Langfristige DCA-Strategie (regelmäßige Investitionen) Handelsrendite, wenn du nicht weißt, wie man kauft, und nicht weißt, wann man kauft, dann stell dir vor, du erhältst am 1. jeden Monat dein Gehalt und kaufst am 1. jeden Monat für 300 US-Dollar in den US-Aktienmarkt S&P 500, BTC und ETH ein.
Traditionelle Finanzmärkte, wie der US-Aktienmarkt S&P 500
Kryptowährungsmarkt, mit $BTC und $ETH als Hauptbenchmark
Egal ob US-Aktienmarkt S&P 500, BTC oder ETH
Lass uns zuerst die Daten für den kurzfristigen Handel ansehen: Die Erfolgsquote bei Gewinnen nimmt von Jahr zu Jahr ab, der kurzfristige Handel mit Hebel auf Verträgen hat eine extrem niedrige Erfolgsquote, es ist eher wie riskantes Glücksspiel. Wenn du kurzfristig Gewinne erzielen möchtest, denk daran, nicht zu spielen. Im Grunde genommen konkurrierst du mit professionellen Institutionen, Wall-Street-Größen und Vollzeit-Händlern, die diese extrem niedrige Erfolgsquote haben. Ihre Informationslage, technische Analyse, finanzielle Mittel und psychologische Stabilität übertreffen weit die von uns Kleinanlegern. Dieses hochriskante, unsichere Nullsummenspiel bedeutet, dass, wenn jemand gewinnt, jemand anderes verlieren muss. Wenn du kein professioneller Händler bist, keine systematischen Vorteile hast und auch keine extrem starke psychologische Stabilität und Risikomanagementfähigkeiten besitzt, wird das langfristige Festhalten an kurzfristigem Hochhebelhandel wahrscheinlich dazu führen, dass deine Vermögenswerte weiterhin schrumpfen.
Wenn du ein echter Langzeitspieler bist, steigt die Erfolgsquote im Gewinn von Jahr zu Jahr. Wenn du dir unsicher bist, dass 10 Jahre zu lange sind, kannst du bereits nach 3 oder 5 Jahren ein sehr erhebliches prozentuales Wachstum sehen. Die Macht der Rendite liegt genau darin, dass sie je länger die Zeit ist, umso erstaunlicher wird, aber die, die den Unterschied ausmachen, sind oft die, die 10 Jahre oder sogar länger durchhalten.
Arbeite an deiner Mentalität: Der Markt wird starke Schwankungen haben. Überwache die Märkte nicht zu häufig. Ein kurzfristiger Verlust von 50%–80% ist ganz normal. Die Fundamentaldaten von Qualitätsvermögen ändern sich nicht, nur der Preis ändert sich (das ist sogar eine gute Gelegenheit, um kräftig einzukaufen). Es gibt keinen Grund zur Panik. Viele Menschen verlieren nicht wegen ihrer Strategie, sondern weil sie nicht halten können. Wenn du es schaffst, nicht zu verkaufen, nicht in Panik zu geraten und nicht überhöhte Preise zu verfolgen, hast du bereits die Mehrheit der Menschen besiegt.
Habe eine stabile Einkommensquelle: Am besten hast du einen Job oder eine Einkommensquelle, die ein normales Leben aufrechterhalten kann, oder sogar einen kleinen Überschuss. So wird eine monatliche Investition von 300 Dollar oder mehr keine Belastung.
Im Bild unten siehst du die Erträge aus den festen Investitionen am ersten Tag eines jeden Monats in der Vergangenheit.
Ein Beispiel: Bei der Verwendung der DCA-Strategie ist der größte Vorteil, dass die Angst, zu hohen Preisen zu kaufen, gemildert wird. Langfristig wird der durchschnittliche Preis angemessen sein.
Angenommen, du nimmst jetzt jeden Monat einen festen Teil deines Einkommens (zum Beispiel 300 Dollar, 500 Dollar oder sogar mehr) und investierst diesen regelmäßig in die langfristig hochwertigen Vermögenswerte, die du nach deiner Recherche für geeignet hältst (kann eine Kombination aus S&P 500 Indexfonds + BTC/ETH sein, je nach deinem Risikoprofil). Den Rest überlässt du der Zeit.
Investieren ist im Wesentlichen ein Wettlauf um Geduld und Mentalität. Halte deinen Blick langfristig, die letzten 5 oder 10 Jahre sind bereits vergangen. Es ist nie zu spät, um zu beginnen. Die kleine Investition, die du jetzt monatlich machst, mag gering erscheinen, aber in 5 oder 10 Jahren wirst du dir selbst dankbar sein, dass du durchgehalten hast.
Ein weiterer Punkt ist, wie man verkauft. Ich denke, wenn der Preis deinen Erwartungen entspricht, kannst du verkaufen. Du kannst schrittweise verkaufen, zum Beispiel alle 20–30% einen Anteil von 10–20% verkaufen oder 50%-80% des Anteils verkaufen. Du solltest nicht alles auf einmal verkaufen, um nachfolgende Preissteigerungen nicht zu verpassen; behalte einen Teil als Grundposition und nutze DCA, um bei der nächsten Marktkorrektur wieder aufzubauen.
Gut, das war's für jetzt~
Lasst uns gemeinsam langsam reich werden, wir warten zusammen auf diesen Tag!
