Σημαντική σημείωση: Οι κανόνες που περιγράφονται εδώ ισχύουν μόνο για ειδικούς διαπραγματευτές και εμπόρους εκτός Κίνας (CN).
Για να διασφαλιστεί ένα δίκαιο, ασφαλές και αξιόπιστο περιβάλλον συναλλαγών για τους χρήστες στο Binance P2P, όλοι οι έμποροι P2P πρέπει να τηρούν τις ακόλουθες αρχές:
Σημαντική σημείωση: Το σύστημα προμηθειών ειδικών διαπραγματευτών ισχύει από τις 01/07/2021 00:00 UTC, ενώ το σύστημα προμηθειών ληπτών ισχύει από τις 18/09/2023 00:00 UTC.
Ⅰ. Πληρωμή και παραλαβή κεφαλαίων
1. Η Binance απαιτεί το προσωπικό ή εταιρικό όνομα του κατόχου λογαριασμού στον τρόπο πληρωμής σας να αντιστοιχεί στο όνομα που χρησιμοποιήθηκε κατά την επαλήθευση ταυτότητας στην Binance. Αν το όνομά σας δεν αντιστοιχεί με την ταυτότητα ή το διαβατήριό σας, επικοινωνήστε με τη συνομιλία της Binance για βοήθεια.
2. Κατά τη λήψη κεφαλαίων, εάν τα στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού του αντισυμβαλλόμενου δεν αντιστοιχούν στο επαληθευμένο όνομά του στην πλατφόρμα, μην αποδεσμεύσετε τα κρύπτο. Αντίθετα, μπορείτε να επιστρέψετε την πληρωμή και ο αντισυμβαλλόμενος θα πρέπει να καλύψει τυχόν προμήθειες που χρεώνονται από τον τρόπο πληρωμής για την επιστροφή. Επιπλέον, συνιστούμε ανεπιφύλακτα να αναφέρετε την εντολή μέσω της συνομιλίας της Binance (Έμποροι P2P - Αναφορά απάτης).
3. Κατά την πραγματοποίηση μιας πληρωμής, οι έμποροι μπορούν να ακυρώσουν την εντολή εάν ο αντισυμβαλλόμενος χρησιμοποιεί μη επαληθευμένο λογαριασμό για να λάβει την πληρωμή. Συνιστούμε να αναφέρετε αυτήν την εντολή μέσω της συνομιλίας της Binance (Έμποροι P2P - Αναφορά απάτης).
4. Σας ενθαρρύνουμε να ζητάτε πρόσθετη επαλήθευση ταυτότητας από τους χρήστες. Ωστόσο, οι χρήστες έχουν το δικαίωμα να αρνηθούν. Εάν αρνηθούν να παράσχουν περαιτέρω πληροφορίες, σας συνιστούμε να τερματίσετε τη συναλλαγή επιστρέφοντας τα χρήματα στον χρήστη, ακυρώνοντας απευθείας την εντολή ή ζητώντας από την ομάδα Υποστήριξη πελατών να βοηθήσει στην ακύρωση της εντολής.
5. Αποθαρρύνουμε τη χρήση τρόπων πληρωμής που δεν εμφανίζουν το όνομα του πληρωτή στον αντισυμβαλλόμενο, καθώς αυτό εμποδίζει την επαλήθευση του κατά πόσο το όνομά του αντιστοιχεί με το όνομα στην Binance. Εάν προκύψουν διαφορές από τη χρήση τέτοιων τρόπων πληρωμής, ο πληρωτής θα πρέπει πάντα να είναι υπεύθυνος για τη ζημία.
Ⅱ. Ασφάλεια περιουσιακών στοιχείων
1. Οι έμποροι δεν πρέπει να συμμετέχουν σε οποιαδήποτε μορφή συναλλαγών που περιλαμβάνουν παράνομα κεφάλαια.
2. Όταν ένας χρήστης καταγγέλλει ότι η τραπεζική του κάρτα έχει παγώσει μετά τη λήψη πληρωμής από έναν έμπορο, ο έμπορος πρέπει να συνεργαστεί ενεργά με την Binance για την παροχή αποδεικτικών στοιχείων. Εάν ο τραπεζικός λογαριασμός του εμπόρου έχει παγώσει λόγω υπαιτιότητας του αντισυμβαλλόμενου, ο έμπορος θα πρέπει να επικοινωνήσει άμεσα με την τοπική αστυνομία και να ζητήσει από την αστυνομία να στείλει email απευθείας στην ομάδα Επιβολής του Νόμου της Binance.
