Eine massive Menge an Geld könnte ohne Aufsicht zirkulieren, da Pakistan als drittgrößter Krypto-Anwender der Welt auftaucht, so der Global Adoption Index 2025 von Chainalysis. Der Großteil dieser Aktivitäten wird von kleinen Einzelinvestoren getrieben. Ein früherer FPCCI-Bericht schätzte, dass Pakistanis insgesamt fast 20 Milliarden Dollar in digitalen Vermögenswerten halten.

Forschungen zeigen, dass über Binance hinaus ein wesentlicher Teil des Krypto-Handels in Pakistan über lokale Peer-to-Peer (P2P)-Plattformen erfolgt, die ohne KYC-Überprüfung betrieben werden. Diese Schlupflöcher ermöglichen es, große Summen unbemerkt über Grenzen zu bewegen.

Der Vorsitzende der Exchange Companies Association of Pakistan hat gewarnt, dass Menschen Dollar von Wechselgesellschaften kaufen und diese verwenden, um Krypto zu erwerben, was dazu führt, dass fast 600 Millionen Dollar aus dem formalen Finanzsystem „verschwinden“. Wenn dies zutrifft, könnte Pakistan der Gefahr einer Prüfung durch die FATF ausgesetzt sein, da Krypto Geldwäsche und Terrorfinanzierung erleichtern kann.

Während Pakistan begonnen hat, einen regulatorischen Rahmen zu schaffen, bleibt der Fortschritt langsam. Der Pakistan Crypto Council, der in diesem Jahr gegründet wurde, hat noch keine umfassenden Richtlinien veröffentlicht. Ebenso hat die Pakistan Virtual Asset Regulatory Authority erst begonnen, Interessenbekundungen von globalen Börsen für Lizenzen einzuholen.

Angesichts der weitverbreiteten Nutzung unregulierter Plattformen und des Umfangs der Krypto-Transaktionen ist das Risiko illegaler finanzieller Ströme erheblich. Die Behörden müssen schnell handeln, um die Vorschriften zu stärken, bevor globale Aufsichtsbehörden erneut Bedenken äußern.

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