In letzter Zeit ist bei Binance Alpha wirklich viel los, BEAT ist in 24 Stunden um 64 % gestiegen, XPIN ist in sieben Tagen um 79 % gestiegen. Eine ist das AI-Musikkonzept, die andere ist die DePIN-Telekom-Narrative, beide stehen an der Spitze des Trends. Das Handelsvolumen von BEAT liegt bei 120 Millionen US-Dollar, die Marktkapitalisierung bei 560 Millionen, und viele KOLs rufen ein Ziel von 1 Milliarde aus. Obwohl XPIN eine etwas kleinere Marktkapitalisierung von 53 Millionen hat, beträgt das Handelsvolumen in 24 Stunden auch 36 Millionen, was sehr hoch ist.
Um ehrlich zu sein, als ich diese Kursgewinne sah, war ich auch versucht, wer möchte nicht die Chance auf eine Verdopplung nutzen? Aber ich habe jetzt ein Prinzip für meine Investitionen: Lass niemals spekulative Vermögenswerte die Hauptrolle im Portfolio übernehmen. Münzen wie BEAT und XPIN machen zwar Spaß, wenn sie steigen, aber sie sind auch gnadenlos, wenn sie zurückfallen. Sieh dir an, wie BEAT von 2,45 auf 4,17 gestiegen ist, jetzt ist es wieder auf 4,08 gefallen, die Volatilität beträgt locker 20 % - 30 %.
Wenn dein Portfolio nur aus solchen hochvolatilen Vermögenswerten besteht, könnte dein Konto bei einer Marktkorrektur direkt halbiert werden. Noch beunruhigender ist, dass du nicht weißt, wann du Gewinne mitnehmen und wann du Verluste begrenzen sollst. Gierig hält man nicht fest, bei Panik schneidet man ab, und am Ende macht man oft eine Achterbahnfahrt, während das Kapital verloren geht. Das ist der Grund, warum mein Portfolio immer einen bestimmten Anteil an stabilen Vermögenswerten haben muss.
Meine aktuelle Konfiguration sieht so aus: 60% @USDD - Decentralized USD stabile Coin-Erträge, 30% große Coins, 10% Alpha-Münzen. Die 60% USDD sind der Anker meines Portfolios, egal wie der Markt schwankt, sie können stabil Cashflow erzeugen. Indem ich USDD stake, um sUSDD zu prägen, erhalte ich eine Grundjahresrendite von 12%, automatische Zinseszinsen, und ich muss mich nicht darum kümmern. Diese Erträge erscheinen nicht hoch, aber auf lange Sicht durch Zinseszinsen ist die Rendite nicht schlechter als das Trading.
Außerdem gibt mir die Sicherheit von USDD ein gutes Gefühl. Der Überbesicherungsmechanismus stellt sicher, dass hinter jedem USDD reale Vermögenswerte stehen. Alle Sicherheiten sind On-Chain öffentlich und transparent, du kannst die Menge und den Wert von Vermögenswerten wie TRX und USDT in Echtzeit einsehen. Nach insgesamt fünf Sicherheitsprüfungen durch CertiK und Chainsecurity hat auch Binance das DD unterstützt. Der Token-Vertrag ist nicht veränderbar und nicht einfroren, das ist eine native Sicherheitsgarantie On-Chain.
In Bezug auf die Preisstabilität liegt USDD seit Jahren stabil bei 0,999 US-Dollar, während viele Stablecoins kürzlich entkoppelt sind, ist USDD dadurch stabiler geworden. Dies ist dem PSM-Mechanismus zu verdanken, mit dem du USDD und USDT/USDC im Verhältnis 1:1 ohne Slippage tauschen kannst. Arbitrageure werden die Preise automatisch ausgleichen, und die PSM-Liquidität auf der TRON-Blockchain liegt bei fast 50 Millionen US-Dollar. Diese Tiefe ist ausreichend, um die meisten Marktschwankungen zu bewältigen, und wird nicht wie bei kleinen Münzen willkürlich abgestoßen.
Neben den grundlegenden 12% sUSDD-Staking gibt es viele hochrentierliche Spielarten von USDD. Das Staken von USDD auf HTX Earn bietet direkt 10% APY, einfach und transparent, mit flexibler Ein- und Auszahlung. Auch auf JustLend DAO gibt es 10% Jahresrendite, und es ist vollständig dezentralisiert, die Sicherheit der Gelder ist gewährleistet. Wenn du gerne Mining machst, kannst du über das USDD-sUSDD LP auf PancakeSwap über 23% APY erhalten.
