In einem bahnbrechenden Schritt für das globale Krypto- und Web3-Ökosystem haben JPMorgan und die DBS Bank Pläne vorgestellt, ein blockchain-basiertes Einlagen-Token-Netzwerk aufzubauen, das eine regulierte, von Banken unterstützte Alternative zu Stablecoins bietet.

Die beiden Finanzgiganten arbeiten zusammen, um ein interoperables Tokenisierungsrahmenwerk zu schaffen, das ihre On-Chain-Einlagenökosysteme verbindet und 24/7 grenzüberschreitende Krypto-Abrechnungen über öffentliche und genehmigte Blockchain-Netzwerke ermöglicht.

Diese Next-Gen-Initiative markiert einen bedeutenden Wandel in der Art und Weise, wie institutionelle Krypto-Zahlungen und Web3-Finanztransaktionen funktionieren könnten – schneller, günstiger und vollständig transparent.

Einlagentoken: Die Web3-Evolution des Bankings

Einlagentoken sind digitale Darstellungen traditioneller Bankeinlagen, die sicher in Blockchain-Register aufgezeichnet werden. Im Gegensatz zu Stablecoins – die oft von privaten Unternehmen ausgegeben werden – sind diese Token reguliert, konform und vollständig durch echte Bankreserven gedeckt, was sie zu einer institutionellen Brücke zwischen traditioneller Finanzen (TradFi) und dezentraler Finanzen (DeFi) macht.

Laut DBS wird das neue Blockchain-Rahmenwerk institutionellen Kunden ermöglichen, tokenisierte Einlagen in Echtzeit zu transferieren, einzulösen und auszutauschen, was sofortige Abwicklungen auf globalen Märkten gewährleistet.

Das System funktioniert rund um die Uhr, eine wahre Web3-Zahlungsarchitektur, die die Einschränkungen traditioneller Bankzeiten beseitigt.

Banken dringen tiefer in Krypto und Tokenisierung ein

Die Einführung von Blockchain bei großen Banken beschleunigt sich schnell.

Ein Bericht der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) aus dem Jahr 2024 hat ergeben, dass mehr als ein Drittel der Geschäftsbanken weltweit bereits tokenisierte Einlagen erprobt oder untersucht hat, was die steigende Nachfrage nach regulierten blockchain-basierten Geldsystemen belegt.

Führende Schweizer Institutionen wie UBS, PostFinance und Sygnum Bank haben sogar rechtsverbindliche Blockchain-Zahlungen abgeschlossen, was die Praktikabilität und Sicherheit tokenisierter Bankvermögen bestätigt.

Interoperabilität: Die Zukunft der On-Chain-Finanzen

Eines der Hauptziele dieser Zusammenarbeit zwischen JPMorgan und DBS ist die Interoperabilität zwischen Ketten – unterschiedliche Blockchain-Systeme zu einem einheitlichen Netzwerk zu verknüpfen.

Dies ist entscheidend, um reibungslose grenzüberschreitende Abwicklungen zu ermöglichen und Fragmentierungen im Bereich der tokenisierten Finanzen zu beseitigen.

„Unsere Partnerschaft mit Kinexys von J.P. Morgan zur Entwicklung eines Interoperabilitätsrahmenwerks ist ein wichtiger Meilenstein für grenzüberschreitende Blockchain-Geldbewegungen“, sagte Rachel Chew, Group COO und Leiterin der digitalen Währungen bei DBS.

„24/7 On-Chain-Zahlungen geben Institutionen mehr Flexibilität und Geschwindigkeit, um sich in globalen Krypto-Märkten zurechtzufinden und neue Web3-Möglichkeiten zu nutzen.“

Die Welle der Tokenisierung wird stärker

Dieser Schritt kommt kurz nachdem JPMorgan die erste Live-Transaktion auf seiner bevorstehenden Kinexys Fund Flow-Plattform, einer großangelegten Tokenisierungsplattform, die 2026 starten soll, durchgeführt hat.

Die Bank plant, traditionelle Vermögenswerte wie Privatkredite, Immobilien und Investmentfonds zu tokenisieren und die realwirtschaftliche Finanzierung mit der Blockchain-Wirtschaft zu verbinden.

JPMorgan und DBS sind auch Kernunterstützer von Patrior, einem blockchain-basierten Abwicklungs- und Zahlungsnetzwerk, das Mitte 2024 60 Millionen Dollar gesammelt hat und damit ihre Führungsposition in der Infrastruktur digitaler Vermögenswerte weiter festigt.

Das große Ganze: Web3-Banking nimmt Gestalt an

Da globale Banken Blockchain und Tokenisierung in ihre Kernzahlungssysteme integrieren, könnten Einlagentoken bald neben – oder sogar anstelle von – Stablecoins als bevorzugte Methode für institutionelle On-Chain-Transaktionen stehen.

Diese Entwicklung sendet eine kraftvolle Botschaft an die Krypto- und Web3-Welt:

Die Zukunft der Finanzen ist tokenisiert, interoperabel und immer on-chain.

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