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En la práctica, he encontrado que muchos involucrados no prefieren registrar sus cuentas en la aplicación de la plataforma con su información de identificación real. Algunos no comprenden adecuadamente las políticas regulatorias nacionales y creen que invertir en criptomonedas es ilegal, temiendo que el uso de su información real en la plataforma los haga responsables legalmente. Otros intentan sortear las restricciones de actividades de la plataforma registrando múltiples cuentas con la información de identificación de otras personas para participar en actividades promocionales. En resumen, este comportamiento de registrarse sin KYC viola las regulaciones de control de riesgos de la plataforma e incluso las de prevención de lavado de dinero.
En el artículo anterior, compartimos los riesgos legales que enfrentan las plataformas de trading debido a que los usuarios no realizan KYC con identificación real. Para más detalles, se puede consultar la lectura (¿Por qué los usuarios sin KYC son propensos a ser congelados por el control de riesgos de las plataformas?). En este artículo, analizaré a través de dos casos reales los riesgos legales que enfrentan los inversores minoristas en el mundo de las criptomonedas si no registran sus cuentas en las plataformas de trading mediante KYC con identificación real.
1. Proporcionar cuentas de la plataforma sin KYC a otros resulta en un delito de complicidad.
Número de caso: (2024) Hu 7101 Penal Inicial 277
Resumen del caso:
Entre noviembre de 2023 y enero de 2024, el acusado Li1, a sabiendas de que las cuentas que proporcionaba podrían ser utilizadas para actividades ilegales, proporcionó cuentas de la plataforma de criptomonedas registradas con la información de identificación de otros a un 'comprador', afirmando haber obtenido beneficios de aproximadamente 15,000 yuanes. La cuenta de Dong, registrada por él, tuvo un flujo unidireccional de más de 680,000 USDT entre el 26 y el 29 de enero, equivalente a más de 4.9 millones de yuanes, de los cuales hay evidencia que confirma que se vieron involucrados más de 330,000 yuanes en actividades fraudulentas.
Finalmente, el tribunal consideró que el acusado Li1, aunque sabía que otros utilizaban redes de información para cometer delitos, aún proporcionó asistencia a esos delitos, lo que constituye una grave complicidad en actividades delictivas relacionadas con redes de información. Fue condenado a un año de prisión, con un año de suspensión, y multado con 4,000 yuanes.
Análisis del abogado:
En este caso, el acusado Li, identificado como Li1, vendió cuentas de la plataforma registradas con la información de otra persona a un llamado 'comprador'. Esta situación es común en el mundo de las criptomonedas, especialmente entre los inversores que, para participar en actividades de IEO de la plataforma, registran múltiples cuentas. Buscan comprar cuentas listas de estudios como el de Li1 en este caso. La diferencia en este caso es que el acusado Li1 sabía que la otra parte podría utilizar la cuenta de la plataforma para actividades ilegales y aún así decidió venderla para obtener ganancias, y las cuentas proporcionadas fueron utilizadas por los delincuentes para actividades ilegales como el lavado de dinero. En tres días, la cuenta de Dong proporcionada por él tuvo un flujo unidireccional de USDT por un valor de más de 4.9 millones de yuanes.
De hecho, esta situación es un grupo delictivo que utiliza cuentas no verificadas en la plataforma para recibir USDT de fraudes electrónicos. El estudio no revisó el propósito de la compra para obtener beneficios, y el precio de venta de las cuentas era significativamente más alto que el del mercado. El flujo de fondos en las cuentas en un corto período de tiempo era anómalo, y finalmente se determinó que estaban conscientes, constituyendo un delito de complicidad.
Este caso sirve como una buena advertencia sobre los riesgos de vender cuentas de la plataforma en el mundo de las criptomonedas. Entre los usuarios de la plataforma ya existen grupos que utilizan criptomonedas para cometer delitos. La plataforma, a través de diversas reglas de control de riesgos y prevención de lavado de dinero, colabora con las autoridades reguladoras para combatir el crimen. Sin embargo, el acto de los estudios de vender cuentas no verificadas indirectamente ayuda a los delincuentes a evadir el control de riesgos y la regulación. Si el 'comprador' de la cuenta se ve involucrado en actividades delictivas, inevitablemente implicará al estudio. Por lo tanto, es crucial que los estudios en el mundo de las criptomonedas cumplan con su deber de revisar adecuadamente y terminen de inmediato cualquier transacción anómala para no poner en riesgo su propia situación legal.