Επικοινωνήστε μαζί μας στέλνοντας ένα αίτημα στο σύστημα αιτημάτων κρατικών αρχών επιβολής του νόμου μέσω της επίσημης διεύθυνσης email. Επισυνάψτε τα ακόλουθα έγγραφα στο email:
3. Εάν ένας έμπορος εισήγαγε παράνομα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ή παράνομα κεφάλαια στην Binance, με αποτέλεσμα νομικούς κινδύνους και απώλεια περιουσιακών στοιχείων για την Binance και τους χρήστες της, η Binance διατηρεί το δικαίωμα να αποκλείσει τον έμπορο, να απαγορεύσει όλες τις δραστηριότητές του και να κατάσχει την εγγύηση ασφαλείας.
Ⅲ. Κανόνες λειτουργίας
1. Διαβάστε προσεκτικά την εκμάθηση πύλης εμπόρων πριν αρχίσετε τις συναλλαγές.
2. Δεν σας συνιστούμε να πραγματοποιείτε συναλλαγές με χρήστες εκτός της πλατφόρμας Binance P2P. Εάν πραγματοποιείτε συναλλαγές με χρήστες ιδιωτικά, η Binance δεν θα φέρει καμία ευθύνη για τυχόν απώλειες. Δεν πρέπει να συμπεριλαμβάνετε κανένα προσωπικό στοιχείο επικοινωνίας (κοινωνικά δίκτυα, εφαρμογές ανταλλαγής μηνυμάτων) στις διαφημίσεις, στους όρους συναλλαγών ή στις αυτόματες απαντήσεις.
3. Αφού ολοκληρώσετε την πληρωμή, θα πρέπει να επικοινωνήσετε απευθείας με τον αντισυμβαλλόμενο εάν δεν αποδεσμεύσει τα Token μετά από 15 λεπτά. Εάν δεν υπάρξει απάντηση, κάντε κλικ στην [Προσφυγή] και περιμένετε υπομονετικά να επικοινωνήσει μαζί σας ο εκπρόσωπος του Binance P2P.
4. Δεν πρέπει να πραγματοποιείτε μια μικρή τραπεζική μεταφορά στον τραπεζικό λογαριασμό του χρήστη για σκοπούς δοκιμής χωρίς τη συγκατάθεσή του.
5. Μπορείτε να δημοσιεύσετε μόνο τρεις διαδικτυακές διαφημίσεις του ίδιου τύπου εντολής (αγορά/πώληση) και του ίδιου ζευγαριού κρύπτο-Fiat. Ωστόσο, τα διαφορετικά επίπεδα VIP εμπόρων θα έχουν διαφορετικά όρια για τον αριθμό των διαφημίσεων.
VIP εμπόρου | Τύπος εντολής (αγορά/πώληση) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Άλλα ζευγάρια κρύπτο |
Bronze | Μέγ. αριθμός εντολών ανά νόμισμα Fiat | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Silver | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Gold | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 Γενικός κανόνας για τη δημοσίευση διαφημίσεων:
Για όλες τις αγορές Fiat (εκτός των αγορών Fiat EUR, USD και LATAM):
- Μπορείτε να δημοσιεύσετε μόνο μία διαδικτυακή διαφήμιση στην ίδια κατεύθυνση (αγορά/πώληση) για το ίδιο ζευγάρι κρύπτο-Fiat.
- Εάν η τιμή, το συνολικό ποσό εντολής ή το όριο εντολής της δεύτερης διαφήμισης είναι ίδιο με της πρώτης διαφήμισης, οι διαφημίσεις σας θα κλείσουν.
5.1.1 Ειδικός κανόνας για αγορές Fiat εκτός EUR, εκτός USD και εκτός LATAM:
Για όλες τις αγορές Fiat (εκτός EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND και TWD):
- Δεν μπορείτε να δημοσιεύσετε δύο ή περισσότερες διαφημίσεις για το ίδιο ζευγάρι κρύπτο-Fiat με την ίδια τιμή, όριο εντολής ή συνολικό ποσό εντολής στην ίδια κατεύθυνση. Εάν θέλετε να δημοσιεύσετε πολλαπλές διαφημίσεις, η διαφορά τιμής μεταξύ τους πρέπει να είναι τουλάχιστον 0,5% (ή τουλάχιστον 0,1% για τις αγορές USD και LATAM).
