentaldaten, untersuchen technische Diagramme, setzen strenge Einstiegs-, Stop-Loss- und Take-Profit-Punkte. Wir glauben fest, dass diese Strategie gut durchdacht ist und uns zu einem profitablen Leuchtturm führen wird.
Sobald echtes Geld in den Markt investiert wird, wird die Welle der Emotionen über uns hereinbrechen.
* Wenn der Markt stark steigt und die Erwartungen weit übertroffen werden, wird die Gier im Hintergrund flüstern: "Warte noch etwas, du kannst mehr verdienen!" So vergessen wir die Disziplin des Gewinnmitnehmens und landen oft auf einer "Achterbahnfahrt", die den gesamten Gewinn wieder abgibt.
* Wenn der Markt fällt und den Stop-Loss-Punkt erreicht, wird die Angst unser Herz packen: "Was, wenn das ein Fauxpas ist? Was ist, wenn der Preis nach dem Verkauf steigt?" Also verschieben wir den Stop-Loss-Punkt, beten auf eine Markterholung, was letztendlich kleine Verluste in untragbare große Verluste verwandeln kann.
* Wenn wir die erstaunlichen Ansichten eines "Experten" oder "Insiderinformationen" von Freunden hören, beginnen wir wieder, an unserem Urteil zu zweifeln, werfen die ursprünglich festgelegte Strategie in Panik über Bord und kaufen hoch und verkaufen tief.
Dieses "Ständige Wechseln" basiert nicht auf logischer Optimierung, sondern resultiert aus **emotionalem Schwanken und schwachem Willen**. Es stört all unsere Planung und unseren Rhythmus und verwandelt uns von "Ausführern" der Strategie in "Sklaven" der Emotionen.
Zweitens, strikte Einhaltung ist der "Anker", um durch den Nebel zu navigieren.
Was ist die Magie einer im Voraus festgelegten und durchgeführten Investitionsstrategie?
1. Es ist das "Beruhigungsmittel" der Emotionen. In Zeiten kollektiver Euphorie oder Panik auf dem Markt ist die Strategie Ihre einzige Stütze. Sie hilft Ihnen, das "Rauschen" des Marktes auszublenden, gegen die Schwächen der Menschheit anzukämpfen und in Ihren Entscheidungen ruhig und objektiv zu bleiben.
2. Es ist das Prinzip der "Kohärenz" im Handel. Investieren ist ein Glücksspiel mit Wahrscheinlichkeiten; keine Strategie kann garantieren, dass man jedes Mal gewinnt. Aber eine strikte Einhaltung der Strategie kann sicherstellen, dass Ihre Handlungen kohärent sind. Nur so können Sie effektiv zurückblicken: Wenn Sie Geld verdienen, wissen Sie, woher der Gewinn kommt; wenn Sie verlieren, verstehen Sie, dass dies die notwendigen Kosten der Strategie sind. Langfristig basiert Ihr Erfolg auf einem systematischen "positiven Erwartungswert" und nicht auf dem Glück von ein oder zwei Mal.
3. Es ist die "Sicherung" des Vermögens. Die Stop-Loss-Regeln in der Strategie sind die "Sicherung", die für die Sicherheit Ihres Kapitals installiert ist. Eine strikte Einhaltung des Stop-Loss kann kleine, geplante Verluste verursachen, aber sie kann eine katastrophale "Margin Call"-Schlag verhindern.
Disziplin ist das Geländer auf der Brücke. Sie greifen vielleicht nicht oft danach, aber ohne es werden Sie kaum vorankommen.
Drittens, kann eine Strategie wirklich niemals verändert werden?
Hier muss eine wichtige Unterscheidung getroffen werden. Was wir ablehnen, ist das "Ändern", das auf Emotionen und kurzfristigen Schwankungen beruht. Aber ein ausgereiftes Strategiesystem sollte von Natur aus einen Evolutionsmechanismus basierend auf Daten und Rückblick enthalten.
Das nennt man: "Plane deinen Handel, handle nach deinem Plan. Und überprüfe und optimiere deinen Plan regelmäßig."
* Auf der "taktischen" Ebene (bei jedem einzelnen Handel): Muss es strikte Regeln geben, die streng eingehalten werden.
* Auf der "strategischen" Ebene (langfristige Planung): Es ist notwendig, regelmäßig (z. B. vierteljährlich, jährlich) ruhig zurückzublicken:
* Wie hat sich die Strategie in der vergangenen Periode geschlagen? Liegt die Gewinnrate und das Gewinn-Verlust-Verhältnis im vertretbaren Bereich?
* Hat sich das aktuelle Marktumfeld (z. B. Hausse, Baisse, Seitwärtsbewegung) strukturell verändert, sodass die ursprüngliche Strategie nicht mehr funktioniert?
* Gibt es Aspekte, die systematisch verbessert und optimiert werden können?
Dieses "Ändern" ist durchdachte Evolution und Iteration und nicht willkürliches Schwanken und Verrat.
Der größte Feind der Investitionen ist niemals der unberechenbare Markt, sondern das eigene Ich, das von Gier und Angst erfüllt ist.
"Eine festgelegte Strategie, strikt eingehalten" – diese zehn Wörter sind in Gold gefasst, geformt durch zahlreiche Lektionen. Sie fordert uns auf, ein entschlossener "Ausführer" zu werden und unser Kapital und Vertrauen mit der Rüstung der Disziplin zu schützen.
Bitte denken Sie daran: In den langfristigen Überlebensregeln des Marktes ist ein stabiles System immer wichtiger als einmalige hohe Gewinne. Ihre Strategie zu bewahren bedeutet, dass Sie die solideste "Schutzmauer" im Markt bewahren.