2. Utilizar cuentas de la plataforma de otras personas para participar en actividades de inversión resulta en robo de criptomonedas.
Resumen del caso:
En un caso de robo de criptomonedas juzgado en junio de 2022 por el Tribunal Intermedio de Haikou, la víctima Wang compró productos de inversión en la plataforma Huobi, que ofrecían altos rendimientos, y deseaba realizar una inversión adicional. Sin embargo, había un límite en el monto de compra por cuenta, por lo que Wang y el acusado Xiang llegaron a un acuerdo verbal para registrar una cuenta en la plataforma a nombre de Xiang, con los derechos de uso de esas cuentas perteneciendo a la víctima, quien también asumiría el riesgo de inversión. Si había ganancias, Wang le daría al acusado Xiang un 4% de las ganancias como compensación.
Posteriormente, el acusado Xiang robó la tarjeta SIM registrada a nombre de Xiang utilizada por Wang y, modificando la contraseña de la cuenta de la plataforma, sustrajo criptomonedas, obteniendo ilegalmente más de 13 millones de yuanes y gastando el dinero robado en juegos de azar y automóviles lujosos, transfiriendo más de 2.4 millones de yuanes a sus familiares y amigos. Su cuenta bancaria fue congelada con más de 2.6 millones de yuanes. Al ser arrestado, el sospechoso Xiang no solo no cooperó con la investigación, sino que afirmó que Wang le había prestado dinero para invertir en criptomonedas, creyendo que tenía derecho a disponer de las criptomonedas en las siete cuentas, argumentando que no cometió un delito y negándose a confesar. Finalmente, el acusado Wang fue condenado por robo y sentenciado a 15 años de prisión, además de una multa de 600,000 yuanes.
Análisis del abogado:
Los productos de inversión de la plataforma de trading son rentables, y al utilizar múltiples cuentas para solicitar suscripciones se puede maximizar el beneficio, pero el riesgo de esto es que si se utiliza la información de identificación de otra persona para registrarse, esa persona puede recuperar el control de la cuenta a través de una solicitud al servicio al cliente. Esto implica un riesgo de que los activos virtuales de los inversores que compraron utilizando la cuenta de otra persona sean transferidos o robados.
En este caso, Wang utilizó la cuenta de la plataforma registrada a nombre de Xiang para comprar productos de inversión, y le pagó un 4% de las ganancias a Xiang como compensación. Sin embargo, en comparación con los enormes activos virtuales en la cuenta, esta compensación no garantiza que el acusado Xiang no tuviera la intención de transferir o robar esos activos. Finalmente, se robó el equivalente a más de 13 millones de yuanes de los activos virtuales de la víctima Wang, que fueron gastados en juego y en la compra de automóviles lujosos, causando enormes pérdidas patrimoniales a Wang. Xiang fue condenado a 15 años de prisión por el delito de robo.
Resumen y reflexión
Los dos casos que compartí hoy enfatizan principalmente los riesgos penales que pueden surgir al utilizar la información de identificación de otros para registrar cuentas en las plataformas y las posibles consecuencias que pueden resultar en pérdidas de activos. Para los inversores en criptomonedas que necesiten operar múltiples cuentas, pueden utilizar la información de identificación de familiares o amigos para registrar cuentas, lo que reduce el número de cuentas pero también disminuye la probabilidad de ser objeto de control de riesgos por parte de la plataforma y, hasta cierto punto, garantiza la seguridad de los activos en la cuenta. Si se compran cuentas a estudios en el mundo de las criptomonedas que no se han conocido previamente en línea, una vez que la cuenta sea congelada por control de riesgos de la plataforma, si el estudio no coopera, será difícil recuperar la cuenta, lo que resultará en pérdidas de activos.
Por otro lado, los estudios en el mundo de las criptomonedas que venden cuentas registradas con la información de identificación de otros, una vez que esas cuentas caen en manos de delincuentes, pueden ser fácilmente utilizadas para fraudes, lavado de dinero y otras actividades delictivas, lo que puede traer enormes riesgos penales para el estudio.