El término #DigitalAssetBill abarca una variedad de esfuerzos legislativos destinados a regular los activos digitales en todo el mundo, incluidas las criptomonedas y la tecnología blockchain. Aquí hay un resumen de iniciativas notables:

🇺🇸 Estados Unidos

1. Ley de Prevención de Lavado de Dinero de Activos Digitales de 2023 (S.2669)

Introducida por las senadoras Elizabeth Warren y Roger Marshall, este proyecto de ley busca extender las obligaciones de prevención de lavado de dinero (AML) a las entidades de activos digitales. Las disposiciones clave incluyen:

  • Regulación de FinCEN: Obliga a la Red de Aplicación de Crímenes Financieros (FinCEN) a emitir directrices sobre activos digitales.

  • Regulación de Quioscos de Activos Digitales: Requiere que los propietarios de quioscos de activos digitales verifiquen las identidades de los clientes e informen sobre la ubicación física cada 90 días.

  • Carteras no alojadas: Requiere que los bancos y las empresas de servicios financieros verifiquen las identidades de los clientes e informen sobre transacciones que involucren carteras no alojadas que superen los $10,000.

2. Ley de Innovación Financiera y Tecnología para el Siglo XXI (FIT21)

Aprobada por el Congreso en mayo de 2024, FIT21 tiene como objetivo aclarar las responsabilidades regulatorias entre la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) y la Comisión de Valores y Bolsa (SEC). Los aspectos destacados incluyen:

  • Supervisión de la CFTC: Proporciona a la CFTC autoridad sobre productos considerados activos digitales, particularmente aquellos que operan en blockchains descentralizadas.

  • Supervisión de la SEC: Proporciona a la SEC autoridad sobre los activos digitales clasificados como valores, particularmente aquellos que ofrecen control centralizado o características similares a la equidad.

  • Regulación conjunta: Dirige a ambas agencias a colaborar para definir términos y prevenir la superposición regulatoria.

🇬🇧 Reino Unido

En abril de 2025, el gobierno del Reino Unido introdujo un proyecto de ley para regular los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios. Los aspectos clave incluyen:

  • Inclusión regulatoria: Incluye intercambios de criptomonedas, distribuidores y agentes bajo un marco regulatorio para abordar la mala conducta y apoyar la innovación.

  • Estándares de cumplimiento: Obliga a las organizaciones a cumplir con estándares de transparencia, protección al consumidor y resiliencia operativa.

  • Cronograma legislativo: Busca finalizar la legislación para finales de 2025.

🇧🇸 Bahamas

Las Bahamas han promulgado la Ley de Activos Digitales y Exchanges Registrados (DARE) 2024, basándose en su marco de 2020. Disposiciones notables:

  • Alcance ampliado: Cubre 17 clases de actividades digitales, incluidas la custodia, servicios de staking y roles de asesoría.

  • Protección al Consumidor: Impone estrictos requisitos a los intercambios para la presentación de informes de transacciones en tiempo real y controles operativos.

  • Servicios de Staking: Establece directrices para las entidades que proporcionan staking, incluida la divulgación de protocolos, mecanismos de riesgo y recompensa.

🇦🇺 Australia

La Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) ha propuesto regulaciones que las empresas de criptomonedas deberán obtener una Licencia de Servicios Financieros Australianos (AFSL). Puntos clave:

  • Requisitos de licencia: Las empresas de criptomonedas deberán solicitar un AFSL en línea con los proveedores de servicios financieros tradicionales.

  • Respuesta de la industria: Si bien algunas empresas apoyan el movimiento hacia una regulación estructural, hay preocupaciones sobre la posible información adicional y su impacto en la innovación.$BTC

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