5.1.2 Ειδικός κανόνας για USD, BHD και JOD:
Εάν θέλετε να δημοσιεύσετε περισσότερες από μία διαδικτυακές διαφημίσεις στην ίδια κατεύθυνση (αγορά/πώληση) για το ίδιο ζεύγος κρύπτο-Fiat, η διαφορά τιμής μεταξύ των διαφημίσεων θα πρέπει να είναι ≥ 0,1%.
5.1.3 Ειδικός κανόνας για τις αγορές Fiat LATAM (Σημείωση: Οι έμποροι block εξαιρούνται από αυτόν τον κανόνα):
Για όλες τις αγορές Fiat LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD και HTG):
- Μπορείτε να δημοσιεύσετε έως και τρεις διαδικτυακές διαφημίσεις στην ίδια κατεύθυνση (3 αγορά/3 πώληση) για το ίδιο ζευγάρι κρύπτο-Fiat.
- Για διαφημίσεις που δημοσιεύονται με σταθερή τιμή, η διαφορά τιμής μεταξύ διαφημίσεων στην ίδια κατεύθυνση πρέπει να είναι ≥ 0,1%.
- Για διαφημίσεις που δημοσιεύονται με κυμαινόμενη τιμή, δεν θα επιτρέπεται η ίδια ρύθμιση κυμαινόμενης τιμής για διαφημίσεις στην ίδια κατεύθυνση.
Για παράδειγμα:
Διαφημίσεις αγοράς
Ένας έμπορος δημοσιεύει 2 διαδικτυακές διαφημίσεις αγοράς USDC/USD:
Καθώς οι τιμές των διαφημίσεων A και B είναι ίδιες, οι διαφημίσεις θα κλείσουν και ο έμπορος θα λάβει προειδοποίηση.
Ένας έμπορος δημοσιεύει 2 διαδικτυακές διαφημίσεις αγοράς USDC/USD:
Καθώς οι τιμές των διαφημίσεων είναι διαφορετικές, ο έμπορος δεν παραβίασε καμία οδηγία.
Διαφημίσεις πώλησης
Ένας έμπορος δημοσιεύει 2 διαδικτυακές διαφημίσεις πώλησης USDC/USD:
Καθώς οι τιμές των διαφημίσεων A και B είναι ίδιες, οι διαφημίσεις θα κλείσουν και ο έμπορος θα λάβει προειδοποίηση.
Ένας έμπορος δημοσιεύει 2 διαδικτυακές διαφημίσεις πώλησης USDC/USD:
Καθώς οι τιμές των διαφημίσεων είναι διαφορετικές, ο έμπορος δεν παραβίασε καμία οδηγία.
6. Απαγορεύεται η δημοσίευση συνδέσμων προς πόρους τρίτων, ειδικά εκείνων που οδηγούν σε άλλα ανταλλακτήρια, πλατφόρμες P2P ή OTC, στις ενότητες "παρατηρήσεις" ή "αυτόματη απάντηση".
7. Ενδέχεται να αποκρύψουμε ή να κλείσουμε τη διαδικτυακή διαφήμισή σας χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση εάν παραβιάσετε τις Οδηγίες εμπόρων. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στο άρθρο Γιατί είναι κρυφή η διαφήμισή μου στο Binance P2P.
IV. Ενημερωμένα κριτήρια κατάθεσης εμπόρων για συγκεκριμένες ζώνες Fiat
Λάβετε υπόψη ότι υπάρχει υποχρεωτική απαίτηση κατάθεσης ανά ζώνη Fiat για την επιλεξιμότητα διαφήμισης. Εάν το συνολικό υπόλοιπο κατάθεσής σας πέσει κάτω από το απαιτούμενο ποσό για αυτές τις ζώνες Fiat, η πρόσβασή σας στη διαφήμιση ενδέχεται να περιοριστεί. Για να διατηρήσετε πλήρη πρόσβαση στη διαφήμιση, βεβαιωθείτε ότι η κατάθεσή σας πληροί την απαίτηση κατάθεσης. Για περισσότερες λεπτομέρειες, ανατρέξτε στην Πύλη εμπόρων P2P.
