📛 P2P y bloqueo de cuentas en Rusia: ¿qué sigue? ¿Se puede abrir una nueva y cómo luchar?
Si tu cuenta fue bloqueada por operaciones P2P bajo la ley 115-FZ, ten en cuenta que no estás solo. Esto es relevante para los bancos rusos en 2025, donde el control sobre las transferencias se ha intensificado.
📌 ¿Qué está pasando:
— La cuenta es bloqueada por el banco
— Pueden incluirte en la lista de SPF (personas físicas sospechosas)
— Los datos pueden llegar a la agencia tributaria o al Ministerio del Interior
— En peligro están los artículos:
• 172 del Código Penal de la Federación Rusa — actividad bancaria ilegal
• 198–199 del Código Penal de la Federación Rusa — evasión de impuestos
• 174–174.1 del Código Penal de la Federación Rusa — lavado de ingresos
🔐 ¿Se puede abrir una nueva cuenta?
➡️ ¿En SPF? Los bancos a menudo niegan
➡️ A veces, bancos pequeños o digitales abren cuentas, pero con restricciones
➡️ Verifica dónde hay un cumplimiento más flexible — esa es tu oportunidad
⚖️ ¿Se puede luchar a través de un abogado?
¡Sí! Los abogados pueden:
— Solicitar la razón oficial del bloqueo
— Presentar una queja al Banco Central
— Lograr la exclusión de la SPF
— Impugnar las acciones del banco a través de los tribunales
#P2P #BlockedAccount #LegalHelp #CryptoRussia #115ФЗ ⚖️💼📛🔒💸