En 2017, Jamie Dimon dijo que despediría a cualquier empleado sorprendido comprando Bitcoin.
En 2026, escribió en la carta anual de JPMorgan — el banco más grande de los Estados Unidos:
"Necesitamos lanzar nuestra propia tecnología de blockchain."
¿Qué ha cambiado en 9 años?
No fue el Bitcoin lo que convenció a Dimon. Fue lo que se está construyendo sobre la tecnología que sostiene el Bitcoin — la blockchain.
¿Y qué se está construyendo en esta infraestructura?
→ Stablecoins — monedas digitales emparejadas al dólar, que ya mueven más dinero que Visa en algunos días. Imagina enviar dólares a cualquier parte del mundo en segundos, sin pagar tasas de cambio o esperar 3 días hábiles.
→ Smart contracts — programas que ejecutan operaciones financieras automáticamente cuando se cumplen ciertas condiciones. Sin intermediarios, sin burocracia, sin horario comercial.
→ Tokenización — el proceso de transformar activos tradicionales (como bonos del gobierno, bienes raíces o participaciones en fondos) en versiones digitales que pueden ser negociadas 24/7 y liquidadas en segundos, en lugar de días.
En la carta a los accionistas, Dimon colocó estas tecnologías al lado de Revolut, Stripe y Block como amenazas competitivas reales para JPMorgan.
En una carta de JPMorgan para los accionistas, cada palabra es pesada y revisada decenas de veces. Esta equiparación es 100% deliberada.
Pero lo que más llamó mi atención fue la autocrítica.
Dimon admitió que el tamaño del banco puede ser una desventaja. Que las startups comienzan pequeñas, con un único producto, pero escalan rápido. Que la burocracia genera arrogancia y dificulta ver el mundo a través de los ojos del cliente.
Palabras fuertes para el CEO de un banco con US$ 4 trillones en activos.
Y JPMorgan ya se está moviendo. Ya tienen el JPM Coin — una stablecoin que procesa transferencias institucionales en tiempo real. Y en diciembre lanzaron un fondo de inversión tokenizado en Ethereum (la segunda mayor red blockchain del mundo) con US$ 100 millones de capital propio.
En 2026, escribió en la carta anual de JPMorgan — el banco más grande de los Estados Unidos:
"Necesitamos lanzar nuestra propia tecnología de blockchain."
¿Qué ha cambiado en 9 años?
No fue el Bitcoin lo que convenció a Dimon. Fue lo que se está construyendo sobre la tecnología que sostiene el Bitcoin — la blockchain.
¿Y qué se está construyendo en esta infraestructura?
→ Stablecoins — monedas digitales emparejadas al dólar, que ya mueven más dinero que Visa en algunos días. Imagina enviar dólares a cualquier parte del mundo en segundos, sin pagar tasas de cambio o esperar 3 días hábiles.
→ Smart contracts — programas que ejecutan operaciones financieras automáticamente cuando se cumplen ciertas condiciones. Sin intermediarios, sin burocracia, sin horario comercial.
→ Tokenización — el proceso de transformar activos tradicionales (como bonos del gobierno, bienes raíces o participaciones en fondos) en versiones digitales que pueden ser negociadas 24/7 y liquidadas en segundos, en lugar de días.
En la carta a los accionistas, Dimon colocó estas tecnologías al lado de Revolut, Stripe y Block como amenazas competitivas reales para JPMorgan.
En una carta de JPMorgan para los accionistas, cada palabra es pesada y revisada decenas de veces. Esta equiparación es 100% deliberada.
Pero lo que más llamó mi atención fue la autocrítica.
Dimon admitió que el tamaño del banco puede ser una desventaja. Que las startups comienzan pequeñas, con un único producto, pero escalan rápido. Que la burocracia genera arrogancia y dificulta ver el mundo a través de los ojos del cliente.
Palabras fuertes para el CEO de un banco con US$ 4 trillones en activos.
Y JPMorgan ya se está moviendo. Ya tienen el JPM Coin — una stablecoin que procesa transferencias institucionales en tiempo real. Y en diciembre lanzaron un fondo de inversión tokenizado en Ethereum (la segunda mayor red blockchain del mundo) con US$ 100 millones de capital propio.