Vor fünf Jahren, an einem Überstundenabend, klopfte mein Kollege Alter Zhao auf meinen Tisch und sagte, er wolle "große Geschäfte machen".

Er hat die 120.000, die er über drei Jahre gespart hat, um ein Auto zu kaufen, komplett in eine damals 18.000 pro Stück teure Mainstream-Kryptowährung investiert. Ich riet ihm, "einen Fluchtweg zu lassen", er rollte mit den Augen und sagte: "Du verstehst die Vorteile dieser Ära nicht."

Zwei Jahre später öffnete dieser Typ in einem Michelin-Restaurant am Bund in Shanghai eine Flasche Romanee-Conti und schickte mir ein Video über den Bildschirm, während er mit dem Rotweinglas wackelte und mir schwindelig wurde: "Bruder, jetzt reicht ein Abendessen für dein drei Monatsgehalt!" Zu dieser Zeit hatte er fast 4 Millionen auf seinem Konto und ging mit dem Gefühl, "ich bin der Auserwählte" umher. Er kaufte sogar einen speziellen Glaskühlschrank, nur um die Flasche nicht getrunkenes Conti "zur Schau zu stellen".

Wer hätte gedacht, dass die Kältewelle von 2018 härter kam als der Winter in Shanghai – die Mainstream-Münzen fielen direkt von 120.000 auf unter 30.000, die Zahlen auf seinem Konto fielen wie in einer Achterbahn, am Ende blieben weniger als 30.000 übrig. Der Weinkühlschrank war noch da, aber die Mietwohnung war weg, er zog in ein Zimmer ohne Balkon, und als ich ihn einmal besuchte, stand die Flasche Conti noch auf dem Nachttisch, das Etikett war schon vergilbt. Er lächelte traurig und sagte: "Jetzt ist dieses Ding teurer als mein Gesicht."

In den letzten fünf Jahren habe ich gesehen, wie er von der "Reichtumslegende" zurück zur "realistischen Wachsamkeit" fiel und aus seinen schmerzhaften Erfahrungen vier Regeln herausgezogen hat, die wertvoller als Gold sind – ich übertreibe nicht, während des großen Marktrückgangs im Jahr 2023 erlitten die Fans, die sich an diese Regeln hielten, maximal einen Rückgang von 8%, viel stabiler als die, die alles auf eine Karte setzten.

1. Unzureichendes Wissen? Halte unbedingt deine Hände zurück!

Alter Zhao hat damals einen großen Fehler gemacht: Er hörte, dass "mining-bezogene Konzeptmünzen" steigen könnten, ohne auch nur einen Blick auf den Projektcode zu werfen, hat direkt 500.000 investiert und am Ende alles über Nacht verloren. Später erfuhr er, dass das Projekt nicht einmal ein ordentliches Whitepaper hatte, es war nur ein Vorwand, um Geld zu sammeln.

Was ich jetzt am meisten meinen Fans sage, ist: "Fass Projekte, die du nicht verstehst, nicht an, egal wie sehr andere sie anpreisen. Du musst mindestens das Whitepaper dreimal durchlesen und sicherstellen, dass es eine Drittanbieterprüfung gibt und ob die On-Chain-Daten in Ordnung sind." Letztens fragte ein Fan nach einer bestimmten Luftmünze, ich ließ ihn die Code-Update-Protokolle des Projekts ansehen, als er sah, dass sich in drei Monaten nichts getan hatte, verstand er sofort, das ist die Wissensschranke, die dir hilft, 90% der Fallen zu vermeiden.

2. Geld sollte getrennt aufbewahrt werden, lege nicht alle Eier in einen Korb.

Alter Zhao hat jetzt sein Geld auf vier Teile aufgeteilt, ich finde das sehr vernünftig und empfehle es auch ständig in der Community: 50% in Mainstream-Wertmünzen, starke Krisenresistenz, wie das Geld, das man zu Hause aufbewahrt; 20% in Infrastrukturprojekte, wie Cross-Chain, langfristig mit Potenzial; 20% in Grid-Trading-Arbitrage, um ein wenig stabiles Geld zu verdienen, wie zum Beispiel bei stündlichen Marktschwankungen automatisch niedrig kaufen und hoch verkaufen; die letzten 10%, maximal, um dir hohe Risiken zu erlauben, selbst wenn du verlierst, beeinflusst das nicht das große Ganze.

