Los proyectos DeFi impulsados por IA tienen como objetivo simplificar las finanzas con información en tiempo real, trading y estrategias personalizadas, pero enfrentan obstáculos en transparencia y seguridad.
DeFi está experimentando una nueva ola de innovación en 2025, y una de las tendencias más emocionantes en este momento es la fusión de DeFi e IA, a menudo denominada DeFAI. Esta fusión de tecnología de vanguardia tiene el potencial de sacudir nuestra forma de pensar sobre las finanzas, ofreciendo mejor accesibilidad, automatización simplificada y herramientas más personalizadas para los usuarios de cripto en todas partes. Sin embargo, ¿los proyectos DeFAI actuales todavía cumplen con las expectativas?
¿Qué es DeFAI?
En resumen, DeFAI combina el ecosistema financiero descentralizado de DeFi con análisis y automatización impulsados por IA. El mercado para estas soluciones podría dispararse de alrededor de $1 mil millones a $10 mil millones para finales de 2025. Proyectos líderes como Griffain, Orbit y Aixbt ya están allanando el camino al fusionar características impulsadas por IA con protocolos descentralizados, con el objetivo de hacer que todo, desde el trading hasta los préstamos, sea más eficiente y fácil de usar.
Estos proyectos DeFAI también están atrayendo una atención sostenida de los comerciantes, con tokens como $AIXBT , GRIFFAIN, Hey Anon (ANON), Autonolas (OLAS) y el GRIFT de ORBIT mostrando un crecimiento semanal significativo. https://coinmarketcap.com/view/defai/
De estos 5 principales tokens, $AIXBT subió más del 50% en los últimos siete días, llevando una capitalización de mercado de más de $579 millones y un volumen diario cercano a $464 millones. GRIFFAIN alcanzó un aumento del 1.53% en siete días, respaldado por una capitalización de mercado superior a $422 millones y un volumen de 24 horas que supera los $69 millones. ANON subió casi un 100% en una semana, reflejando una capitalización de mercado de $246 millones. OLAS creció aproximadamente un 3% en el mismo período, con una capitalización de mercado superior a $114 millones y un volumen diario de alrededor de $660,000. GRIFT avanzó más del 80% en siete días, moviendo su capitalización de mercado más allá de $112 millones junto a un volumen de 24 horas de casi $28 millones.
Una de las mayores fortalezas de la IA es su capacidad para filtrar enormes cantidades de datos y generar información en tiempo real. Los datos en cadena (actividad que ocurre directamente en la blockchain) y los datos fuera de cadena (información de fuentes externas) pueden combinarse para ayudar a los usuarios a tomar decisiones más rápidas y precisas.
Por ejemplo, Griffain utiliza procesamiento de lenguaje natural para permitir a los usuarios interactuar con DeFi a través de comandos simples y similares a los humanos. Esto significa que no necesitas un título en ciencias de la computación para navegar en DeFi.
Un reciente informe de Binance Research destaca que estas mejoras de IA pueden llevar a una gobernanza más inteligente, mejores análisis de mercado y estrategias financieras personalizadas. Al automatizar carteras y personalizar evaluaciones de riesgo a través de múltiples cadenas, DeFAI podría abrir las herramientas DeFi a una audiencia aún más amplia, reduciendo parte de la complejidad que tradicionalmente ha frenado a los recién llegados.
A pesar de todas las promesas, introducir IA en DeFi no está exento de obstáculos. La transparencia es una gran preocupación: ¿cómo sabemos que los algoritmos que toman decisiones de trading o préstamos son confiables? Y aunque la naturaleza descentralizada de DeFi puede aumentar la seguridad, combinarla con herramientas de IA podría crear nuevas vulnerabilidades si no se implementa con cuidado.
Los organismos reguladores apenas están comenzando a prestar más atención a las finanzas impulsadas por IA. A medida que la IA se vuelve más autónoma, la pregunta de quién (o qué) es responsable cuando las cosas salen mal se vuelve mucho más complicada.
La narrativa de Crypto + IA crece.
La narrativa de blockchain + IA es indudablemente aún más prominente en otras partes de las criptomonedas en medio de proyectos de infraestructura, creando las herramientas que serán cada vez más importantes a medida que los agentes de IA mejoren.
Si bien no se centra exclusivamente en DeFAI, Injective apoya modelos de riesgo impulsados por IA que se alinean con el cambio general del mercado hacia soluciones integradas de IA. Ocean Protocol, parte del ecosistema de tokens ASI, se centra en el intercambio de datos descentralizado y el entrenamiento de modelos de IA, cerrando la brecha entre la disponibilidad de datos y los insights aplicables.
Los proyectos que incluyen ai16z, Virtuals, Bittensor y SaharaAI están construyendo bases de código e infraestructura diseñadas para agilizar las operaciones de protocolos mejorados por IA. Se centran en tareas como el reequilibrio automatizado y el análisis de datos en cadena. Los desarrolladores enfatizan la importancia de la seguridad y la gobernanza transparente para mantener la confianza del usuario, especialmente cuando los contratos inteligentes manejan la asignación de fondos basada en resultados algorítmicos.
Estos proyectos muestran cómo DeFAI puede expandirse más allá del trading a través de otras integraciones de IA y blockchain en modelado de riesgo, análisis de datos y más, ayudando a más personas a acceder a la economía descentralizada.
¿Son actualmente los agentes de IA memecoins disfrazados?
DeFAI aún está en sus primeros días, centrándose mucho en el trading de impulso similar a los memecoins, dejando mucho espacio para la evolución rápida. Muchos tokens de agentes de IA que pretenden ser considerados parte de la revolución DeFAI simplemente utilizan el apodo de IA como una forma de marketing para lo que es esencialmente un memecoin sin utilidad real.
Sin embargo, a medida que los agentes de IA mejoran, la narrativa debería pasar de agentes de IA que simplemente publican en Twitter (ahora X) con un token que añade poco valor a agentes con utilidad genuina. Con el tiempo, se volverán aún más sofisticados, manejando estrategias financieras multietapa cada vez más complejas. Esto podría transformar todo, desde intercambios descentralizados hasta plataformas de préstamos, haciendo que la gestión de activos sea más rápida, precisa y potencialmente más rentable.
DeFAI representa un punto de inflexión en la industria de las criptomonedas, combinando el ethos descentralizado de DeFi con la inteligencia computacional de la IA. Sí, todavía hay desafíos que abordar: a saber, capacidad del modelo, transparencia, seguridad y regulación. Pero si estos pueden ser tratados, y la tokenización añade valor, DeFAI podría reconfigurar las finanzas tal como las conocemos, trayendo un nivel de velocidad, automatización, accesibilidad y personalización que podría hacer que la banca tradicional se sienta como un vestigio del pasado.
Ganar ingresos pasivos podría ser realmente tan simple como 'contratar' a un agente de IA. Sin embargo, como cualquier nueva narrativa innovadora, el camino para llegar allí será arduo y estará lleno de estafas, fraudes y fracasos en el ajuste del producto al mercado.
