Wir waren alle schon einmal dort. Sie sehen eine neue Gelegenheit auf dem Markt, oder vielleicht benötigen Sie einfach etwas Liquidität für Ausgaben im realen Leben, aber Ihr Kapital ist in Bitcoin, ETH oder BNB gebunden. Sie wollen nicht verkaufen, weil Sie wissen, dass der Moment, in dem Sie es tun, der Preis steigen wird. Dies ist das klassische Dilemma "vermögensreich, liquiditätsschwach."
Traditionell hatten Sie zwei Möglichkeiten: Verkaufen Sie Ihre Münzen (und zahlen Sie Steuern/verpassen Sie Gewinne) oder nutzen Sie einen zentralisierten Darlehensdienst. Aber jetzt hat Binance die Lücke zwischen der Benutzerfreundlichkeit ihrer App und der rohen Kraft von DeFi geschlossen. Einführung des Binance Web3-Darlehens, einer Funktion, die es Ihnen ermöglicht, direkt von dezentralen Protokollen wie Venus zu leihen, ohne jemals Ihr Binance Web3-Wallet zu verlassen.
II. Was ist das Binance Web3-Darlehen?
Das Binance Web3-Darlehen ist eine neue Funktion, die direkt in das Binance Web3-Wallet integriert ist. Im Gegensatz zu den Standard-"Binance-Darlehen", bei denen Sie von Binance als Unternehmen leihen, ermöglicht es das Web3-Darlehen, direkt mit DeFi-Protokollen auf der Blockchain zu interagieren.
Bei der Einführung wird es von Venus Protocol betrieben, der größten Kreditplattform auf der BNB Chain mit über 2 Milliarden Dollar an Liquidität.
Wie es funktioniert, ist zu einfach:
Sie hinterlegen Ihre Krypto (wie BTCB, ETH oder BNB) in dem Smart Contract als "Sicherheit." Im Gegenzug erlaubt es Ihnen das Protokoll, einen anderen Vermögenswert (wie USDT oder USDC) zu leihen. Sie behalten das Eigentum an Ihrer ursprünglichen Krypto (im Vertrag gesperrt), und Sie erhalten das liquide Geld, das Sie jetzt benötigen.
Es ist das digitale Äquivalent, eine Hypothek auf Ihr Haus aufzunehmen. Sie erhalten das Geld zum Ausgeben, aber Sie verlieren das Haus nicht, solange Sie das Darlehen zurückzahlen.
III. Warum Binance Web3-Darlehen nutzen?
Warum würden Sie dies einem regulären Handel vorziehen?
Behalten Sie Ihre Aufwärtsbewegung: Wenn Sie 1 ETH für 3.000 $ verkaufen, um etwas zu kaufen, und ETH auf 4.000 $ steigt, haben Sie 1.000 $ verloren. Wenn Sie stattdessen gegen dieses ETH leihen, besitzen Sie es weiterhin. Wenn der Preis auf 4.000 $ steigt, behalten Sie diesen Gewinn (abzüglich der kleinen Zinsgebühr).
DeFi einfach gemacht: Normalerweise ist die Verwendung von DeFi-Darlehen beängstigend. Sie müssen die richtige Website finden, Ihre Wallet verbinden, sich um Phishing-Links sorgen und komplexe Verträge genehmigen. Binance Web3-Darlehen übernimmt die Schnittstelle für Sie und macht es so sicher und einfach wie die Nutzung der Binance-Börse.
Verdienen, während Sie leihen: Da dies mit echten DeFi-Protokollen verbunden ist, können Sie oft an "Looping"-Strategien teilnehmen – bei denen Sie Vermögenswerte bereitstellen, um eine Rendite zu erzielen, die hilft, den Zinssatz Ihres Darlehens auszugleichen.
Kein Risiko durch "Mittelsmänner": Da dies ein Web3-Produkt ist, interagieren Sie mit On-Chain-Smart Contracts. Sie sind nicht auf ein zentrales Orderbuch angewiesen, um Ihr Darlehen abzugleichen.
IV. Wie greift man auf das Binance Web3-Darlehen zu (Schritt-für-Schritt)
Die Einrichtung ist unglaublich schnell. Sie benötigen kein separates Konto; Sie benötigen nur Ihre Binance-App.
❍ sine qua non :
Sie müssen ein Binance Web3-Wallet erstellt haben (innerhalb der Haupt-Binance-App).
Sie benötigen einige Vermögenswerte in diesem Wallet (BNB, USDT usw.), um als Sicherheit zu dienen.
Tipp: Halten Sie ein wenig BNB in Ihrem Wallet, um die Transaktionsgebühren zu bezahlen, da dies eine On-Chain-Transaktion ist!
❍ Die Schritte:
Wallet öffnen: Starten Sie Ihre Binance-App und wechseln Sie zur [Web3]-Registerkarte oben auf dem Bildschirm.
Bereich Verdienen finden: Tippen Sie auf das [Verdienen]-Symbol im unteren Menü oder in der Mitte des Dashboards.
Darlehen finden: Navigieren Sie zu der [Einfacher Ertrag]-Sektion. Sie werden eine neue Registerkarte oder Option mit der Bezeichnung [Darlehen].
Darlehen starten:
Vermögenswert zum Leihen auswählen: Wählen Sie, was Sie wollen (z.B. USDT).
Sicherheit auswählen: Wählen Sie, was Sie hinterlegen (z.B. BNB).
Zinsen überprüfen: Die App zeigt Ihnen die "Versorgungs-APY" (was Sie auf die Sicherheit verdienen) und die "Darlehens-APY" (was Sie zahlen).
Bestätigen: Tippen Sie auf [Bestätigen]. Sie werden aufgefordert, eine Transaktion mit Ihrem Web3-Wallet-Passwort zu signieren.
Sobald die Transaktion auf der Blockchain bestätigt ist (in der Regel innerhalb weniger Sekunden auf der BNB Chain), erscheinen die geliehenen Gelder sofort in Ihrem Web3-Wallet-Guthaben.
V. Wichtige Risiken, die Sie kennen sollten
Das ist finanzielle Magie, aber es ist nicht ohne Risiko. Sie müssen das Liquidationsrisiko verstehen.
LTV (Loan-to-Value)-Verhältnis: Dies ist der Sicherheitsmesser Ihres Darlehens. Wenn Sie 1.000 $ ETH hinterlegen und 700 $ USDT leihen, beträgt Ihr LTV 70%.
Die Gefahrenzone: Wenn der Preis von ETH fällt, ist Ihre Sicherheit weniger wert. Wenn er zu niedrig fällt (die "Liquidations-LTV" erreicht), wird das Protokoll automatisch Ihr ETH verkaufen, um das Darlehen zurückzuzahlen.
Die Lösung: Überwachen Sie immer Ihr LTV. Wenn der Markt sinkt, können Sie entweder einen Teil des Darlehens zurückzahlen oder mehr Sicherheit bereitstellen, um Ihre Position erneut abzusichern.
