Uno de los mayores intercambios de criptomonedas del mundo se enfrenta a otro importante desafío legal. Alrededor de 1.700 inversores del Reino Unido han presentado una demanda colectiva en la High Court de Londres contra Bi.nance, su fundador Changpeng Zhao (CZ) y varias otras entidades asociadas con la operación de la plataforma.
Según la información disponible, los inversores buscan al menos 150 millones de libras esterlinas en concepto de daños y perjuicios, equivalente a aproximadamente 200 millones de dólares.
La demanda se centra en la negociación de derivados de cripto
La demanda alega que la plataforma ofreció a clientes del Reino Unido productos derivados de criptomonedas de alto riesgo sin la autorización regulatoria necesaria.
La demanda se refiere principalmente a contratos de futuros, opciones y tokens apalancados, productos que permiten a los operadores utilizar apalancamiento. Si bien el apalancamiento puede amplificar significativamente las ganancias potenciales, también puede agravar las pérdidas en un período muy breve.
Según la demanda, el exchange puso estos productos a disposición de clientes del Reino Unido ya a finales de 2019, a pesar de supuestamente haber incumplido la Ley de Mercados y Servicios Financieros del Reino Unido (FSMA).
El despacho de abogados KP Law, que representa a los inversores, destacó que la demanda no se refiere a pérdidas derivadas de la negociación de criptomonedas al contado. En cambio, se centra exclusivamente en las pérdidas resultantes de operar con derivados de cripto.
La prohibición de la FCA desempeña un papel clave
Un elemento central del caso es la decisión tomada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA).
El 6 de enero de 2021, la FCA prohibió la venta, comercialización y distribución de derivados de criptomonedas y productos cripto cotizados en bolsa a inversores minoristas.
En ese momento, el regulador sostuvo que estos productos suponían riesgos excesivos para los clientes minoristas debido a una volatilidad extrema de precios, dificultades de valoración y la posibilidad de pérdidas financieras rápidas.
Los demandantes ahora afirman que la plataforma siguió ofreciendo ciertos productos derivados a usuarios del Reino Unido incluso después de que entrara en vigor la prohibición de la FCA.
Más tarde, la empresa restringió el acceso para clientes británicos mediante la introducción de requisitos adicionales de verificación de cuenta y controles mejorados al cliente.
La presión regulatoria sigue en aumento
La demanda en Londres llega mientras la empresa continúa enfrentando un escrutinio regulatorio en varios otros países.
En Europa, el exchange todavía trabaja para lograr el cumplimiento total bajo el marco regulatorio de MiCA después de encontrarse con obstáculos durante esfuerzos previos de licenciamiento.
Mientras tanto, los reguladores de todo el mundo prestan cada vez más atención a los derivados de criptomonedas y a otros productos de inversión con apalancamiento.
La empresa también se ha enfrentado a acciones legales en Australia, donde los reguladores investigaron si algunos clientes minoristas habían sido clasificados correctamente antes de concederles acceso a productos de negociación con mayor riesgo.
Un portavoz de la empresa afirmó que el exchange sigue comprometido con el cumplimiento de las regulaciones aplicables y tiene la intención de defenderse con firmeza contra la demanda.
El resultado del caso del Reino Unido podría convertirse en un precedente importante no solo para la propia empresa, sino también para la industria de las criptomonedas en general. El tribunal determinará finalmente hasta qué punto los inversores pueden basarse en las leyes financieras existentes para reclamar una compensación por las pérdidas sufridas al operar con productos de criptomonedas de alto riesgo.
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Aviso:
La información y las opiniones presentadas en este artículo solo tienen fines informativos y educativos y no deben considerarse asesoramiento financiero o de inversión. Nada en esta página constituye una recomendación para comprar o vender ningún activo. Las inversiones en criptomonedas conllevan riesgos inherentes y pueden resultar en una pérdida financiera. Haz siempre tu propia investigación antes de tomar cualquier decisión de inversión.