Kürzlich hat die Binance-Wallet auch die Yield+-Strategie von USDD eingeführt, dieser Ertrag ist noch beeindruckender. In 30 Tagen werden insgesamt 300.000 USDD Belohnungen vergeben, täglich 10.000 USDD, die kombinierte APY kann bis zu 25,82% erreichen. Mit nur 100 USDT kannst du teilnehmen, es gibt kein TVL-Limit, und der Weg ist einfach: USDT→USDD→sUSDD. Ich habe auch teilgenommen, und wer früher eingestiegen ist, kann mehr Belohnungen erhalten.
Es könnte sich jemand fragen, ob es Risiken gibt, wenn USDD so hohe Erträge bietet? Tatsächlich sind die Erträge von USDD 2.0 sehr transparent und basieren hauptsächlich auf der On-Chain-Investitionsstrategie Smart Allocator. Das Protokoll investiert die hinterlegten Vermögenswerte in verschiedene DeFi-Projekte, um Erträge zu erzielen, die dann an die sUSDD-Inhaber verteilt werden. Bis jetzt hat Smart Allocator bereits 7,2 Millionen US-Dollar an Gewinnen erzielt, und alle Daten sind On-Chain einsehbar.
USDD 2.0 unterscheidet sich völlig von dem früheren USDDOLD, die alte Version war ein algorithmischer Stablecoin mit hohem Risiko. Das aktuelle USDD basiert auf einem Überbesicherungsmodell, die Kontrolle ist vollständig dezentralisiert, und jeder kann frei prägen. Der Token hat die On-Chain-nativen Eigenschaften von Unveränderlichkeit und Unblockierbarkeit, was die Sicherheit um mehrere Stufen erhöht hat. Das wirtschaftliche Modell hat auch einen positiven Kreislauf erreicht, das Protokoll kann selbstständig Erträge generieren und ist nicht mehr auf externe Subventionen angewiesen.
Zurück zu den stark steigenden Münzen wie BEAT und XPIN, ich sage nicht, dass man sie nicht spielen kann, sondern dass man die Positionen vernünftig verteilen sollte. Ich verwende 10% meines Kapitals, um diese Chancen zu nutzen; Gewinne sind Bonus, und Verluste beeinträchtigen das Gesamtportfolio nicht. Aber ich werde niemals den Großteil meines Kapitals in solche volatilen Vermögenswerte investieren; das ist Glücksspiel, keine Investition. Eine klügere Strategie ist es, mit stabilen Vermögenswerten wie USDD eine Grundlage zu schaffen und sicherzustellen, dass das Portfolio über kontinuierliche Cashflows verfügt.
Denk mal darüber nach, USDD gibt dir jedes Jahr 12%-25% Ertrag, dieses Geld ist sicher. Dann verwendest du 10%-20% deines Kapitals, um auf Chancen wie BEAT und XPIN zu setzen, falls du Erfolg hast, ist das ein zusätzliches Plus. Auch wenn du keinen Erfolg hast, sorgt der stabile Ertrag von USDD dafür, dass dein Portfolio weiterhin wächst. Aus einer langfristigen Perspektive wird die jährliche Rendite dieser Strategie nicht schlechter sein als reines Trading, und die Volatilität ist viel geringer.
Außerdem sind die Erträge von USDD Zinseszinsen, je länger der Zeitraum, desto deutlicher wird der Zinseszinseffekt. Angenommen, du investierst 100.000 USDT in USDD mit 20% Jahresrendite, nach drei Jahren beträgt das Kapital und die Zinsen 170.000+. Wenn du diese 100.000 in BEAT oder XPIN investierst, wirst du mit hoher Wahrscheinlichkeit mehrere extreme Preisschwankungen erleben, und es ist ungewiss, ob du dein Kapital behalten kannst. Das ist der Reiz der stabilen Coin-Erträge: nicht auf schnellen Reichtum zu setzen, sondern auf langfristig stabile Wachstumsraten.
Der Markt hat in letzter Zeit stark geschwankt, viele Konten haben große Höhen und Tiefen erlebt, und die Stimmung ist zusammengebrochen. Wenn du auch möchtest, dass Investitionen etwas gelassener werden, probiere doch mal meinen Konfigurationsansatz aus. 60% USDD für stabile Erträge, 30% große Coins nach Trend, 10% Alpha-Münzen für hohe Quoten. Ein solches Portfolio kann sowohl Chancen nutzen als auch die Stimmung nicht durch große Schwankungen beeinträchtigen.
Die USDD-Aktivitäten in der Binance-Wallet haben gerade erst begonnen, und du kannst noch teilnehmen, 30 Tage lang werden 300.000 USDD Belohnungen verteilt. Wenn du auch die Wichtigkeit eines ausgewogenen Portfolios erkennst, kannst du die verschiedenen Ertragsprogramme von USDD untersuchen.
