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Schau dir dein Portfolio an: starke Vermögenswerte, aber viele von ihnen tun nicht viel. Falcon Finance ändert das, indem es untätige Bestände in aktive, Onchain-Liquidität durch seinen synthetischen Dollar, USDf, umwandelt. Durch die Einzahlung von liquiden Vermögenswerten kannst du USDf prägen und auf Kapital zugreifen, ohne zu verkaufen – die Exponierung aufrechterhalten, während du deine Vermögenswerte in Arbeit steckst.
Das Sicherheiten-System von Falcon ist vollständig vermögensunabhängig. Es unterstützt wichtige Kryptowährungen wie BTC und ETH sowie tokenisierte reale Vermögenswerte wie T-Bills und Tether Gold. Der Onboarding-Prozess ist einfach: Verbinde deine Wallet, sperre Sicherheiten in einem Smart Contract und verlasse dich auf Live-Oracle-Preise. Stablecoins prägen USDf im Verhältnis 1:1, während volatile Vermögenswerte eine Mindestbesicherung von 116 % erfordern – zum Beispiel $1.160 in BTC, um 1.000 USDf zu prägen – und somit einen Puffer gegen Preisvolatilität schaffen.
USDf funktioniert als synthetischer Dollar und hält konsequent nahe seinem Peg von 1 $ (derzeit etwa 0,9994 $). Mit 2,11 Milliarden USDf im Umlauf und einer Marktkapitalisierung von fast 2,1 Milliarden $ ist es zu einer zentralen Liquiditätsebene im gesamten Binance DeFi geworden – unterstützt Kreditmärkte, Handelspaare und Ertragsstrategien, ohne Vermögenswerte liquidieren zu müssen. Das Protokoll sichert über 2,5 Milliarden $ an Werten, verarbeitet mehr als 463 Millionen $ an monatlichen Überweisungen und bedient fast 25.000 Inhaber. Entwickler nutzen USDf als komposierbaren Baustein für automatisierte Tresore und Cross-Chain-Liquidität, während Händler von einer tieferen Liquidität, engeren Spreads und reduzierter Slippage profitieren.
Anreize werden durch sUSDf, ein renditetragender Token, der durch das Staken von USDf verdient wird, angetrieben. Mit 140,97 Millionen sUSDf im Umlauf und ungefähr 7,46 % APY werden Erträge durch Finanzierungspreisdifferenzen, ineffiziente Cross-Exchange-Transaktionen und das Staken tokenisierter Vermögenswerte generiert. Während sUSDf weiterhin im Verhältnis zu USDf (derzeit nahe 1,0908) an Wert gewinnt, wird es zunehmend attraktiv, Liquidität bereitzustellen, was das gesamte System stärkt.
Sicherheit basiert auf Überkollateralisation und transparenten Liquidationsmechanismen. Wenn die Sicherheiten unter die 116%-Schwelle fallen, liquidiert das Protokoll automatisch nur das Notwendige, um das Gleichgewicht wiederherzustellen und den Peg zu verteidigen. Risiken bestehen weiterhin – plötzliche Marktbewegungen können Liquidationen auslösen, Oracle-Verzögerungen sind trotz Multi-Source-Feeds möglich, und Schwachstellen in Smart Contracts bleiben bestehen – aber konservative Prägung und sorgfältige Auswahl der Sicherheiten helfen, das Risiko zu managen.
Während die DeFi-Aktivitäten von Binance im Dezember 2025 an Fahrt aufnehmen, erweitert Falcon Finance seinen Einflussbereich. Nutzer schalten Liquidität frei, ohne die Aufwärtsbewegung aufzugeben, Entwickler schaffen hybride Krypto-RWA-Produkte und Händler sind auf widerstandsfähige, skalierbare Liquidität angewiesen. Der FF-Governance-Token ($0,09992; 2,34 Milliarden im Umlauf von 10 Milliarden; $233,81 Millionen Marktkapitalisierung) untermauert die Protokollgovernance und bietet zusätzliche Staking-Anreize.
Im Kern zeigt Falcon Finance, wie intelligentes Sicherheiten-Design DeFi voranbringen kann – passive Vermögenswerte in produktive Kräfte innerhalb der On-Chain-Wirtschaft zu verwandeln.