@Falcon Finance $FF #FalconFinance
Jeder, der Zeit in DeFi verbracht hat, weiß, wie frustrierend es ist, wenn Vermögenswerte einfach nur herumliegen und nichts tun. Man kann sie für nichts nutzen, ohne sie zu verkaufen, und wer möchte das schon? Falcon Finance versteht das. Ihr Protokoll fungiert wie eine Brücke, die es Ihnen ermöglicht, auf den Wert Ihrer untätigen Vermögenswerte zuzugreifen und sie tatsächlich zu nutzen. Dank ihres universellen Sicherheiten-Systems können Sie alle Arten von liquiden Vermögenswerten einzahlen – BTC, ETH oder sogar tokenisierte reale Dinge wie Gold über XAUt. Sperren Sie diese ein, und Sie können USDf prägen, ihren überbesicherten synthetischen Dollar. Seit der Einführung auf Base im Dezember 2025 hat die im Umlauf befindliche Menge an USDf bereits die 2,2 Milliarden überschritten. Wenn Sie im Binance-Ökosystem sind, haben Sie Zugang zu stabiler Liquidität für den Handel, ohne dass Sie Ihre Sicherheiten aufgeben müssen.
Falcon Finance hat kürzlich auf Base, die Ethereum Layer 2 von Coinbase, erweitert. Dieser Schritt brachte 2.1 Milliarden US-Dollar an USDf-Liquidität in eine schnellere, skalierbare Umgebung. Das Protokoll unterstützt nun 16 Arten von Sicherheiten. Mit Stablecoins wie USDT prägen Sie USDf im Verhältnis eins zu eins – einfach und effizient. Die Nutzung von Falcon ist unkompliziert: Verbinden Sie Ihre Wallet, wählen Sie Ihre Vermögenswerte aus und sperren Sie sie in einen geprüften Smart Contract. Chainlink-Orakel speisen Preise ein und verwalten Cross-Chain-Nachrichten, sodass Sie genaue Bewertungen erhalten. Falcon hält in der Regel die Überbesicherung bei etwa 150%. Wenn Sie also 300 US-Dollar in Bitcoin sperren, erhalten Sie 200 US-Dollar in USDf. Dieser Puffer trägt dazu bei, USDf nahe an seinem 1 US-Dollar-Peg zu halten, selbst wenn der Markt unruhig wird. Ende 2025 verfügt Falcon über Reserven von über 2.3 Milliarden US-Dollar, mit mehr als 2 Milliarden US-Dollar gesperrt – klare Anzeichen dafür, dass große institutionelle Akteure involviert werden.
Um die Stabilität zu gewährleisten, verlässt sich Falcon auf dezentrale Liquidationen. Wenn Ihr Sicherheitenverhältnis unter 130% fällt, wird Ihre Position für die Liquidation markiert. Liquidatoren begleichen Ihre USDf-Schulden und sichern sich Ihre Sicherheiten mit einem Rabatt von 5–10%. Diese Regelung fördert schnelles Handeln und half USDf, sich schnell von einem kurzen Rückgang auf 0.9783 US-Dollar zu erholen, der Anfang dieses Jahres stattfand. Wenn Sie ein Kreditnehmer sind, können Sie Ihre Sicherheiten aufstocken oder USDf verbrennen, um eine Liquidation zu vermeiden. Es gibt auch einen On-Chain-Versicherungsfonds von 10 Millionen US-Dollar als zusätzliches Sicherheitsnetz.
Falcon schützt nicht nur Vermögenswerte – es belohnt Menschen, die helfen. Liquiditätsanbieter stellen USDf für Pools auf Binance zur Verfügung und verdienen Gebühren aus täglichen Volumina von über 130 Millionen US-Dollar. Je mehr Menschen handeln, desto mehr verdienen alle, was das gesamte Ökosystem vertieft. FF-Token-Staker – es gibt 2.34 Milliarden Token, die um 0.093 US-Dollar gehandelt werden und eine Marktkapitalisierung von fast 218 Millionen US-Dollar haben – erhalten einen Anteil an den Protokollgebühren und können über die Governance abstimmen. Das schafft einen Flywheel-Effekt: Mehr Einlagen bedeuten mehr USDf, was mehr Integrationen bedeutet, wie AEON Pay, wo man bei über 50 Millionen Händlern ausgeben kann.
Lassen Sie uns über Rendite sprechen. Setzen Sie USDf ein und Sie erhalten sUSDf, einen renditetragenden Token mit 142.5 Millionen US-Dollar im Umlauf. Die Erträge stammen aus Strategien wie Funding-Rate-Arbitrage und optimiertem Staking. Derzeit beträgt der Basis-APY im Durchschnitt 7.79%, aber wenn Sie bereit sind, eine Weile zu sperren, können Sie bis zu 11.69% erhalten. Bisher wurden über 19.1 Millionen US-Dollar an Rendite ausgezahlt. Möchten Sie Goldexposure? Setzen Sie XAUt und verdienen Sie 3–5% APY, die wöchentlich in USDf ausgezahlt werden. Falcon betreibt vier Tresore mit mehr als 4.8 Millionen US-Dollar, einschließlich OlaXBT auf der BNB-Chain, die eine saftige 20–35% APR für diejenigen zahlt, die diversifizieren möchten.
Menschen setzen diese Werkzeuge bereits ein. Händler verwenden Solana als Sicherheiten, um USDf für Absicherung zu prägen, passive Erträge zu erzielen, ohne Steuern auf einen Verkauf auszulösen. Entwickler integrieren sUSDf für automatisierte Abrechnungen in ihren Apps, nutzen Chainlink CCIP für Cross-Chain-Bewegungen und Morpho für intelligenteres Verleihen. Projekte nutzen die Tresore von Falcon, um stetige Renditen auf ihren Reserven zu generieren. Tokenisierte reale Vermögenswerte gewinnen auch im Jahr 2025 an Fahrt – selbst Dinge wie mexikanische Staatsanleihen sind dabei. Und mit Partnern wie Pendle erfüllt Falcon die wachsende Nachfrage nach Renditeflexibilität, während die On-Chain-Volumina steigen.
Natürlich gibt es Risiken. Überbesicherung bedeutet, dass Sie zusätzliches Kapital sperren müssen, sodass Sie nicht immer die maximale Hebelwirkung ausschöpfen können. Scharfe Marktschwankungen können Liquidationen auslösen, wenn Sie nicht aufpassen, und Renditestrategien sind nicht immun gegen Pannen oder falsche Oracle-Daten – obwohl der Versicherungsfonds von Falcon und diversifizierte Orakel helfen. Die Preise von FF-Token können ebenfalls stark schwanken – sie sind von einem Höchststand von 0.667 US-Dollar gefallen. Außerdem könnten regulatorische Änderungen die weltweite Nutzung durcheinanderbringen. Also verteilen Sie Ihre Vermögenswerte, richten Sie Benachrichtigungen ein und bewegen Sie sich in einem Tempo, das zu Ihrem Risikoniveau passt.
