El comercio P2P le permite comprar o vender cripto a través de transferencias bancarias directas. Pero en Pakistán, la criptomoneda no está regulada legalmente. Eso significa que cuando su banco recibe un pago por transacciones P2P, muchos bancos las etiquetan como actividad “sospechosa” ya que no hay un marco oficial que proteja o guíe las transferencias cripto (Binance).
Las transacciones como estas a menudo levantan banderas rojas si:
• Involucran múltiples pagos de diferentes personas
• Las cantidades son grandes o frecuentes
• Los bancos reciben una queja de fraude o el comprador disputa el contracargo (Binance)
Una vez señaladas, las cuentas a menudo se congelan sin previo aviso, a veces durante 30 a 90 días, mientras los bancos investigan (Binance).
Cómo Limitar su Riesgo:
• Use cuentas verificadas de Binance y siempre complete KYC para contrapartes
• Evite transferencias frecuentes o grandes de usuarios desconocidos
• Siempre conserve capturas de pantalla y confirmaciones de transacciones
• Si comercia regularmente, considere usar una cuenta comercial dedicada para separar su actividad cripto (Binance)
Si su cuenta está bloqueada, hable con su banco y proporcione IDs de transacción, registros de chat y su identificación. Un seguimiento profesional puede ayudar a liberar fondos retenidos.
P2P ofrece flexibilidad de comercio rápido, pero en un entorno no regulado como Pakistán, también conlleva riesgos no deseados; la precaución es su mejor protección.
