kyc

Estás a punto de hacer tu primera compra en Binance P2P. Encuentras un buen precio, abres la orden y ¡PAM! 💥 El comerciante te escribe en el chat: "Hola, para continuar necesito una foto tuya sosteniendo tu documento de identidad y procedencia de fondos".
​Tu primer instinto es: "¡¿Qué?! ¡Ni loco! ¿Me quieren robar la identidad?". 😱
​Tranquilo, es una reacción normal. A nadie le gusta compartir datos sensibles. Pero hoy te voy a explicar por qué, en el 99% de los casos, esa petición molesta es lo único que te separa de ser cómplice de un delito sin saberlo.
​👮‍♂️ Binance es el Árbitro, pero los Comerciantes son los Porteros
​Binance hace un trabajo increíble para protegernos con el sistema de Escrow (depósito en garantía): retienen las criptos del vendedor hasta que tú pagas. ¡Genial!
​Pero Binance no puede ver quién está realmente detrás de la cuenta bancaria que envía el dinero. Ahí es donde entra el comerciante.
​Los comerciantes P2P (especialmente los verificados con el tick amarillo ✅) mueven mucho volumen de dinero y están expuestos a riesgos gigantescos que tú, como usuario ocasional, no ves.
​🕵️‍♀️ ¿De qué se protegen (y te protegen)? Los 3 Monstruos del P2P
​Cuando te piden verificación extra (lo que llamamos KYC reforzado), no es por chismosos. Es para defenderse de esto:
1. ​La Estafa de Triangulación 📐: Un estafador "A" engaña a una víctima "B" para que le compre algo falso. El estafador "A" abre una orden P2P contigo (el comerciante "C") para comprar criptos. El estafador le dice a la víctima "B" que deposite el dinero en tu cuenta bancaria.
​Resultado: Tú recibes dinero sucio de una víctima, le liberas las criptos al estafador y, cuando la víctima denuncia, el banco te congela la cuenta a TI por recibir fondos fraudulentos. La selfie prueba que la persona que negocia es la dueña de la cuenta.
2. Lavado de Dinero (AML) 🧼: Criminales buscan convertir dinero ilegal (drogas, corrupción) en criptomonedas "limpias". Si un comerciante acepta ese dinero sin verificar, se convierte en cómplice de lavado de activos.
3. ​Financiación del Terrorismo 💣: Similar al anterior, pero con fines aún más oscuros. Las leyes internacionales son extremadamente estrictas con esto, y los comerciantes deben cumplir para no ir a la cárcel.
​🤝 La Analogía del Banco
​Imagina que vas al banco a retirar $10,000 en efectivo. El cajero te va a pedir tu CI/DNI, te hará quitarte la gorra, verificará tu firma y quizás hasta te pregunte para qué es el dinero.
​¿Te ofendes? No. Entiendes que es por seguridad, tanto del banco como tuya, para evitar fraudes. En el P2P, el comerciante está actuando como ese cajero responsable.
​💡 ¿Cómo saber si es seguro enviar mis datos?
​• Comerciantes Verificados: Prioriza siempre a los que tienen la insignia amarilla ✅ y muchas órdenes con alto porcentaje de finalización. Ellos tienen mucho que perder si hacen algo malo.
​• Sentido Común: Si te piden algo absurdo (como tu contraseña o las palabras seed de tu wallet), ¡eso SÍ es una estafa! Denuncia inmediatamente. Pero una selfie con tu ID, procedencia de fondos es una práctica estándar de seguridad.
​La próxima vez que te pidan verificar tu identidad, no lo veas como una molestia. Míralo como un escudo que confirma que estás operando en un entorno serio y protegido.
​💬 ¿Alguna vez cancelaste una orden porque te pidieron demasiados datos? Ahora que sabes esto, ¿cambiaría tu decisión?
$ETH $XRP $SOL
​#SeguridadP2P #BinanceP2P #aprendecriptos #kyc #prevencion

