Las estafas P2P (de persona a persona) implican que los estafadores engañan a las personas para que envíen dinero o criptomonedas a través de plataformas P2P bajo falsos pretextos. Una estafa significativa implica pruebas de pago falsas, donde los estafadores envían capturas de pantalla manipuladas o recibos falsificados, engañando a las víctimas para que liberen criptomonedas antes del pago real. Otra táctica prevalente es la estafa del triángulo, donde dos estafadores se coordinan; uno se hace pasar por comprador y el otro por vendedor, manipulando a la víctima para que envíe fondos sin recibir los bienes o criptomonedas prometidos.
El fraude por contracargo también es común, donde un comprador utiliza un método de pago reversible, recibe la criptomoneda y luego presenta un contracargo, dejando al vendedor sin fondos o sus activos digitales. Además, las estafas de suplantación ocurren cuando los estafadores se hacen pasar por soporte de la plataforma o individuos de confianza para obtener acceso a cuentas o convencer a las víctimas de enviar dinero. Los estafadores también explotan la confianza al realizar inicialmente transacciones pequeñas y legítimas antes de ejecutar las fraudulentas más grandes. Para evitar estas estafas, siempre verifica los pagos directamente en tu cuenta bancaria o billetera, desconfía de ofertas inusualmente buenas o presiones para actuar rápidamente, y solo realiza transacciones con partes conocidas y de confianza.