V. Υποχρεωτική ενεργοποίηση φίλτρου επαλήθευσης για εμπόρους P2P σε συγκεκριμένα νομίσματα Fiat
Οι έμποροι P2P (συμπεριλαμβανομένων των P2Pro, block) που απαιτούν επαλήθευση από τους αντισυμβαλλομένους τους σε INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD υποχρεούνται να ενεργοποιήσουν το φίλτρο [Απαίτηση πρόσθετων εγγράφων] στις διαφημίσεις τους. Για να το ενεργοποιήσετε, μεταβείτε στις ρυθμίσεις της διαφήμισής σας και επιλέξτε το φίλτρο [Απαίτηση πρόσθετων εγγράφων] ή ανατρέξτε στις Συχνές ερωτήσεις σχετικά με την πρόσθετη επαλήθευση για διαφημίσεις στο Binance P2P.
Σημείωση: Εάν δεν χρησιμοποιείτε αυτό το φίλτρο στις διαφημίσεις σας (με τα αναφερόμενα Fiat), αλλά απαιτείτε επαλήθευση, η διαφήμισή σας θα κλείσει. Οι επαναλαμβανόμενες παραβάσεις ενδέχεται να οδηγήσουν σε αναστολή συναλλαγών ή αποκλεισμό.
VI. Αποκλεισμός
Ενδέχεται να αποκλειστείτε, εάν ισχύει μία από τις ακόλουθες προϋποθέσεις:
1. Δεν συνεργάζεστε με την ομάδα υποστήριξης πελατών μας κατά τη διεκπεραίωση της εντολής προσφυγής.
2. Χρεώνετε οποιαδήποτε μορφή πρόσθετων χρεώσεων ή προμηθειών στους χρήστες.
3. Επικοινωνείτε με τον χρήστη για να πραγματοποιήσετε συναλλαγές εκτός της πλατφόρμας Binance.
4. Διαρρέετε το όνομα, τα στοιχεία επικοινωνίας, τη διεύθυνση και άλλες σχετικές πληροφορίες του χρήστη.
5. Διαδίδετε ψευδείς πληροφορίες που επηρεάζουν την Binance.
6. Αποκτάτε πλεονέκτημα μέσω αθέμιτου ανταγωνισμού.
7. Χρησιμοποιείτε περισσότερους από έναν λογαριασμούς εμπόρου για να επωφεληθείτε από τις συναλλαγές ή να μπλοκάρετε περιουσιακά στοιχεία άλλων εμπόρων.
8. Λαμβάνετε μεγάλο αριθμό αρνητικών αξιολογήσεων από άλλους χρήστες.
9. Χρησιμοποιείτε χυδαία και προσβλητική γλώσσα στην πλατφόρμα. Αυτό περιλαμβάνει, μεταξύ άλλων, τα εργαλεία που επιτρέπουν την ανταλλαγή μηνυμάτων με άλλους χρήστες, τη ζωντανή συνομιλία της υποστήριξης πελατών και την ενότητα σχολίων της εντολής.
10. Συμμετέχετε σε οποιονδήποτε τύπο δραστηριοτήτων χειραγώγησης τιμών ή αγοράς.
Τύποι παραβίασης | Συμπεριφορά | 1η παραβίαση | 2+ παραβιάσεις |
Πληρωμή και παραλαβή κεφαλαίων | Ο έμπορος χρησιμοποιεί έναν λογαριασμό που δεν αντιστοιχεί στο επαληθευμένο όνομα του λογαριασμού Binance του, αλλά ο έμπορος δεν επιστρέφει τα χρήματα στον χρήστη και ο χρήστης υποβάλλει προσφυγή | Προειδοποίηση | Αποκλεισμός |
Ο τραπεζικός λογαριασμός που παρέχεται από τον έμπορο είναι μη φυσιολογικός και ο έμπορος δεν κατάφερε να παράσχει αποτελεσματικό τρόπο πληρωμής εγκαίρως, με αποτέλεσμα ο χρήστης να μην μπορεί να ολοκληρώσει την πληρωμή και να υποβάλει προσφυγή | Προειδοποίηση | Αποκλεισμός | |
Ο έμπορος κάνει κλικ στην επιλογή [Έγινε μεταφορά, ειδοποίηση πωλητή] πριν ολοκληρώσει την πληρωμή και ο χρήστης υποβάλλει προσφυγή | Προειδοποίηση | Αποκλεισμός | |