Estás a punto de hacer tu primera compra en Binance P2P. Encuentras un buen precio, abres la orden y ¡PAM! 💥 El comerciante te escribe en el chat: "Hola, para continuar necesito una foto tuya sosteniendo tu documento de identidad y procedencia de fondos".
​Tu primer instinto es: "¡¿Qué?! ¡Ni loco! ¿Me quieren robar la identidad?". 😱
​Tranquilo, es una reacción normal. A nadie le gusta compartir datos sensibles. Pero hoy te voy a explicar por qué, en el 99% de los casos, esa petición molesta es lo único que te separa de ser cómplice de un delito sin saberlo.
​👮‍♂️ Binance es el Árbitro, pero los Comerciantes son los Porteros
​Binance hace un trabajo increíble para protegernos con el sistema de Escrow (depósito en garantía): retienen las criptos del vendedor hasta que tú pagas. ¡Genial!
​Pero Binance no puede ver quién está realmente detrás de la cuenta bancaria que envía el dinero. Ahí es donde entra el comerciante.
​Los comerciantes P2P (especialmente los verificados con el tick amarillo ✅) mueven mucho volumen de dinero y están expuestos a riesgos gigantescos que tú, como usuario ocasional, no ves.
​🕵️‍♀️ ¿De qué se protegen (y te protegen)? Los 3 Monstruos del P2P
​Cuando te piden verificación extra (lo que llamamos KYC reforzado), no es por chismosos. Es para defenderse de esto:
1. ​La Estafa de Triangulación 📐: Un estafador "A" engaña a una víctima "B" para que le compre algo falso. El estafador "A" abre una orden P2P contigo (el comerciante "C") para comprar criptos. El estafador le dice a la víctima "B" que deposite el dinero en tu cuenta bancaria.
​Resultado: Tú recibes dinero sucio de una víctima, le liberas las criptos al estafador y, cuando la víctima denuncia, el banco te congela la cuenta a TI por recibir fondos fraudulentos. La selfie prueba que la persona que negocia es la dueña de la cuenta.
2. Lavado de Dinero (AML) 🧼: Criminales buscan convertir dinero ilegal (drogas, corrupción) en criptomonedas "limpias". Si un comerciante acepta ese dinero sin verificar, se convierte en cómplice de lavado de activos.
3. ​Financiación del Terrorismo 💣: Similar al anterior, pero con fines aún más oscuros. Las leyes internacionales son extremadamente estrictas con esto, y los comerciantes deben cumplir para no ir a la cárcel.
​🤝 La Analogía del Banco
​Imagina que vas al banco a retirar $10,000 en efectivo. El cajero te va a pedir tu CI/DNI, te hará quitarte la gorra, verificará tu firma y quizás hasta te pregunte para qué es el dinero.
​¿Te ofendes? No. Entiendes que es por seguridad, tanto del banco como tuya, para evitar fraudes. En el P2P, el comerciante está actuando como ese cajero responsable.
​💡 ¿Cómo saber si es seguro enviar mis datos?
​• Comerciantes Verificados: Prioriza siempre a los que tienen la insignia amarilla ✅ y muchas órdenes con alto porcentaje de finalización. Ellos tienen mucho que perder si hacen algo malo.
​• Sentido Común: Si te piden algo absurdo (como tu contraseña o las palabras seed de tu wallet), ¡eso SÍ es una estafa! Denuncia inmediatamente. Pero una selfie con tu ID, procedencia de fondos es una práctica estándar de seguridad.
​La próxima vez que te pidan verificar tu identidad, no lo veas como una molestia. Míralo como un escudo que confirma que estás operando en un entorno serio y protegido.
​💬 ¿Alguna vez cancelaste una orden porque te pidieron demasiados datos? Ahora que sabes esto, ¿cambiaría tu decisión?

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📅 22 de octubre | Canadá
El gobierno canadiense acaba de enviar una brutal advertencia al ecosistema cripto: Cryptomus, una de las plataformas de intercambio más activas del país, ha sido sancionada con una multa récord por no cumplir con las regulaciones de lavado de dinero (AML) y verificación de identidad (KYC). El golpe—considerado el más severo en la historia del país para un intercambio digital—deja claro que Canadá no tolerará vacíos regulatorios ni negligencia en la supervisión de transacciones cripto.

Mira, siempre hemos asociado la blockchain con el acceso total para todos. Si tienes una billetera, puedes participar en cualquier lugar. Nadie pregunta quién eres, cuántos años tienes, o de dónde vienes. Pero tan pronto como la criptografía comenzó a chocar con el mundo real, surgieron preguntas incómodas: ¿estás seguro de que eres un adulto? ¿No eres de un país sancionado? ¿Eres siquiera humano?
¿Y cuál es el resultado? Todos siguieron el camino estándar: KYC, escaneos de pasaporte, backends frágiles y toneladas de datos de usuarios que nadie quiere almacenar, pero que todos tienen que almacenar por alguna razón. Como resultado, cada proyecto Web3 que solo necesita comprobar "si esta persona puede venir aquí" se ve obligado a reinventar la bicicleta con ruedas cuadradas.

En un primer mundo, la superestrella del fútbol Cristiano Ronaldo se ha asociado con un importante intercambio de criptomonedas para llevar a cabo la campaña 'Conoce a tu Cristiano', una nueva y emocionante iniciativa destinada a cambiar la experiencia del usuario en el mundo Web3. Lanzada el 12 de septiembre de 2025, la campaña utiliza el alcance global de Ronaldo con metáforas futbolísticas para promover el proceso KYC de una manera personalizada y motivacional. Al usar KYC como un centro de fútbol como una analogía deportiva, la campaña comunica la importancia de KYC en el mundo de las finanzas descentralizadas y otros activos digitales.

Si deseas utilizar la función de Banxa para KYC (Conoce a tu cliente), primero necesitarás desprenderte de parte de tu moneda fiat. ¿Por qué? Bueno, así es como activas tu billetera Pi. 💰💳 Hasta que completes el proceso de migración, no puedes realizar transacciones en tu billetera Pi. Pero por ahora, olvidemos la parte de migración por un momento.
Si estás ansioso por transaccionar con Pi en tu billetera Pi, pasar por el KYC de Banxa es el camino a seguir. 🚀 Una vez que hayas completado con éxito el KYC de Banxa, tu billetera se activará, ¡y voilá! Puedes comenzar a transaccionar Pi. Es como desbloquear un cofre del tesoro secreto lleno de posibilidades relacionadas con Pi. 🎁

Los fiscales estadounidenses pidieron al tribunal que condene a Heather Morgan a 18 meses de prisión por su papel en el lavado de 119.754 BTC robados del intercambio Bitfinex en 2016.
En 2022, los agentes del orden detuvieron a los cónyuges implicados en el hackeo: Ilya Lichtenstein, de 34 años, y Morgan, de 31. Se les confiscaron más de 94.000 BTC, por un valor de 3.600 millones de dólares en ese momento.