Las plataformas de comercio de criptomonedas peer-to-peer (P2P) como Binance P2P permiten a los usuarios comprar y vender criptomonedas directamente entre sí. Aunque el proceso es práctico y flexible, puedes encontrar situaciones en las que ciertos comerciantes solicitan verificación de identidad adicional a pesar de que ya hayas completado KYC en la plataforma. Entonces, ¿por qué puede suceder esto?
En este artículo, explicaremos qué es Know Your Customer (KYC), por qué es importante, y las razones por las cuales algunos comerciantes P2P o P2Pro requieren pasos adicionales antes de completar tu transacción criptográfica.
¿Qué es KYC (Know Your Customer) o Verificación de Identidad?
KYC (Know Your Customer) es un proceso regulatorio que requiere que los individuos verifiquen su identidad antes de realizar transacciones financieras. En plataformas como Binance P2P, KYC asegura que todos los usuarios comercien usando identidades reales, lo que puede ayudar a prevenir fraudes, lavado de dinero y otras actividades ilegales.
Después de completar el proceso KYC en Binance, tu cuenta será marcada como "verificada", lo que te permitirá acceder a los servicios P2P y comenzar a comerciar criptomonedas con moneda fiduciaria.
Verificado en Binance ≠ Verificado con Todos los Comerciantes P2P
Es importante tener en cuenta que el estado de "verificado" en Binance no significa automáticamente que también estés verificado por todos los comerciantes P2P. Binance actúa solo como una plataforma intermediaria, mientras que el comercio se realiza directamente entre tú y el comerciante.
Para proteger la privacidad de los usuarios, Binance no comparte tus datos KYC con comerciantes u otros usuarios. Por lo tanto, algunos comerciantes pueden solicitar verificación de identidad adicional como requisito para el comercio, especialmente si son entidades reguladas por la ley.
¿Por qué los Comerciantes P2P Requieren Verificación Adicional?
Existen varias razones por las cuales ciertos comerciantes solicitan verificación KYC adicional, entre ellas:
1. Cumplimiento de Regulaciones Locales
Muchos comerciantes operan bajo leyes financieras locales que les obligan a recopilar datos de clientes de forma independiente. Estos comerciantes pueden solicitar:
Copia de tu pasaporte o identificación
Extracto bancario más reciente
Escaneo facial a través de un proveedor externo como SumSub
2. Seguridad en Transacciones de Alto Valor
El comercio de alto valor generalmente conlleva mayores riesgos. Para mitigar esos riesgos, los comerciantes pueden solicitar verificación adicional para asegurar la identidad y buena fe de sus socios comerciales.
3. Prevención de Fraude
Algunos modos de fraude involucran identidades falsas o anónimas. Al verificar la identidad de los usuarios, los comerciantes pueden reducir el riesgo de fraude y crear un entorno comercial más seguro.
Tipos de Verificación Adicional Comunes en Binance P2P
Si estás comerciando con comerciantes P2P o P2Pro que requieren verificación adicional, es posible que te pidan:
Foto de Identidad: Sube una identificación oficial o pasaporte vigente.
Extracto Bancario: Envía una copia de tu extracto bancario más reciente.
Escaneo Facial: Realiza un escaneo facial una vez a través de la cámara de tu dispositivo.
Prueba de Pago: Sube la prueba de transferencia o captura de pantalla de tu transacción.
Verificación KYC Adicional: Completa el formulario o proceso de verificación de un proveedor externo.
Esta solicitud generalmente aparecerá en el chat del pedido o se pedirá antes de completar el comercio.
Aún Tienes Opciones
Sin embargo, es importante saber que los usuarios siempre tienen la libertad de decidir si quieren completar esta verificación adicional o no. Si no deseas continuar con el proceso de verificación, puedes cancelar el comercio y elegir otra oferta de un comerciante que no requiera verificación adicional.
Conclusión
Realizar verificación de identidad adicional al comerciar con ciertos comerciantes P2P no es inusual: es un paso de seguridad y cumplimiento legal. Esto ayuda a crear un entorno de comercio seguro y confiable para todos los usuarios.
Si deseas comerciar seriamente en Binance P2P, prepárate para pasar por este proceso de verificación, especialmente al transaccionar con comerciantes regulados o en grandes cantidades. Sin embargo, aún tienes la opción de cancelar el comercio y elegir otras ofertas si te sientes incómodo con la verificación adicional.
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