Letzte Woche hat mir ein Freund, der im OTC-Handel tätig ist, mitten in der Nacht eine WeChat-Nachricht geschickt, mit über zehn Sprachnachrichten, jede davon mit heftigem Atem: 'Alter Chen, es ist vorbei, meine Karte wurde gesperrt, die Polizei hat gerade angerufen und gesagt, ich soll morgen zur Ermittlungsunterstützung kommen... Muss ich ins Gefängnis?'

Durch den Bildschirm kann ich seine Verzweiflung spüren. Er ist ein ehrlicher Mensch, der normalerweise nicht einmal bei Rot über die Ampel geht, und jetzt ist er wegen des Verkaufs von ein paar tausend U in einen Geldwäsche-Skandal verwickelt.

Ich habe ihm damals nur eine Antwort gegeben, die ihn sofort beruhigt hat: 'Kooperiere mit der Untersuchung, das bedeutet nicht, dass du ein Verbrecher bist; aber wenn du unüberlegt sprichst, kann aus nichts etwas werden.'

Viele Menschen denken sofort an „Polizei-Gespräch“ oder „gefrorene Karten“, ihr erster Gedanke ist - es ist vorbei, ich habe ein Verbrechen begangen. Das ist tatsächlich völlig falsch.

Die Wahrheit ist: In China ist der Besitz und Handel mit Kryptowährungen an sich nicht illegal, aber das Gesetz wird Ihre Handelsstreitigkeiten nicht schützen. Der Staat ist sehr klar: Den Weg wählen Sie selbst, das Geld verdienen ist Ihr Verdienst, betrogen werden oder schmutziges Geld erhalten, die Folgen müssen Sie selbst tragen. Es ist wie beim Kauf von Waren am Straßenstand, Handel ist frei, aber wenn die Geldscheine, die Sie erhalten, gerade gestohlen wurden, müssen Sie bei der Untersuchung helfen.

Als ich dann zur Polizeistation kam, fragte der Polizist wiederholt: „Wenn Sie nicht am Geldwäscheprozess beteiligt waren, warum haben Sie das Geld dann sofort nach dem Eingang transferiert? Helfen Sie jemanden beim Transfer?“

Das ist der Ort, an dem man am leichtesten in die Falle tappt! Viele Menschen werden aufgrund von Panik und logischer Verwirrung immer schlimmer.

Ich habe ihm beigebracht, sich nur auf die Fakten zu konzentrieren: „Ich habe normal Krypto verkauft und liquidiert, ich habe Chatprotokolle und Transaktions-Hashes, ich weiß nicht, woher das Geld des anderen stammt, aber ich bin bereit, den betroffenen Teil zurückzugeben, um das Konto zu entfroren.“

Denken Sie daran: Die Rückzahlung der betroffenen Mittel dient dazu, Ihr Lebenskonto schnell zu entfroren, das bedeutet nicht, dass Sie anerkennen, an Geldwäsche beteiligt zu sein. Diese beiden Dinge sind grundlegend unterschiedlich!

Es gibt einen weiteren Missverständnis, das unbedingt ausgeräumt werden muss: Viele Menschen befürchten, dass „sie dort einen Eintrag haben werden“.

Erschrecken Sie sich nicht selbst! Solange Sie nicht absichtlich Geldwäsche betreiben, sondern lediglich als unwissender „gutwilliger Dritter“ involviert sind, werden Sie nach der Kooperation mit der Untersuchung keinen Eintrag haben.

Das Ärgerlichste ist, als „Primäre betroffene Konten“ eingestuft zu werden. Sobald Sie auf die Sanktionsliste der Zentralbank gesetzt wurden, können alle Ihre Bankkarten, WeChat und Alipay möglicherweise von nicht-bürokratischen Transaktionen ausgeschlossen werden, und Sie können sogar Ihre Hypothek nicht mehr zurückzahlen, das ist dann der wahre soziale Tod. Eine gewöhnliche sekundäre Sperrung kann in der Regel innerhalb von 3 Tagen oder einem halben Jahr aufgehoben werden, solange die Beweiskette vollständig ist.

Der Kryptowährungsmarkt ist tief und unberechenbar. Viele Menschen haben die K-Linien noch nicht verstanden, aber sie haben bereits gelernt, „Lageberichte“ zu schreiben.

Denken Sie nicht immer, dass „ich nur auf regulären großen Plattformen handle“, alles bestens ist. Das heutige schmutzige Geld wurde durch unzählige Schichten gewaschen und hat sich längst als normales „Kryptounternehmen“ verkleidet, Sie können nicht einmal unterscheiden, welches Geld blutrünstig ist.

Ich möchte Ihnen allen eine ehrliche Botschaft mitgeben:

In diesem Bereich ist es kein Talent, schnell Geld zu verdienen; es ist wichtig, das Geld sicher abzuheben und auszugeben, das nennt man Sicherheit. Akzeptieren Sie keine U, die Sie nicht verstehen, und keine Aufträge mit zu hohen Aufschlägen. Sie brauchen nicht die paar Dutzend Währungsdifferenzen, was Sie brauchen, ist, ruhig schlafen zu können.


Ich habe sieben Jahre im Kryptowährungsmarkt gekämpft und gesehen, wie Menschen über Nacht reich wurden und dann ins Gefängnis kamen, und ich habe auch gesehen, wie eine gefrorene Karte zu einer Finanzkrise führte, die Familien zerstörte. Diejenigen, die bis zum Ende überleben, sind immer die, die das Gesetz verstehen, die Regeln einhalten und wissen, wann sie zurücktreten sollen.