1️⃣ Grüne Zone (Sicherheitszone, legal)
Nur privater Besitz von virtuellen Währungen (keine Handels- oder Geschäftstätigkeiten); keine gesetzliche Währungsstellung, Investitionsverluste tragen die Anleger selbst, aber der Besitz an sich wird nicht als illegale Finanztätigkeit angesehen.
2️⃣ Graue Zone (Rechtslücke, Risiko liegt bei Ihnen)
Persönliche P2P-Transaktionen außerhalb von Plattformen (nicht über Plattformen vermittelt), verletzen das Strafrecht nicht direkt, sind aber rechtlich nicht geschützt (Verträge sind ungültig, Streitigkeiten schwer zu melden, Betrug schwer zurückzuholen).
3️⃣ Rote Zone (Verbotene Zone, illegale Finanztätigkeit)
1. Betrieb einer Börse oder Bereitstellung von Vermittlungs-/Preisfeststellungs-/Mittelmann-Dienstleistungen;
2. Umwandlung von gesetzlichem Zahlungsmittel in virtuelle Währungen (Kaufleute), Token-Emittierung zur Finanzierung (ICO);
3. Werbung, Verbindung oder Förderung ausländischer Börsen;
4. Der Handel mit abgeleiteten Produkten zu virtuellen Währungen, was verdächtig ist im Hinblick auf illegale Geschäftstätigkeit, illegalen Kapitalanwerbung und Geldwäsche; bei schwerwiegenden Fällen kann strafrechtliche Verantwortung folgen.