Un exbanquero australiano, Dennis Nguyen, ha sido condenado a 18 meses de prisión tras estafar a clientes por 489,000 AUD, un esquema alimentado por su pérdida personal en una estafa de criptomonedas.
🪙 De víctima a criminal
Nguyen, una vez empleado en el National Australia Bank (NAB), fue víctima de una estafa de criptomonedas en 2021, perdiendo 20,000 AUD—casi todos sus ahorros. Pero en lugar de alejarse, tomó un camino más oscuro, utilizando su conocimiento interno para defraudar a otros de la misma manera en que él había sido estafado.
🏦 Dentro del esquema de fraude bancario
Usando datos confidenciales de clientes de NAB, Nguyen creó cuentas falsas en Commonwealth Bank y comenzó a transferir dinero de clientes de NAB a estas cuentas. Apuntó a aquellos que habían hecho pagos adicionales en préstamos hipotecarios, creyendo que era menos probable que notaran discrepancias.
Mientras logró robar 70,000 AUD y 50,000 AUD en dos transacciones iniciales, los clientes alertas dieron la voz de alarma, y NAB reembolsó las pérdidas. Nguyen fue despedido el 26 de noviembre de 2021 y reportado a las autoridades.
💰 El Segundo Trabajo — Y Segundo Fraude
Sorprendentemente, Nguyen consiguió otro puesto en Judo Bank. Allí, aprovechó a una clienta con esclerosis múltiple, enterándose durante una llamada telefónica de que tenía problemas de memoria. Luego drenó 167,500 AUD de su cuenta directamente a su cuenta bancaria de ANZ, eludiendo completamente los perfiles falsos.
Cuando se le interrogó, Nguyen negó todo, afirmando que la víctima había robado su identidad. Una vez más fue despedido y reportado.
🕵️♂️ El esquema del gerente falso
Nguyen no se detuvo. Asumió una identidad falsa como "Patrick", un supuesto gerente del Judo Bank, y comenzó a publicar reseñas fraudulentas en sitios web de comparación para atraer a nuevas víctimas. Afirmó que podía ofrecer tasas de interés más altas si se contactaban directamente.
Una persona cayó en la trampa y transfirió 200,000 AUD, que Judo Bank luego reembolsó. Otra pareja casi transfirió 500,000 AUD, pero se retiró después de que Nguyen accidentalmente usara su verdadero nombre, Dennis, en un correo electrónico.
🚨 Arresto y Sentencia
Nguyen fue arrestado y acusado después de defraudar a múltiples víctimas en dos bancos. Se declaró culpable de cuatro cargos de fraude y tres cargos de robo.
La jueza Samantha Marks reconoció su problemática historia, que incluía un historial de abuso doméstico, un padre adicto al juego y angustia emocional, pero dijo que la gravedad del fraude justificaba una fuerte sentencia.
Nguyen cumplirá 18 meses de prisión y será elegible para libertad condicional en septiembre de 2026.
📉 Conclusión
Este caso resalta el impacto a largo plazo de las estafas financieras y cómo el trauma no resuelto puede llevar a las víctimas por un camino criminal. También es un llamado de atención para que las instituciones endurezcan la seguridad interna y aseguren que se realicen verificaciones de antecedentes adecuadas.
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