Ο έμπορος πραγματοποιεί πληρωμές χρησιμοποιώντας λογαριασμούς που δεν αντιστοιχούν στο επαληθευμένο προσωπικό ή εταιρικό όνομα του στην Binance και ο χρήστης υποβάλλει προσφυγή | Απαγόρευση συναλλαγών για 1 εβδομάδα | Αποκλεισμός | |
Τύποι παραβίασης | Συμπεριφορά | Αποτελέσματα | |
Αποτυχία επίτευξης των απαιτούμενων μετρήσεων αξιολόγησης | Ο μέσος χρόνος αποδέσμευσης και ο χρόνος πληρωμής ήταν κάτω από τον μέσο όρο τις τελευταίες 30 ημέρες | Πιθανός αποκλεισμός | |
Το ποσοστό ολοκλήρωσης εντολών ήταν κάτω από τον μέσο όρο τις τελευταίες 30 ημέρες | Πιθανός αποκλεισμός | ||
Ποσοστό προσφυγών ≥ 3% (ποσοστό προσφυγών = ο αριθμός των καταγγελιών / συνολικός αριθμός αντιστοιχισμένων εντολών) | Αναστολή δραστηριότητας P2P για 14 ημέρες ή πιθανός αποκλεισμός | ||
Ποσοστό έγκυρων καταγγελιών ≥ 1% (Ποσοστό έγκυρων καταγγελιών = ο αριθμός των περιπτώσεων προσφυγής με ευθύνη του εναγόμενου / συνολικός αριθμός αντιστοιχισμένων εντολών) | Αναστολή δραστηριότητας P2P για 14 ημέρες ή πιθανός αποκλεισμός | ||
Ο έμπορος δεν ολοκλήρωσε καμία εντολή σε δύο συνεχόμενες εβδομάδες | Αποκλεισμός | ||
| Ο έμπορος δεν ανταποκρίνεται σε προσφυγές ≥ 2 φορές την εβδομάδα | Πιθανός αποκλεισμός | ||
| Ο έμπορος ζήτησε από τον χρήστη να ολοκληρώσει επαλήθευση ταυτότητας χωρίς να ενεργοποιήσει την ετικέτα “Πρόσθετη επαλήθευση“ στη διαφήμιση | Όλες οι διαφημίσεις που παραβιάζουν τους κανόνες θα κλείσουν και όλη η δραστηριότητα P2P θα ανασταλεί για έως και 14 ημέρες ή πιθανός αποκλεισμός | ||
| Ο έμπορος έχει λάβει μεγάλο αριθμό αρνητικών σχολίων από άλλους χρήστες | Πιθανός αποκλεισμός | ||
Τύποι παραβίασης | Συμπεριφορά | Αποτελέσματα | |
Ενεργοποίηση ελέγχου κινδύνου | Η Binance επαλήθευσε ότι η τραπεζική κάρτα του χρήστη δεσμεύτηκε λόγω της πληρωμής που πραγματοποιήθηκε από τον έμπορο και ο έμπορος δεν κατάφερε να παράσχει αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού εντός του δεδομένου χρονικού πλαισίου | Οι διαφημίσεις θα αφαιρεθούν και όλες οι δραστηριότητες συναλλαγών θα απαγορευτούν έως ότου ολοκληρωθεί η έρευνα | |
Το σύστημα ελέγχου κινδύνου εντοπίζει μια ανωμαλία και ο έμπορος αρνείται ή δεν συνεργάζεται ενεργά με την Binance για την έρευνα | Αποκλεισμός | ||
Το σύστημα ελέγχου κινδύνου εντοπίζει ότι ο έμπορος χρησιμοποιεί άλλους λογαριασμούς για αγοραπωλησίες τύπου Wash και για να μπλοκάρει σκόπιμα τις διαφημίσεις άλλων εμπόρων | Αποκλεισμός | ||
Ο έμπορος συμμετείχε σε δραστηριότητες χειραγώγησης τιμών ή αγοράς | Αποκλεισμός | ||
VII. Παρακράτηση εγγύησης εμπόρου
Λάβετε υπόψη ότι σε ορισμένες περιπτώσεις σοβαρών παραβιάσεων, το Binance P2P μπορεί να παρακρατήσει την εγγύηση του εμπόρου. Επομένως, είναι σημαντικό να σέβεστε και να τηρείτε τις Οδηγίες εμπόρων του Binance P2P. Για περισσότερες λεπτομέρειες, επισκεφθείτε το άρθρο Συμπληρωματικές ρήτρες στους κανονισμούς διαχείρισης διαφημιζόμενων σχετικά με τα περιουσιακά στοιχεία εγγύησης ασφαλείας.