Letztes Jahr hörte ein Fan nicht auf meinen Rat und investierte sein ganzes Geld in eine kleine Münze, die dann um 70% fiel. Weinen kam er zu mir. Ich sagte: "Wenn du nach dem Verhältnis 5:2:2:1 investiert hättest, wäre es nicht so schlimm gewesen?" Vermögensaufteilung ist kein "Geiz", sondern das Gesetz, um in diesem Kreis zu überleben.

3. Hebelprodukte sind wie eine Sucht; einmal berührt, wirst du nie wieder frei.

Am "schwarzen Donnerstag" 2020 hat Alter Zhao sein ganzes Geld verloren – er spielte mit einem Hebel von 20 und wurde an diesem Tag liquidiert, 800.000 waren weg. In der Nacht kam er zu mir auf ein Bier, seine Augen waren so rot wie die eines Hasen: "Es ist, als ob jemand mir den Kopf festhält und mir das Geld wegnimmt. Ich hatte nicht einmal die Chance, mich zu wehren."

Am nächsten Tag hat er alle Handelssoftware deinstalliert, und wenn ich daran denke, bekomme ich immer noch Angst. Ich sage auch ständig zu meinen Fans: "Es sei denn, du bist ein Profi im Risikomanagement und beobachtest jeden Tag die Daten, solltest du keine Hebelprodukte anfassen. Das ist wie Rauchen; du glaubst, du kannst es kontrollieren, aber in Wirklichkeit bist du bereits gefangen. Eine Sekunde reicht für einen Margin Call, das verdiente Geld könnte für ein paar Tage Spaß ausreichen, aber das verlorene Geld wird dich zurück ins vorige Leben bringen."

4. Sei kein Informationsmüllschlucker, sondern ein "Daten-Detektiv".

Die zwei Male, für die Alter Zhao am dankbarsten ist, sind die, bei denen er durch "Informationsfilterung" Fallen vermieden hat: Vor dem Zusammenbruch einer bestimmten algorithmischen Stablecoin im Jahr 2022 überprüfte er die On-Chain-Staking-Rate und bemerkte Ungereimtheiten. Obwohl gesagt wurde, dass es "hundertprozentige Sicherheiten" gäbe, stimmten die tatsächlichen Daten nicht. Er räumte schnell auf und verlor letztendlich nichts; und einmal stand eine Handelsplattform kurz vor dem Zusammenbruch, während andere um hochverzinsliche Investitionen kämpften, überprüfte er die Überweisungsprotokolle der kalten Wallets und bemerkte, dass das Geld der Plattform abgezogen wurde. Er zog in der Nacht seine Vermögenswerte zurück, und die Plattform stellte tatsächlich die Abhebungen ein. So hat er sein Leben zurückgewonnen.

Ich sage oft: "Information ist nicht besser, je mehr du hast, sondern je genauer sie ist. Anstatt jeden Tag die Empfehlungen von 'Großmeistern' oder 'internen Nachrichten' zu durchforsten, ist es besser, eine halbe Stunde damit zu verbringen, On-Chain-Daten zu überprüfen und zu sehen, ob das Projekt tatsächlich arbeitet. Das ist zuverlässiger als alles andere." Früher glaubte ein Fan den Worten eines "Großmeisters", kaufte eine Luftmünze, die am Ende wertlos wurde, und kam zu mir, um sich zu beschweren. Ich sagte: "Frag mich das nächste Mal zuerst nach den Daten. Das ist besser, als wenn du den 'Großmeister' glaubst."

Jetzt hat Alter Zhao den Traum vom schnellen Reichtum längst aufgegeben und verdient jeden Tag ein bisschen stabiles Geld durch DeFi-Staking und zyklische Rotation, mit dem Ziel einer jährlichen Rendite von 15%. Bei unserem letzten Treffen sagte er: "Jetzt schlafe ich gut, ich muss nicht mehr mitten in der Nacht aufstehen, um die Marktbewegungen zu beobachten. Das ist viel beruhigender, als damals mit 4 Millionen im Gepäck."

In der Krypto-Welt gibt es viele, die schnell Geld verdienen, aber nur wenige, die fünf oder zehn Jahre überleben. Ich teile täglich in der Community Whitepaper-Analysen, On-Chain-Datenabfragestrategien und Fallenvermeidungsleitfäden; es geht nicht darum, dass jeder über Nacht reich wird, sondern darum, dass jeder die Fehler von Alter Zhao in der Vergangenheit vermeidet.

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