Laut dem National Money Laundering, Terrorist Financing, and Proliferation Financing Risk Assessment Report 2024 des US-Finanzministeriums liegt der Schwerpunkt auf illegalen finanziellen Bedrohungen, Schwachstellen und Risiken in den Vereinigten Staaten. In dem Bericht heißt es, dass Kriminelle, Betrüger und andere illegale Akteure zunehmend auf virtuelle Vermögenswerte zurückgreifen.
Der Bericht beschreibt detailliert, wie Kriminelle Geld waschen, indem sie kontinuierlich Bargeld und zunehmend Kryptowährungen verwenden, um Betrug, Drogenhandel, Menschenhandel und Korruption zu begehen. Das US-Finanzministerium plant, in den kommenden Wochen einen strategischen Plan zu veröffentlichen, der Empfehlungen zur Lösung dieser Probleme geben soll.
Der Bericht weist darauf hin, dass DeFi-Dienste von Finanzinstituten den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) gemäß dem Bank Secrecy Act (BSA) entsprechen müssen. „Dennoch haben viele bestehende DeFi-Dienste die AML/CFT-Verpflichtungen nicht eingehalten, was eine Lücke darstellt, die illegale Akteure ausnutzen.“ Kriminelle versuchen, neue Finanzdienstleistungen zu nutzen, darunter DeFi und Online-Spiele.
Auch das US-Finanzministerium äußerte sich in dem Bericht besorgt über den zunehmenden Einsatz von Stablecoins: „Der Bericht der National Terrorism Financing Risk Assessment (NTFRA) 2022 zeigte, dass die häufigste Form der Spende virtueller Vermögenswerte für Terrororganisationen die Werbung für Bitcoin war.“ Aber jetzt greifen Terrororganisationen, die um Spenden virtueller Vermögenswerte bitten, zunehmend auf Stablecoins zurück.“ (Der Block)